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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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某农商行发行一只1年期的封闭式净值型理财产品,该产品的风险评级为四级,农商行销售此产品应()。

A、可以在手机银行端进行销售

B、除非与投资者书面约定,否则应当在商业银行网点进行销售。

C、至少每周向投资者披露一次该理财产品的资产净值和份额净值。

D、至少每月向投资者披露一次该理财产品的资产净值和份额净值。

答案:BC

解析:中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号《商业银行理财业务监督管理办法》第五十七条及销售管理要求

2022年合规知识竞赛题库
S71中,客户授信总额在当期发生变更,如何进行填报()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700004.html
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农户小额信用贷款的基本程序包括但不限于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700006.html
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贷后检查人员应根据借款合同的约定,检查借款人是否履行合同,重点包括以下内容()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700000.html
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以下对于个人生产经营贷款的借款人条件表述错误的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee46700020.html
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对符合财政部、国家税务总局有关规定,已列为呆账的信贷资产,可简化程序,批量将其归为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700019.html
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公职人员因犯罪被单处罚金,或者犯罪情节轻微,人民检察院依法作出不起诉决定或者人民法院依法免予刑事处罚的,予以()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700002.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,个人涉嫌犯罪或正受到法律处罚、司法调查的,信用评分扣60分,信用等级下调至C级,取消其以后()年内参加信用等级评定的资格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700001.html
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排查员工身份介质管理不善,盗用、混用或共用他人身份的审计方法包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700014.html
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银行业金融机构应当建立数据质量现场检查制度,定期组织实施,原则上不低于()一次,对重大问题要按照既定的报告路径提交,并按流程实施整改。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700003.html
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当出现下列那种情况时,经办社应及时采取相应的债权保护措施。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670001a.html
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

某农商行发行一只1年期的封闭式净值型理财产品,该产品的风险评级为四级,农商行销售此产品应()。

A、可以在手机银行端进行销售

B、除非与投资者书面约定,否则应当在商业银行网点进行销售。

C、至少每周向投资者披露一次该理财产品的资产净值和份额净值。

D、至少每月向投资者披露一次该理财产品的资产净值和份额净值。

答案:BC

解析:中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号《商业银行理财业务监督管理办法》第五十七条及销售管理要求

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
S71中,客户授信总额在当期发生变更,如何进行填报()。

A. 按照最新的授信总额将该客户的贷款余额、户数、不良余额、累放数等调整至新的授信分类

B. 按照最新的授信总额将该客户的户数、不良余额等调整至新的授信分类,授信总额变更前的贷款余额、贷款累放数据仍在原分类中,授信总额变更后贷款累放数据、新增贷款余额放入新分类

C. 按照最新的授信总额将该客户的贷款余额、户数、不良余额等调整至新的授信分类,授信总额变更前的贷款累放数据仍在原分类中,授信总额变更后发生的贷款累放数据放入新分类

解析:银保监会答疑平台202003期

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农户小额信用贷款的基本程序包括但不限于( )。

A. 建立农户经济档案

B. 农户信用评定

C. 信用额度核定

D. 借款申请

E. 借款申请

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700006.html
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贷后检查人员应根据借款合同的约定,检查借款人是否履行合同,重点包括以下内容()。

A. 借款人依合同约定归还贷款本息情况

B. 借款人职业、收入、健康状况等影响其还款能力和诚意的因素变化情况

C. 借款人工作单位、住址、联系电话等信息的变更情况

D. 担保变化情况

E. 其他可能影响贷款质量的因素变化情况

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以下对于个人生产经营贷款的借款人条件表述错误的是:

A. 在四川农信开立个人银行结算账户。

B. 具有从事合法生产经营的能力,拥有1年以上本行业或相关行业经营经验。

C. 城镇个人信用等级在BBB级及以上。

D. 对于从事相关经营5年以上、收入稳定的借款人,年龄加贷款期限不超过60周岁。

解析:川信联发(2021)393号《四川农信个人生产经营贷款管理办法(2021年版)》第二章第六条

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对符合财政部、国家税务总局有关规定,已列为呆账的信贷资产,可简化程序,批量将其归为()。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700019.html
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公职人员因犯罪被单处罚金,或者犯罪情节轻微,人民检察院依法作出不起诉决定或者人民法院依法免予刑事处罚的,予以()

A. 记过

B. 记大过

C. 降级

D. 撤职

解析:《中华人民共和国公职人员政务处分法》2020年版

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700002.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,个人涉嫌犯罪或正受到法律处罚、司法调查的,信用评分扣60分,信用等级下调至C级,取消其以后()年内参加信用等级评定的资格。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 五

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700001.html
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排查员工身份介质管理不善,盗用、混用或共用他人身份的审计方法包括()。

A. 审阅员工签到签退表、柜员日记表

B. 调阅监控录像

C. 现场突击检查员工本人的USB-KEY等介质

D. 抽查员工柜台、抽屉、保险柜等

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700014.html
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银行业金融机构应当建立数据质量现场检查制度,定期组织实施,原则上不低于()一次,对重大问题要按照既定的报告路径提交,并按流程实施整改。

A. 一个月

B. 三个月

C. 半年

D. 一年

解析:《银行业金融机构数据治理指引》(银保监发〔2018〕22号)

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当出现下列那种情况时,经办社应及时采取相应的债权保护措施。()

A. 借款人发生借款合同所约定的违约行为

B. 借款人出现死亡、丧失民事行为能力的

C. 抵押物或担保人发生影响担保效力的重大变化的

D. 以上描述都正确

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