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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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监管评级结果为5级和6级,表示银行为高风险机构。以下哪种情况下,监管评级结果应为5级或6级()

A、无法正常经营

B、出现信用危机

C、严重影响银行消费者和其他客户合法权益及金融秩序稳定

D、重要监管政策和要求落实不到位

答案:ABC

解析:《商业银行监管评级办法》银保监发〔2021〕39号

2022年合规知识竞赛题库
农村信用社贷后管理,应坚持的原则是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee4670001c.html
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对公贷款代前调查时,分以下哪些步骤( )单选
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700003.html
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即使关系人资信状况特别良好,商业银行也不得向关系人发放信用贷款。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700014.html
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应收应付业务存在的主要风险点包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700015.html
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申请人有下列那种行为的,不列为农村信用社信用等级评定对象()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee4670001e.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,被撤销的民事行为从行为()起无效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700008.html
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对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失,电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄,以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件,金融机构应在事件发生后()向中国银保监会报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670000f.html
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如果持卡人5月10日通过ATM机取现500元,那么到6月1日账单日,利息应为()元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670001c.html
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在数据安全的监管方面,《中华人民共和国数据安全法》构建了“一个顶点、多维度配合”的体系,其中“多维度配合”是指( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700012.html
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信贷业务档案的保管期限,从贷款本息结清或信贷业务执行完毕的()开始计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700015.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

监管评级结果为5级和6级,表示银行为高风险机构。以下哪种情况下,监管评级结果应为5级或6级()

A、无法正常经营

B、出现信用危机

C、严重影响银行消费者和其他客户合法权益及金融秩序稳定

D、重要监管政策和要求落实不到位

答案:ABC

解析:《商业银行监管评级办法》银保监发〔2021〕39号

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
农村信用社贷后管理,应坚持的原则是()。

A. 职责明确

B. 检查到位

C. 及时预警

D. 快速处理

E. 奖惩分明

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对公贷款代前调查时,分以下哪些步骤( )单选

A. 搜集基础资料

B. 现场调查

C. 制定授信方案

D. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700003.html
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即使关系人资信状况特别良好,商业银行也不得向关系人发放信用贷款。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700014.html
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应收应付业务存在的主要风险点包括()。

A. 侵占、挪用资金

B. 乱垫乱付

C. 调整规模、操纵利润、掩盖风险

D. 长期未清收

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700015.html
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申请人有下列那种行为的,不列为农村信用社信用等级评定对象()。

A. 在金融机构有逃废金融债务行为

B. 有已核销贷款尚未归还的

C. 被金融机构评为次级类(含)以下贷款的

D. 五年内被法院强制执行而偿还农村信用社欠款的

E. 涉嫌犯罪正在接受调查,或因犯罪受到法律处罚的

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《中华人民共和国民法通则》规定,被撤销的民事行为从行为()起无效。

A. 结束

B. 开始

C. 撤销时

D. 实施过程

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对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失,电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄,以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件,金融机构应在事件发生后()向中国银保监会报告。

A. 12小时内

B. 24小时内

C. 48小时内

D. 72小时内

解析:中国银行业监督管理委员会令2006年第 5 号《电子银行业务管理办法》第七章第八十条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670000f.html
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如果持卡人5月10日通过ATM机取现500元,那么到6月1日账单日,利息应为()元。

A. 5

B. 5.25

C. 5.5

D. 5.75

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670001c.html
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在数据安全的监管方面,《中华人民共和国数据安全法》构建了“一个顶点、多维度配合”的体系,其中“多维度配合”是指( )

A. 工业、电信、自然资源、卫生健康、教育、国防科技工业、金融业等行业主管部门将在本行业、本专业领域内进行监管

B. 公安机关、国家安全机关等在职责范围内进行监管

C. 国家网信部门将直接负责国家数据安全工作的决策和议事协调,研究制定、指导实施国家数据安全战略和有关重大方针政策

D. 各级人民政府应当采取多种形式加强数据安全治理、数据开发利用等领域的国际交流与合作

解析:《数据安全法》第五、六条

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信贷业务档案的保管期限,从贷款本息结清或信贷业务执行完毕的()开始计算。

A. 当年

B. 下一年

C. 第三年

D. 第五年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700015.html
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