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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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以下哪一些属于非标准化债权类资产。

A、债券逆回购

B、同业借北京金融资产交易所有限公司的债权融资计划款

C、同业拆借

D、银行业信贷资产登记流转中心有限公司的信贷资产流转和收益权转让相关产品

E、同业存单

答案:BD

解析:中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局公告
〔2020〕第5号《标准化债权类资产认定规则》第四条

2022年合规知识竞赛题库
员工及其亲属贷款不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700003.html
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产品及市场分析,是指在分析()的基础上,对产品供求状况及价格走势进行预测、分析产品的市场竞争优势及项目产品的市场营销策略,综合评价项目产品的销售潜力和前景。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670001a.html
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在个人住房商用房贷款业务中,对合作房屋中介机构的要求有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700007.html
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个人贷款的尽职调查内容包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700016.html
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严禁自助设备长短款不及时查清原因并进行账务登记。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-ab80-c039-62ee46700005.html
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各级应利用数字签名、校验技术等安全措施保护信息系统的交易数据不被篡改、假冒和恶意破坏,确保数据( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700008.html
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申请个人二手住房贷款的借款申请人必须同时具备的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700014.html
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某单位派孙某到机关领取一份文件,发文的工作人员提示该文件为秘密级,需妥善保管。孙某回到单位后生怕文件丢失,便用扫描仪扫描一份存储在计算机内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee4670000f.html
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根据《民法典》:预告登记后,债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起( )个月内未申请登记的,预告登记失效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700008.html
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个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户,必须绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700016.html
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题目内容
(
多选题
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2022年合规知识竞赛题库

以下哪一些属于非标准化债权类资产。

A、债券逆回购

B、同业借北京金融资产交易所有限公司的债权融资计划款

C、同业拆借

D、银行业信贷资产登记流转中心有限公司的信贷资产流转和收益权转让相关产品

E、同业存单

答案:BD

解析:中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局公告
〔2020〕第5号《标准化债权类资产认定规则》第四条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
员工及其亲属贷款不包括( )。

A. 个人住房按揭贷款

B. 个人汽车按揭贷款

C. 农户小额信用贷款

D. 以上描述都正确

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700003.html
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产品及市场分析,是指在分析()的基础上,对产品供求状况及价格走势进行预测、分析产品的市场竞争优势及项目产品的市场营销策略,综合评价项目产品的销售潜力和前景。

A. 项目产品质量

B. 项目产品特性

C. 项目产品生产技术

D. 项目产品生产工艺

解析:川信联发〔2010〕254号《四川省农村信用社固定资产贷款项目评估暂行办法》第四章第十九条

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在个人住房商用房贷款业务中,对合作房屋中介机构的要求有()。

A. 公司组织机构健全,有完善的内部管理规章制度

B. 具有房地产金融业务代理服务相关的专业化运作经验和风险控制能力

C. 无重大债权债务纠纷,无代理房地产事务的不良记录

D. 以上描述都正确

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700007.html
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个人贷款的尽职调查内容包括但不限于()。

A. 借款人基本情况,包括姓名、住址、身份证号码、学历、职业及婚姻状况

B. 借款人及家庭主要成员资信情况

C. 借款人收支及现金流情况,资产负债状况

D. 借款用途

E. 借款人还款来源及还款方式

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700016.html
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严禁自助设备长短款不及时查清原因并进行账务登记。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-ab80-c039-62ee46700005.html
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各级应利用数字签名、校验技术等安全措施保护信息系统的交易数据不被篡改、假冒和恶意破坏,确保数据( )。

A. 可用性

B. 完整性

C. 保密性

D. 抗抵赖性

解析:《四川农信网络安全管理办法(2020年版)》第二十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700008.html
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申请个人二手住房贷款的借款申请人必须同时具备的条件包括但不限于()。

A. 具有固定住所或稳定的经营场所

B. 有稳定的经济收入,信用良好,有偿还贷款本息的能力

C. 持有与售房人签订的真实、合法、有效的购房合同、协议或其他有效证明文件

D. 交易房产的产权明晰,可进入房地产市场流通

E. 能够提供符合贷款人要求的担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700014.html
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某单位派孙某到机关领取一份文件,发文的工作人员提示该文件为秘密级,需妥善保管。孙某回到单位后生怕文件丢失,便用扫描仪扫描一份存储在计算机内。

A. 正确

B. 错误

解析:保密法和保密法实施条例

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee4670000f.html
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根据《民法典》:预告登记后,债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起( )个月内未申请登记的,预告登记失效。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700008.html
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个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户,必须绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。( )

A. 正确

B. 错误

解析:中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知(银发〔2016〕302号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700016.html
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