APP下载
首页
>
比武竞赛
>
2022年合规知识竞赛题库
搜索
2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
受理机构接受用户电子银行业务申请时,必须坚持“三核对”。以下不属于“三核对”的是()。

A、核对用户证件是否真实有效,是否为用户本人身份证件。

B、核对用户出示的有效证件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符;

C、通过系统核对用户密码或直接核对账户预留印鉴

D、核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的用户信息(户名、证件类型、证件号码等)是否相符。

答案:A

解析:川信联发〔2016〕22号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第六卷第一编第二百五十五条

2022年合规知识竞赛题库
贷款重组的方式包括以下哪些?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670001b.html
点击查看题目
《中华人民共和国民法通则》规定,十六周岁以上不满()周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700011.html
点击查看题目
企查查可以查询企业的工商信息、财务信息、知识产权、风险信息等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700009.html
点击查看题目
商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。
流动性风险管理体系应当包括以下基本要素()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee4670000c.html
点击查看题目
根据《四川农信关联交易管理办法(2022 年版)》规定,行社的关联方是指与行社存在一方控制另一方或对另一方施加重大影响,以及与行社同受一方控制或重大影响的( )、( )、( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700007.html
点击查看题目
《中华人民共和国银行业监督管理法》规定国务院银行业监督管理机构应当和( )国务院其他金融监督管理机构建立监管信息共享机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670001d.html
点击查看题目
对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,农村信用社可与借款人协商进行( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700000.html
点击查看题目
受益所有人身份识别工作应当遵循哪些主要原则?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700013.html
点击查看题目
农村信用社信贷审查专员与前、后台意见有重大分歧的信贷业务,经( )或理事长同意后,报市州办事处(联社)进行风险提示,认为可行的,进入审批程序
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670000e.html
点击查看题目
国务院银行业监督管理机构对经其批准在中国境外设立的金融机构境外的业务活动实施监督管理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700019.html
点击查看题目
首页
>
比武竞赛
>
2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
手机预览
2022年合规知识竞赛题库

受理机构接受用户电子银行业务申请时,必须坚持“三核对”。以下不属于“三核对”的是()。

A、核对用户证件是否真实有效,是否为用户本人身份证件。

B、核对用户出示的有效证件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符;

C、通过系统核对用户密码或直接核对账户预留印鉴

D、核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的用户信息(户名、证件类型、证件号码等)是否相符。

答案:A

解析:川信联发〔2016〕22号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第六卷第一编第二百五十五条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
贷款重组的方式包括以下哪些?

A. 变更担保方式

B. 调整还款期限

C. 调整利率

D. 变更借款主体

E. 减免利息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670001b.html
点击查看答案
《中华人民共和国民法通则》规定,十六周岁以上不满()周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人。

A. 14

B. 16

C. 18

D. 22

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700011.html
点击查看答案
企查查可以查询企业的工商信息、财务信息、知识产权、风险信息等。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700009.html
点击查看答案
商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。
流动性风险管理体系应当包括以下基本要素()

A. 有效的流动性风险管理治理结构;

B. 完善的流动性风险管理策略、政策和程序;

C. 有效的流动性风险识别、计量、监测和控制

D. 完备的管理信息系统。

解析:商业银行流动性风险管理办法第二章第六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee4670000c.html
点击查看答案
根据《四川农信关联交易管理办法(2022 年版)》规定,行社的关联方是指与行社存在一方控制另一方或对另一方施加重大影响,以及与行社同受一方控制或重大影响的( )、( )、( )。

A. 自然人

B. 法人

C. 非法人组织

D. 社会团体

解析:《四川农信关联交易管理办法(2022 年版)》第十六条条 行社的关联方是指与行社存在一方控制另一方或对另一方施加重大影响,以及与行社同受一方控制或重大影响的自然人、法人或非法人组织。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700007.html
点击查看答案
《中华人民共和国银行业监督管理法》规定国务院银行业监督管理机构应当和( )国务院其他金融监督管理机构建立监管信息共享机制。

A. 国资委

B. 财政部

C. 存款保险基金管理机构

D. 人民银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670001d.html
点击查看答案
对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,农村信用社可与借款人协商进行( )。

A. 贷款打包转让

B. 市场化处置

C. 贷款重组

D. 核销

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700000.html
点击查看答案
受益所有人身份识别工作应当遵循哪些主要原则?

A. 恪尽职守

B. 勤勉尽责

C. 风险为本

D. 了解你的客户

E. 实质重于形式

解析:银发(2018)164号《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》第一大点

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700013.html
点击查看答案
农村信用社信贷审查专员与前、后台意见有重大分歧的信贷业务,经( )或理事长同意后,报市州办事处(联社)进行风险提示,认为可行的,进入审批程序

A. 信贷部门经理

B. 分管信贷副主任

C. 联社主任

D. 监事长

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670000e.html
点击查看答案
国务院银行业监督管理机构对经其批准在中国境外设立的金融机构境外的业务活动实施监督管理。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700019.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载