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2022年合规知识竞赛题库
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应依据()的原则,设计数据库系统与文件系统的用户鉴别和访问控制策略,并对各类系统用户设计其工作必需的最小访问权限?

A、业务必需

B、最小权限

C、最大权限

D、职责分离

答案:ABD

解析:JRT 0223-2021 金融数据安全数据生命周期安全规范 9.2.1

2022年合规知识竞赛题库
国有商业银行设立的监事会,主要负责对( )的监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700019.html
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劳动者在以下哪些情况下,应当按照约定向用人单位支付违约金?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700003.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放的担保公司担保贷款情况包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee4670001e.html
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II 类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为( )元;消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为( )元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700017.html
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《中国人民银行法》规定,任何单位和个人不得印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee4670000a.html
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农村信用社办理压缩退出的借新还旧,必须同时满足的条件是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700009.html
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按照《个人信息保护法》,个人对其个人信息的处理享有( )的权利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee4670000b.html
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债权人行使代位权的必要费用,由( )负担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee46700025.html
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个人权利质押贷款是指四川省农村信用社(含农村合作银行,下同),向个人客户发放的以本人或其它自然人未到期权利凭证作质押的人民币贷款。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670001a.html
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下列哪个风险程度不属于不良贷款()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700001.html
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多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

应依据()的原则,设计数据库系统与文件系统的用户鉴别和访问控制策略,并对各类系统用户设计其工作必需的最小访问权限?

A、业务必需

B、最小权限

C、最大权限

D、职责分离

答案:ABD

解析:JRT 0223-2021 金融数据安全数据生命周期安全规范 9.2.1

2022年合规知识竞赛题库
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国有商业银行设立的监事会,主要负责对( )的监督。

A. 信贷资产质量

B. 资产负债比例

C. 国有资产保值增值

D. 高管违规行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700019.html
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劳动者在以下哪些情况下,应当按照约定向用人单位支付违约金?( )

A. 劳动者严重违反用人单位规章制度的

B. 劳动者过错给用人单位造成经济损失的

C. 劳动者违反竞业限制约定的

D. 劳动者违反服务期约定的

解析:《中华人民共和国劳动合同法》第二十二-二十四条

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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放的担保公司担保贷款情况包括( )。

A. 融资担保公司担保的保证金余额未达规定比例

B. 担保公司未通过省联社年审

C. 担保贷款未清偿前解付保证金导致保证金余额不足

D. 存在民间借贷嫌疑的担保公司

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II 类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为( )元;消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为( )元。

A. 5000,10万,5000,10万

B. 1万,10万,1万,10万

C. 1万,20万,1万,20万

D. 5000,20万,5000,20万

解析:中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知(银发〔2016〕302号)

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《中国人民银行法》规定,任何单位和个人不得印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee4670000a.html
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农村信用社办理压缩退出的借新还旧,必须同时满足的条件是()。

A. 对该笔贷款的本金压缩比例不得低于10%(含)

B. 贷款借新还旧期限原则上不能超过原贷款合同期限(包括展期期限部分

C. 借款人还款意愿较好,能够按时归还贷款利息

D. 借款人还款意愿较好,能够按时归还贷款利息

E. 最近一期贷款风险分类为正常或关注

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700009.html
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按照《个人信息保护法》,个人对其个人信息的处理享有( )的权利。

A. 知情权、决定权

B. 查阅、复制其个人信息

C. 将个人信息转移至其指定的个人信息处理者

D. 更正、补充其个人信息

E. 近亲属死亡后,对死者的相关个人信息进行查阅、复制、更正、删除等

解析:《个人信息保护法》第四章

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee4670000b.html
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债权人行使代位权的必要费用,由( )负担。

A. 债权人

B. 债务人

C. 双方共同承担

D. 受益方承担

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee46700025.html
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个人权利质押贷款是指四川省农村信用社(含农村合作银行,下同),向个人客户发放的以本人或其它自然人未到期权利凭证作质押的人民币贷款。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670001a.html
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下列哪个风险程度不属于不良贷款()。

A. 次级

B. 可疑

C. 关注

D. 损失

解析:《四川农信信贷基本制度
(2020年修订版)》第七章 第六十一条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700001.html
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