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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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企业展开展商务宴请,应体现地方特色,以家常菜为主,不得提供()。

A、特色地方小吃

B、鱼翅

C、穿山甲

D、燕窝

答案:BCD

解析:《四川省省属国有企业商务招待管理办法》

2022年合规知识竞赛题库
严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人,以及向不符合规定的人员()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700000.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,信用社员工参与高利贷活动的责任人将受到( )的经济处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700022.html
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在新开户的账户档案中需要留存银行核实人员与申请开户单位的()等合影的信息资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700017.html
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农户经济档案的动态管理内容包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700003.html
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法人、其他组织为保证人的,应当同时符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700009.html
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( )是指四川省农村信用社向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的,用于借款人固定资产投资的人民币贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700021.html
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对未按期偿还利息或本金的违约行为,受托人依据委托贷款合同的有关条款可代理委托人按违约金额、期限、约定比例向借款人加收罚息,并在罚息额度内向委托人加收手续费。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee4670000c.html
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在个人权利质押贷款中,以凭证式国债质押的,应双人到国债发售单位对国债的真实性进行核实( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700001.html
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以下那种情况属于借款人违约()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700002.html
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某股份制商业银行A分行将1.05亿的银行承兑汇票以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行B分行申请转贴现;B分行买入该批汇票后,再以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行C分行申请转贴现;C分行取得1.05亿汇票后,再以“卖出回购”(年利率27.03%)方式将汇票转让给A分行。通过该交易,C分行2000多万利润成功转移给A分行。上述案例存在的主要风险有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700017.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

企业展开展商务宴请,应体现地方特色,以家常菜为主,不得提供()。

A、特色地方小吃

B、鱼翅

C、穿山甲

D、燕窝

答案:BCD

解析:《四川省省属国有企业商务招待管理办法》

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人,以及向不符合规定的人员()。

A. 解释

B. 说明

C. 委托

D. 转授权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700000.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,信用社员工参与高利贷活动的责任人将受到( )的经济处罚。

A. 10000元罚款

B. 2000-5000元罚款或3至6个月不计发绩效工资

C. 半年不计发绩效工资

D. 5000元罚款或1年不计发绩效工资

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在新开户的账户档案中需要留存银行核实人员与申请开户单位的()等合影的信息资料。

A. 招牌

B. 路牌

C. 周边环境

D. 办公环境

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700017.html
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农户经济档案的动态管理内容包括( )。

A. 及时更新贷款收、放记录

B. 及时更新贷款利息清偿情况

C. 及时更新农户生产经营状况、收入水平和家庭财产变化情况

D. 以上描述都正确

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700003.html
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法人、其他组织为保证人的,应当同时符合的条件包括但不限于()。

A. 依法成立,从事的经营活动合法合规,符合国家产业、行业、土地、环保政策和农村信用社行业信贷政策

B. 独立核算,自负盈亏,有健全的管理机构和财务制度,有享有所有权或者依法处分权的独立财产

C. 收入来源稳定,现金流量充足,具有代为清偿债务能力,愿接受农村信用社的信贷监督

D. 信用等级在A级(含)以上

E. 保证人信用状况良好,无重大不良信用记录

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700009.html
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( )是指四川省农村信用社向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的,用于借款人固定资产投资的人民币贷款。

A. 流动资金贷

B. 固定资产贷款

C. 项目资金贷

D. 信用贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700021.html
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对未按期偿还利息或本金的违约行为,受托人依据委托贷款合同的有关条款可代理委托人按违约金额、期限、约定比例向借款人加收罚息,并在罚息额度内向委托人加收手续费。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee4670000c.html
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在个人权利质押贷款中,以凭证式国债质押的,应双人到国债发售单位对国债的真实性进行核实( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700001.html
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以下那种情况属于借款人违约()。

A. 提供虚假的资料、文件而取得贷款

B. 未按合同约定的还款计划归还贷款本息

C. 拒绝或阻碍贷款人对贷款使用情况和抵押物情况实施监督检查

D. 将设定抵押权的财产拆迁、出售、未征得贷款人同意的出租、转让、馈赠或重复抵押

E. 与他人签订有损贷款人权益的合同或协议

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700002.html
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某股份制商业银行A分行将1.05亿的银行承兑汇票以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行B分行申请转贴现;B分行买入该批汇票后,再以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行C分行申请转贴现;C分行取得1.05亿汇票后,再以“卖出回购”(年利率27.03%)方式将汇票转让给A分行。通过该交易,C分行2000多万利润成功转移给A分行。上述案例存在的主要风险有()。

A. 假卖断

B. 以明显偏离市场公允的价格进行交易,实现利益输送

C. 假买断

D. 虚假委托票据业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700017.html
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