A、无持续经营迹象的商户
B、公益类、批发类、房地产、汽车销售类商户
C、提供中介、咨询类服务商户
D、商户及其法定代表人（负责人）在人民银行征信系统存在不良信息的
答案：ABCD
解析：川信联发〔2018〕125号《四川省农村信用社特约商户管理办法（2018年版）》第四章第十三条
A、无持续经营迹象的商户
B、公益类、批发类、房地产、汽车销售类商户
C、提供中介、咨询类服务商户
D、商户及其法定代表人（负责人）在人民银行征信系统存在不良信息的
答案：ABCD
解析：川信联发〔2018〕125号《四川省农村信用社特约商户管理办法（2018年版）》第四章第十三条
A. 是否落实贷款审批条件及合同约定的提款条件
B. 是否办妥抵（质）押登记或收妥质物
C. 支付事项是否符合约定的贷款用途，支付对象（交易对手）、支付方式与交易资料的约定是否一致
D. 支付金额、期限、利率是否符合借款合同约定
E. 其它需要审核的内容
A. 3
B. 5
C. 10
D. 20
解析：四川农信智能柜台业务操作手册
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
A. 正确
B. 错误
A. 客户尽职调查
B. 人工分析、识别，并记录分析过程
C. 不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由
D. 确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程
解析：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕 第 3 号第三章第十四条
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 30%
A. 正确
B. 错误
A. 客户变更证件号码
B. 客户变更联系电话
C. 客户被司法机关调查
D. 客户涉及权威媒体报道
解析：银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A. 未按规范程序操作，导致分类不准确
B. 不真实反映信贷资产风险分类结果
C. 超权限认定信贷资产风险分类结果
D. 未按时上报信贷资产风险分类数据，影响上级行业管理部门上报和汇总分析
E. 对信贷资产风险分类工作审查不严、检查敷衍了事
A. 担保机构是否建立科学的风险控制机制、内部控制制度
B. 经营状况和管理层的综合能力
C. 担保机构的偿债能力
D. 担保机构担保能力
E. 代偿情况
