A、合规政策
B、合规管理部门的组织结构和资源
C、合规风险管理计划
D、合规风险识别和管理流程
E、合规培训与教育制度
答案:ABCDE
解析:《商业银行合规风险管理指引》第八条
A、合规政策
B、合规管理部门的组织结构和资源
C、合规风险管理计划
D、合规风险识别和管理流程
E、合规培训与教育制度
答案:ABCDE
解析:《商业银行合规风险管理指引》第八条
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
解析:川信联发(2017)144号《四川农信融资性担保公司业务合作管理办法(修订版)》第十一条第(四)款
A. 董(理)事长
B. 分管领导
C. 部门负责人
D. 经办人员
解析:《四川农信信息科技风险管理指引(2019版)》第八条
A. 正确
B. 错误
A. 关注现金流
B. 注重实际
C. 注重还款来源
D. 注重借款用途
A. 正确
B. 错误
A. 贷款用途
B. 贷款金额
C. 利率
D. 还款计划
E. 期限
A. 提供虚假的房屋产权文件、抵押登记文件、卖方收款回执等资料
B. 串通申请人提供虚假资料骗取银行贷款资金
C. 挪用客户交易资金,使客户交易资金无法交割
D. 出现严重亏损或经营情况严重恶化的
E. 出现重大法律纠纷,已对其正常经营或担保能力产生较大影响的
A. 3
B. 7
C. 15
D. 30
A. 全覆盖原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 相匹配原则
解析:《商业银行内部控制指引》第五条商业银行内部控制应当遵循以下基本原则:
(一)全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员。
(二)制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。
(三)审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先。
(四)相匹配原则。商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。
A. 风险评价
B. 贷款发放与支付
C. 贷款限额管理
D. 贷后管理
解析:“三办法一指引”