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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
)
商业银行监管评级要素包括()

A、资本充足和资产质量

B、公司治理与管理质量

C、流动性风险和市场风险

D、数据治理和信息科技风险

E、盈利状况和机构差异化要素

答案:ABCDE

解析:《商业银行监管评级办法》银保监发〔2021〕39号

2022年合规知识竞赛题库
《中华人民共和国民法通则》规定,公民的民事权利能力()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee4670000e.html
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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期1期,或按季还款逾期30天(含)以内的,贷后管理人员应在贷款逾期后()个工作日内,通过电话或手机短信向借款人催收。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700023.html
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中国人民银行可以根据需要,为银行业金融机构开立账户,且必要时可对银行业金融机构的账户透支。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee46700006.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,有下列违反保密规定行为( )之一的,对责任人调离原工作岗位,并给予记大过至开除(解除劳动合同)处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700006.html
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下列选项中,属于中国人民银行不得从事的业务不包括(      )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee46700005.html
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国务院银行业监督管理机构依法有权对金融机构进行撤销措施主要是因为银行业金融机构发生( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700020.html
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流动比属于长期偿债能力指标?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700007.html
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中国人民银行设行长( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700003.html
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银行为存款人开立个人银行账户,已经申领居民身份证的军人、武装警察,仍可出具军人、武装警察身份证件作为有效证件进行开户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700014.html
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农村信用社公司类贷款调查程序包括下列环节:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee46700006.html
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题目内容
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2022年合规知识竞赛题库

商业银行监管评级要素包括()

A、资本充足和资产质量

B、公司治理与管理质量

C、流动性风险和市场风险

D、数据治理和信息科技风险

E、盈利状况和机构差异化要素

答案:ABCDE

解析:《商业银行监管评级办法》银保监发〔2021〕39号

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
《中华人民共和国民法通则》规定,公民的民事权利能力()。

A. 因人而异

B. 一律平等

C. 高低不同

D. 残疾人没有

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee4670000e.html
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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期1期,或按季还款逾期30天(含)以内的,贷后管理人员应在贷款逾期后()个工作日内,通过电话或手机短信向借款人催收。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700023.html
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中国人民银行可以根据需要,为银行业金融机构开立账户,且必要时可对银行业金融机构的账户透支。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee46700006.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,有下列违反保密规定行为( )之一的,对责任人调离原工作岗位,并给予记大过至开除(解除劳动合同)处分。

A. 泄漏国家秘密、农村信用社商业秘密并造成损害后果的

B. 以牟利为目的泄漏国家秘密、农村信用社商业秘密的

C. 泄漏农村信用社商业秘密危害不大,但次数较多或数量较大的

D. 以盗窃、利诱、胁迫或其他不正当手段获取、使用或披露国家秘密、农村信用社商业秘密的

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下列选项中,属于中国人民银行不得从事的业务不包括(      )。

A. 直接认购、包销国债 

B. 向地方政府提供贷款

C. 向个人提供担保               

D. 向商业银行提供贷款

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国务院银行业监督管理机构依法有权对金融机构进行撤销措施主要是因为银行业金融机构发生( )。

A. 有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的,

B. 严重资不抵债

C. 高管不具有任职资格

D. 高管涉嫌刑事犯罪

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流动比属于长期偿债能力指标?

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700007.html
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中国人民银行设行长( )。

A. 一人

B. 二人

C. 三人

D. 四人

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银行为存款人开立个人银行账户,已经申领居民身份证的军人、武装警察,仍可出具军人、武装警察身份证件作为有效证件进行开户。( )

A. 正确

B. 错误

解析:中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知(银发〔2008〕191号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700014.html
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农村信用社公司类贷款调查程序包括下列环节:( )。

A. 确定调查人员

B. 信贷业务调查与业务谈判

C. 撰写调查报告

D. 调查报告的审核与审定

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