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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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有效商户数量大于()或辖内商户月均交易金额达到()的收单机构,必须配备专职商户经理。

A、20户、200万元

B、30户、300万

C、50户、500万

D、100户、1000万元

答案:B

解析:川信联发〔2018〕125号《四川省农村信用社特约商户管理办法(2018年版)》第三章第九条

2022年合规知识竞赛题库
农村信用社办理压缩退出的借新还旧,必须同时满足的条件是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700009.html
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各机构预占用同业客户限额但未实际发生业务的,应在()日释放限额,且限额释放后()个工作日内不可再次占用该同业客户限额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700019.html
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电子银行自律监管与检查应坚持()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670000b.html
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信贷业务授权审批权限的种类包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700017.html
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尽职调查可分为现场调查和非现场调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700002.html
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农村信用社开展个人贷款业务,应当遵循的原则是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700010.html
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保管人违反规定,将保管物转交第三人保管,对保管物造成损失的,应当由( )承担损害赔偿责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee4670000f.html
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物权是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利,包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700025.html
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办理银团贷款,应遵守国家有关法律、法规,符合国家产业和金融政策,遵循的原则不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee46700004.html
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商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。
流动性风险管理体系应当包括以下基本要素()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee4670000c.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

有效商户数量大于()或辖内商户月均交易金额达到()的收单机构,必须配备专职商户经理。

A、20户、200万元

B、30户、300万

C、50户、500万

D、100户、1000万元

答案:B

解析:川信联发〔2018〕125号《四川省农村信用社特约商户管理办法(2018年版)》第三章第九条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
农村信用社办理压缩退出的借新还旧,必须同时满足的条件是()。

A. 对该笔贷款的本金压缩比例不得低于10%(含)

B. 贷款借新还旧期限原则上不能超过原贷款合同期限(包括展期期限部分

C. 借款人还款意愿较好,能够按时归还贷款利息

D. 借款人还款意愿较好,能够按时归还贷款利息

E. 最近一期贷款风险分类为正常或关注

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700009.html
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各机构预占用同业客户限额但未实际发生业务的,应在()日释放限额,且限额释放后()个工作日内不可再次占用该同业客户限额。

A. T+2、3

B. T+3、2

C. T+3、3

D. T+2、2

解析:川信联发〔2021〕482号《四川农信金融同业客户准入和限额管理办法(2021年版)》第四章第二十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700019.html
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电子银行自律监管与检查应坚持()。

A. 全面检查和专项检查相结合

B. 定期检查和不定期检查相结合

C. 自我检查和相互检查相结合

D. 局部抽查与整体检查相结合

解析:川信联发〔2016〕22号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第六卷第三编第一章第二百六十五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670000b.html
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信贷业务授权审批权限的种类包括()。

A. 公司类信贷业务审批权限

B. 个人贷款审批权限

C. 低风险信贷业务审批权限

D. 票据贴现和承兑审批权限

E. 信用卡业务审批权限

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700017.html
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尽职调查可分为现场调查和非现场调查

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700002.html
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农村信用社开展个人贷款业务,应当遵循的原则是()。

A. 依法合规

B. 审慎经营

C. 平等自愿

D. 公平诚信

E. 保证利润

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700010.html
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保管人违反规定,将保管物转交第三人保管,对保管物造成损失的,应当由( )承担损害赔偿责任。

A. 保管人

B. 第三人

C. 寄存人

D. 当事人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee4670000f.html
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物权是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利,包括( )。

A. 所有权

B. 用益物权

C. 担保物权

D. 占有权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700025.html
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办理银团贷款,应遵守国家有关法律、法规,符合国家产业和金融政策,遵循的原则不包括()。

A. 平等互利

B. 公平协商

C. 先利后义

D. 风险自担

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee46700004.html
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商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。
流动性风险管理体系应当包括以下基本要素()

A. 有效的流动性风险管理治理结构;

B. 完善的流动性风险管理策略、政策和程序;

C. 有效的流动性风险识别、计量、监测和控制

D. 完备的管理信息系统。

解析:商业银行流动性风险管理办法第二章第六条

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