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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
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单选题
)
破产清算过程不包括( )。

A、破产宣告

B、破产财产的变价和分配

C、破产公司停业

D、破产程序的终结

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准对欠息超过3个月的客户发放( )性质贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700017.html
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抵押物或担保人发生影响担保效力的重大变化的,债权保护措施包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670001b.html
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如果持卡人5月10日通过ATM机取现500元,那么到6月1日账单日,利息应为()元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670001c.html
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依据农户信用评定标准,对借款人素质较高,社会信誉好,无不良信用记录;生产经营、劳务活动状况较佳,收入水平较高,偿贷能力和意愿强;发展前景较好的农户可评为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000f.html
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审查债券借贷借出的要点应该包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee46700009.html
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请示适用于向上级请求指示事项,请示应当一文一事,不得在报告中夹带请示事项
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700023.html
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受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或维持业务关系前应当经()批准或者授权,进一步深入了解客户财产和资金来源。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee4670001b.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,下列哪些情形属于严重后果( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700003.html
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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期()期,或按季还款逾期31至60天(含)的,贷后管理人员要约见客户或上门催收。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700023.html
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农户经济档案的内容包括但不限于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700007.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

破产清算过程不包括( )。

A、破产宣告

B、破产财产的变价和分配

C、破产公司停业

D、破产程序的终结

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准对欠息超过3个月的客户发放( )性质贷款。

A. 重组

B. 非重组

C. 借新还旧

D. 流动

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700017.html
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抵押物或担保人发生影响担保效力的重大变化的,债权保护措施包括但不限于()。

A. 限期纠正违约行为,收取违约金

B. 从借款人账户中直接扣款,偿还贷款本息

C. 按合同约定处分抵(质)押物,清偿贷款本息

D. 解除合同,并提前收回已发放的贷款

E. 追加足额抵押或提供新的担保等

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如果持卡人5月10日通过ATM机取现500元,那么到6月1日账单日,利息应为()元。

A. 5

B. 5.25

C. 5.5

D. 5.75

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670001c.html
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依据农户信用评定标准,对借款人素质较高,社会信誉好,无不良信用记录;生产经营、劳务活动状况较佳,收入水平较高,偿贷能力和意愿强;发展前景较好的农户可评为()。

A. 优秀

B. 较好

C. 一般

D. 淘汰

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000f.html
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审查债券借贷借出的要点应该包括()。

A. 交易对手是否在四川农信同业客户准入名单内,是否存在负面舆情影响债务按期兑付

B.
是否对交易对手开展评级授信

C. 融出债券市值扣减质押债券中风险权重为零的债券市值的净额是否超过四川农信同业客户可用限额、本行社可用授信额度

D. 押品是否足值,是否符合准入要求

E. 单户融出限额扣减风险权重为零的资产后是否超过本行社一级资本净额的10%

解析:川信联发[2022]149号《四川农信资金业务操作规程(2022年版)》附件1第三节第一条

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请示适用于向上级请求指示事项,请示应当一文一事,不得在报告中夹带请示事项

A. 正确

B. 错误

解析:省联社严明工作纪律手册

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700023.html
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受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或维持业务关系前应当经()批准或者授权,进一步深入了解客户财产和资金来源。

A. 董事会

B. 监事会

C. 风险管理委员会

D. 高级管理层

解析:银发(2018)164号《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》第四大点(一)小点

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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,下列哪些情形属于严重后果( )。

A. 被审计、税务、市场监督管理部门等行政机关,或司法机关、金融监管部门处以罚款(除反洗钱违规处罚外)50万元以上100万元以下的

B. 对本单位形象、声誉造成较大负面影响的

C. 造成不良资产的:个人客户贷款累计余额1000万元以上1500万元以下

D. 造成资产或资金损失的:法人客户贷款累计金额300万元以上500万元以下

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第六条

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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期()期,或按季还款逾期31至60天(含)的,贷后管理人员要约见客户或上门催收。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700023.html
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农户经济档案的内容包括但不限于( )。

A. 户主姓名、身份证件号码、住址、联系方式等

B. 从事生产经营活动的主要内容、收入状况、家庭实有资产状况、家庭负债情况等

C. 还款的历史记录

D. 家庭成员及其他情况

E. 由户主及家庭主要成员出具《承诺书》

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