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2022年合规知识竞赛题库
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根据风险性质,蜀信卡业务风险分为哪几类风险?

A、操作风险

B、道德风险

C、重点岗位风险

D、欺诈风险

E、外包风险

答案:ABCDE

解析:川信联发(2013)115号《四川省农村信用社蜀信卡借记卡业务风险管理办法》第二章第七条

2022年合规知识竞赛题库
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定对明知有违法违纪、重大违规经营行为或正在接受司法机关、纪检监察部门调查的人员,予以提拔任用的,给予责任人( )处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700015.html
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《中华人民共和国银行业监督管理法》规定银行业监督管理目标不包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700009.html
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租赁合同的租赁期限不得超过( )年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee4670000d.html
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声誉事件分级结合实际,按照性质、严重程度、传播速度、影响范围和发展趋势等因素,将声誉事件划分为三级。下列分级为重大声誉风险事件的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700016.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,利用职务便利,借用本单位资金供本人或他人进行营利活动的,给予责任人( ),其中,借用金额超过3万元,借用时间超过6个月的,一律给予( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee46700010.html
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因借款人破产或其他原因无法收回的委托贷款,受托人可根据委托人的书面通知,不再履行委托代理协议书规定的责任和义务,停止计收手续费,等额冲销委托贷款和委托资金。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700011.html
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农村信用社发放的个人生产经营贷款,借款人由第三方以连带责任保证方式提供担保的,贷款最高额度为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670001a.html
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尽职调查可分为现场调查和非现场调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700002.html
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个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700005.html
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根据电子银行自律监管与检查相关规定,法人机构()至少开展一次业务检查,全年检查面()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700004.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

根据风险性质,蜀信卡业务风险分为哪几类风险?

A、操作风险

B、道德风险

C、重点岗位风险

D、欺诈风险

E、外包风险

答案:ABCDE

解析:川信联发(2013)115号《四川省农村信用社蜀信卡借记卡业务风险管理办法》第二章第七条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定对明知有违法违纪、重大违规经营行为或正在接受司法机关、纪检监察部门调查的人员,予以提拔任用的,给予责任人( )处分。

A. 警告至撤职

B. 留用察看至开除

C. 警告至记大过处分

D. 降级至开除

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700015.html
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《中华人民共和国银行业监督管理法》规定银行业监督管理目标不包括( )

A. 促进银行业的合法、稳健运行

B. 维护公众对银行业的信心

C. 保护银行业公平竞争

D. 提高银行业的服务水平

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700009.html
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租赁合同的租赁期限不得超过( )年。

A. 20

B. 30

C. 40

D. 50

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee4670000d.html
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声誉事件分级结合实际,按照性质、严重程度、传播速度、影响范围和发展趋势等因素,将声誉事件划分为三级。下列分级为重大声誉风险事件的是()

A. 声誉风险事件可能影响到某县级农商银行县域范围内,并危及或可能危及各营业网点正常经营秩序的事件

B. 声誉风险事件可能影响到某市州级农商银行范围内,并危及或可能危及各营业网点正常经营秩序的事件

C. 声誉风险事件影响到某市某营业网点正常经营秩序的事件

D. 声誉风险事件可能给全省农信系统声誉带来或可能带来重大损害的事件

解析:四川农信声誉风险管理办法
(2022年版)
第十六条

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,利用职务便利,借用本单位资金供本人或他人进行营利活动的,给予责任人( ),其中,借用金额超过3万元,借用时间超过6个月的,一律给予( )。

A. 1000-5000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚;

B. 警告至记大过处分;

C. 记过至开除(解除劳动合同)处分。

D. 开除(解除劳动合同)处分

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee46700010.html
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因借款人破产或其他原因无法收回的委托贷款,受托人可根据委托人的书面通知,不再履行委托代理协议书规定的责任和义务,停止计收手续费,等额冲销委托贷款和委托资金。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700011.html
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农村信用社发放的个人生产经营贷款,借款人由第三方以连带责任保证方式提供担保的,贷款最高额度为( )。

A. 500万元

B. 800万元

C. 1000万元

D. 2000万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670001a.html
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尽职调查可分为现场调查和非现场调查

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700002.html
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个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于()。

A. 年满18周岁,具有完全民事行为能力、在农村信用社服务辖区内有固定住所的中国公民

B. 有当地常住户口,有固定住所和经营场所

C. 有按期偿还贷款本息的能力

D. 信誉良好,三年内无不良信用记录

E. 具有从事合法生产经营的能力和一定的从业经验

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根据电子银行自律监管与检查相关规定,法人机构()至少开展一次业务检查,全年检查面()

A. 每季,50%

B. 每月,100%

C. 每季,100%

D. 每月,50%

解析:川信联发〔2016〕24号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第六卷第三编第二章第二百七十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700004.html
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