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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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监察机关行使监督、调查职权,有权依法向有关单位和个人了解情况,有关单位和个人应当()

A、如实提供

B、涉及商业机密,可以不提供

C、涉及个人隐私,可以拒绝提供

D、不得伪造、隐匿或者毁灭证据

答案:AD

解析:《监察法》

2022年合规知识竞赛题库
客户的()、()、()、()各不相同,对于逾期客户的信息掌握越多、掌握越全,越有利于开展清收,有些甚至看起来是“无用”的信息,或许在不经意间能起到意想不到的作用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670000e.html
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在个人权利质押贷款中,以凭证式国债质押的,应双人到国债发售单位对国债的真实性进行核实( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700001.html
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个人权利质押贷款是指四川省农村信用社(含农村合作银行,下同),向个人客户发放的以本人或其它自然人未到期权利凭证作质押的人民币贷款。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670001d.html
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员工及其亲属贷款应遵循的原则是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700004.html
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银行承兑汇票业务视同贷款业务管理,要建立风险预警机制,客户部门对银行承兑汇票承兑后的有关情况进行跟踪检查和管理,重点检查以下哪些内容:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee4670001c.html
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农村信用社县级联社信贷管理部门对客户部门移送的申报资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务,可要求客户部门补充完善。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670000d.html
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《四川省农村信用社个人生产经营贷款管理暂行办法》规定,循环支用的,贷款额度有效期限最长为()年(含)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700009.html
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统计检查的主要内容包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670000a.html
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农村信用社可以接受下列单位、组织或情形的保证担保的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700010.html
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借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的信贷资产可划为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670001c.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

监察机关行使监督、调查职权,有权依法向有关单位和个人了解情况,有关单位和个人应当()

A、如实提供

B、涉及商业机密,可以不提供

C、涉及个人隐私,可以拒绝提供

D、不得伪造、隐匿或者毁灭证据

答案:AD

解析:《监察法》

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
客户的()、()、()、()各不相同,对于逾期客户的信息掌握越多、掌握越全,越有利于开展清收,有些甚至看起来是“无用”的信息,或许在不经意间能起到意想不到的作用。

A. 经营

B. 家庭

C. 圈子

D. 思想状况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670000e.html
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在个人权利质押贷款中,以凭证式国债质押的,应双人到国债发售单位对国债的真实性进行核实( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700001.html
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个人权利质押贷款是指四川省农村信用社(含农村合作银行,下同),向个人客户发放的以本人或其它自然人未到期权利凭证作质押的人民币贷款。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670001d.html
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员工及其亲属贷款应遵循的原则是( )。

A. 条件等同

B. 担保落实

C. 规范操作

D. 严格报批

E. 优先办理

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银行承兑汇票业务视同贷款业务管理,要建立风险预警机制,客户部门对银行承兑汇票承兑后的有关情况进行跟踪检查和管理,重点检查以下哪些内容:( )

A. 出票人商品、劳务交易是否履行,是否按申请用途使用银行承兑汇票

B. 出票人的经营状况和财务状况是否正常

C. 保证金管理是否符合规定;抵、质押物的价值是否发生变化

D. 出票人资格和条件是否符合规定

E. 出票人递交的所有资料是否合法、真实、完整

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农村信用社县级联社信贷管理部门对客户部门移送的申报资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务,可要求客户部门补充完善。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670000d.html
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《四川省农村信用社个人生产经营贷款管理暂行办法》规定,循环支用的,贷款额度有效期限最长为()年(含)。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700009.html
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统计检查的主要内容包括()

A. 统计法规和统计制度的制定和执行情况

B. 统计数据和统计资料真实性、完整等情况

C. 统计岗位配置情况

D. 统计档案管理和统计信息披露情况

解析:川信联发(2019)32号《四川省农村信用社统计工作管理办法(2019年修订版)》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670000a.html
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农村信用社可以接受下列单位、组织或情形的保证担保的是()。

A. 国家机关

B. 企业法人

C. 学校、幼儿园、电视台等以公益为目的的事业单位

D. 企业法人分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700010.html
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借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的信贷资产可划为()类。

A. 正常

B. 次级

C. 可疑

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670001c.html
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