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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予()立案追诉。

A、违法发放贷款罪

B、贷款诈骗罪

C、骗取贷款罪

D、高利转贷罪

答案:B

解析:《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第50条、《刑法》第193条

2022年合规知识竞赛题库
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,以下表述错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700004.html
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严禁违规办理账户()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700020.html
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重组后的贷款如果逾期,应至少下调()级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700015.html
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《中华人民共和国商业银行法》规定,自接管开始之日起,由( )行使商业银行的经营管理权力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700022.html
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根据《四川省农村信用社个人生产经营贷款管理暂行办法》的规定,出现下列那种情况时,经办社应及时采取相应的债权保护措施()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670000d.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,省、市级行业管理机构可责成()机构对违规人员作出纪律处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670000c.html
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采用最高额保证合同的,前款所称的“一定期间”即最高额保证合同约定的债权发生期间,一般不超过2年,最长不超过()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee46700012.html
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重组贷款只能涉及贷款本金,对原贷款利息可以重组。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee4670000a.html
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关于内部审计人员的阐述正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700019.html
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借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的信贷资产可划为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670001f.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予()立案追诉。

A、违法发放贷款罪

B、贷款诈骗罪

C、骗取贷款罪

D、高利转贷罪

答案:B

解析:《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第50条、《刑法》第193条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,以下表述错误的是( )

A. 受到“一定期间内不计发绩效工资”经济处罚的,从处罚决定生效当月起执行。

B. 对未计发的绩效工资,由违规责任人所在法人机构从省联社核定的当年工资总额中扣除。

C. 省联社及市州办事处作出的经济处罚,划省联社。

D. 市县法人机构及其辖内机构做出的经济处罚,划辖属市县法人机构。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700004.html
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严禁违规办理账户()。

A. 查询

B. 冻结

C. 解冻

D. 扣划

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重组后的贷款如果逾期,应至少下调()级。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700015.html
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《中华人民共和国商业银行法》规定,自接管开始之日起,由( )行使商业银行的经营管理权力。

A. 中国人民银行

B. 中国银监会

C. 财政部

D. 接管组织

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700022.html
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根据《四川省农村信用社个人生产经营贷款管理暂行办法》的规定,出现下列那种情况时,经办社应及时采取相应的债权保护措施()。

A. 借款人发生借款合同所约定的违约行为

B. 借款人出现死亡、丧失民事行为能力的

C. 担保物或担保人发生影响担保能力的变化

D. 个人信用等级下降

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670000d.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,省、市级行业管理机构可责成()机构对违规人员作出纪律处分。

A. 同级

B. 下级

C. 上级

D. 直属

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670000c.html
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采用最高额保证合同的,前款所称的“一定期间”即最高额保证合同约定的债权发生期间,一般不超过2年,最长不超过()年。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee46700012.html
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重组贷款只能涉及贷款本金,对原贷款利息可以重组。

A. 正确

B. 错误

解析:四川农信抵债资产管理办法
(2019年修订版)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee4670000a.html
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关于内部审计人员的阐述正确的是()

A. 内部审计人员应当具备履行内部审计职责所需的专业知识、职业技能和实践经验。

B. 内部审计人员应保持和提升专业胜任能力。

C. 内部审计人员应尽量减少参与有利益关系的审计项目。

D. 内部审计人员不得隐瞒审计发现的问题。

解析:《商业银行内部审计指引》(银监发〔2016〕12号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700019.html
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借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的信贷资产可划为()类。

A. 正常

B. 次级

C. 可疑

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670001f.html
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