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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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判断题
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请示适用于向上级请求指示事项,请示应当一文一事,不得在报告中夹带请示事项

A、正确

B、错误

答案:A

解析:省联社严明工作纪律手册

2022年合规知识竞赛题库
以下关于贷款额度描述错误的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670001d.html
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银行业监督机构对金融机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任的情形主要包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee4670001c.html
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贷款按期限分为短期贷款、中期贷款和长期贷款,其中短期贷款:是指贷款期限在()年(含)以下的贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700025.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,遗产的法定继承,不动产适用()地法律。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee4670001e.html
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以下关于贷款额度描述错误的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700012.html
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个人消费贷款、农户小额信用贷款可不进行首次跟踪检查。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700020.html
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()负责对损失类贷款及分类争议较大的企(事)业法人风险分类进行认定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700006.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,对工作人员违规行为的处理包括但不限于以下方式( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700014.html
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非法获取、出售或者提供征信信息( )条以上的,应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700012.html
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银行业金融机构业务审批或备案业务品种由( )部门依照法律、行政法规做出规定并公布。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee4670000b.html
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题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

请示适用于向上级请求指示事项,请示应当一文一事,不得在报告中夹带请示事项

A、正确

B、错误

答案:A

解析:省联社严明工作纪律手册

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
以下关于贷款额度描述错误的是()。

A. 购买第二套住房的家庭,贷款额度最高不超过购房款的40%

B. 购买第二套住房的家庭,贷款额度最高不超过购房款的30%

C. 购买首套自住房的家庭(包括借款人、配偶及未成年子女,下同),贷款额度最高不超过购房款的70%

D. 购买商业用房、别墅的,贷款额度最高不超过购房款的50%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670001d.html
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银行业监督机构对金融机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任的情形主要包括( )

A. 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

B. 拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

C. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

D. 未按照规定进行信息披露的

E. 严重违反审慎经营规则的;

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贷款按期限分为短期贷款、中期贷款和长期贷款,其中短期贷款:是指贷款期限在()年(含)以下的贷款。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700025.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,遗产的法定继承,不动产适用()地法律。

A. 不动产所在地

B. 任意

C. 被继承人死亡时住所

D. 指定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee4670001e.html
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以下关于贷款额度描述错误的是()。

A. 购买第二套住房的家庭,贷款额度最高不超过购房款的40%

B. 购买第二套住房的家庭,贷款额度最高不超过购房款的50%

C. 购买首套自住房的家庭(包括借款人、配偶及未成年子女,下同),贷款额度最高不超过购房款的70%

D. 购买商业用房、别墅的,贷款额度最高不超过购房款的50%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700012.html
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个人消费贷款、农户小额信用贷款可不进行首次跟踪检查。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700020.html
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()负责对损失类贷款及分类争议较大的企(事)业法人风险分类进行认定。

A. 贷款业务部门

B. 信贷管理部门

C. 风险管理部门

D. 风险管理委员会

解析:川信联发〔2013〕106号《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》第五章第二十八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700006.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,对工作人员违规行为的处理包括但不限于以下方式( )

A. 组织处理

B. 经济处罚

C. 纪律处分

D. 通报批评

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700014.html
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非法获取、出售或者提供征信信息( )条以上的,应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”。

A. 25

B. 50

C. 200

D. 500

解析:刑法第二百五十三条司法解释

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700012.html
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银行业金融机构业务审批或备案业务品种由( )部门依照法律、行政法规做出规定并公布。

A. 政府金融办

B. 银行业协会

C. 工商行政管理部门

D. 银行业监督管理机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee4670000b.html
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