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2022年合规知识竞赛题库
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根据《非信贷资产风险分类实施细则》,非信贷资产分为安全性和风险性非信贷资产,其中风险性非信贷资产风险分类调整频率为()

A、按月

B、按季

C、按半年

D、按年

答案:B

解析:《四川省农村信用社非信贷资产风险分类实施细则(试行)》(川信联发〔2007〕59号)

2022年合规知识竞赛题库
受权人、转受权人管理的职工越权的,除追究该职工的越权责任外,还应追究受权人、转受权人的责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee4670001a.html
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种的,银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起(      )个月内做出是否批准的书面决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670000c.html
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以下关于特约商户描述正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700016.html
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某法人机构在2021年开展了洗钱风险自评估工作,得出整体固有风险为较低风险、控制措施有效性为非常有效,其中:地域环境固有风险为中风险、地域控制措施有效性为较有效,则该法人机构整体剩余风险、地域环境剩余风险等级分别为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700011.html
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固定资产贷款对象包括独立核算的企(事)业法人和其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700010.html
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严禁自助设备长短款不及时查清原因并进行账务登记。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-ab80-c039-62ee46700005.html
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农户信用评定等级不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000d.html
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借款人申请个人住房贷款需提供的资料包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700022.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,下列哪些情形属于严重后果( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700003.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,贷后管理内容包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee4670001c.html
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

根据《非信贷资产风险分类实施细则》,非信贷资产分为安全性和风险性非信贷资产,其中风险性非信贷资产风险分类调整频率为()

A、按月

B、按季

C、按半年

D、按年

答案:B

解析:《四川省农村信用社非信贷资产风险分类实施细则(试行)》(川信联发〔2007〕59号)

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
受权人、转受权人管理的职工越权的,除追究该职工的越权责任外,还应追究受权人、转受权人的责任。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee4670001a.html
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种的,银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起(      )个月内做出是否批准的书面决定。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670000c.html
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以下关于特约商户描述正确的是()。

A. 指依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户可注册成为我社小微商户

B. 指依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户可注册成为我社普通商户

C. 依据相关法律法规及国家工商行政管理机关规定办理工商登记的企事业单位、个体工商户或其他组织可注册成为我社普通商户

D. 依据相关法律法规及国家工商行政管理机关规定办理工商登记的企事业单位、个体工商户或其他组织可注册成为我社小微商户

解析:川信联发〔2018〕125号《四川省农村信用社特约商户管理办法(2018年版)》第二章第五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700016.html
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某法人机构在2021年开展了洗钱风险自评估工作,得出整体固有风险为较低风险、控制措施有效性为非常有效,其中:地域环境固有风险为中风险、地域控制措施有效性为较有效,则该法人机构整体剩余风险、地域环境剩余风险等级分别为()。

A. 低风险

B. 中低风险

C. 中风险

D. 中高风险

E. 高风险

解析:《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发〔2021〕1号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700011.html
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固定资产贷款对象包括独立核算的企(事)业法人和其他组织。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700010.html
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严禁自助设备长短款不及时查清原因并进行账务登记。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-ab80-c039-62ee46700005.html
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农户信用评定等级不包括()。

A. 优秀

B. 较好

C. 一般

D. 特级

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000d.html
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借款人申请个人住房贷款需提供的资料包括但不限于()。

A. 借款人及其配偶有效身份证明材料

B. 借款人偿债能力证明材料

C. 已通过房管部门备案登记的购房合同

D. 借款人已付所购房屋价款规定比例以上的首付款交款单据

E. 贷款人规定的其他文件和资料

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700022.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,下列哪些情形属于严重后果( )。

A. 被审计、税务、市场监督管理部门等行政机关,或司法机关、金融监管部门处以罚款(除反洗钱违规处罚外)50万元以上100万元以下的

B. 对本单位形象、声誉造成较大负面影响的

C. 造成不良资产的:个人客户贷款累计余额1000万元以上1500万元以下

D. 造成资产或资金损失的:法人客户贷款累计金额300万元以上500万元以下

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700003.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,贷后管理内容包括但不限于()。

A. 贷后检查

B. 本息回收

C. 贷款展期

D. 借新还旧

E. 信贷业务档案管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee4670001c.html
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