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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
)
营业网点的主要工作职责包含了

A、本机构资料收集与传递、协助追款

B、本机构差错业务账户的使用和管理

C、本机构查询查复、调账确认

D、本机构差错业务需求对接

答案:ABC

解析:川信联发〔2016〕186号第二章第五条

2022年合规知识竞赛题库
根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定,金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700009.html
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个人住房贷款期限最长为()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670001e.html
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银行业金融机构数据治理应当遵循的基本原则是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700008.html
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严禁不执行()上门核实开户资料的规定,在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700016.html
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农村信用社发放个人二手房贷款需要坚持的原则是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700013.html
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严禁使用他人的()办理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000a.html
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通过分期还款方式偿还贷款本金及未见面利息的,分期还款原则上不得超过()年,最高不得超过()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee4670000e.html
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对客户提供复印件与原件审核后,客户经理应在核对一致的复印件上签注( )字样,并由受理人员签字确认。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700021.html
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对银行业监督管理机构对银行业金融机构监管行为进行再监督权利的机构包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700012.html
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经办社在贷后管理中如发现借款人存在下列表明不能履行借款合同的行为,应停止向其发放尚未支用的贷款额度()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670000f.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

营业网点的主要工作职责包含了

A、本机构资料收集与传递、协助追款

B、本机构差错业务账户的使用和管理

C、本机构查询查复、调账确认

D、本机构差错业务需求对接

答案:ABC

解析:川信联发〔2016〕186号第二章第五条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定,金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。

A. 正常、关注类的贷款

B. 次级、可疑、损失类的贷款

C. 已核销的账销案存资产

D. 抵债资产

E. 其他不良资产

解析:金融企业不良资产批量转让管理办法(财金〔2012〕6号)

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个人住房贷款期限最长为()年。

A. 10

B. 20

C. 30

D. 40

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670001e.html
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银行业金融机构数据治理应当遵循的基本原则是()。

A. 统一性原则

B. 全覆盖原则

C. 匹配性原则

D. 持续性原则

E. 有效性原则

解析:《银行业金融机构数据治理指引》(银保监发〔2018〕22号)

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严禁不执行()上门核实开户资料的规定,在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。

A. 单人

B. 双人

C. 三人

D. 委托

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700016.html
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农村信用社发放个人二手房贷款需要坚持的原则是()。

A. 部分自筹

B. 有效担保

C. 专款专用

D. 按期偿还

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700013.html
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严禁使用他人的()办理业务。

A. 章

B. 终端

C. 证

D. 卡

E. 电子设备

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通过分期还款方式偿还贷款本金及未见面利息的,分期还款原则上不得超过()年,最高不得超过()年。

A. 2,;3

B. 3;5

C. 4;5

D. 1;4

解析:《四川农信不良贷款利息减免实施细则(2020年版)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee4670000e.html
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对客户提供复印件与原件审核后,客户经理应在核对一致的复印件上签注( )字样,并由受理人员签字确认。

A. 已核对

B. 已知悉

C. 与原件一致

D. 此件与原件核对无误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700021.html
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对银行业监督管理机构对银行业金融机构监管行为进行再监督权利的机构包括( )

A. 国务院审计机构

B. 监察机关

C. 财政部门

D. 税务部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700012.html
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经办社在贷后管理中如发现借款人存在下列表明不能履行借款合同的行为,应停止向其发放尚未支用的贷款额度()。

A. 转移个人资产,以逃避债务

B. 卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁程序及其它法律纠纷

C. 个人信用等级下降

D. 未履行农村信用社或其他银行的债务

E. 借款人及家庭发生足以影响贷款安全的重大变化,未及时通知经办社的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670000f.html
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