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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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下列属于小额支付系统处理的业务有:( )

A、普通贷记业务

B、贷记支付业务

C、即时转账业务

D、集中代收付业务

答案:AD

解析:中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知(银办发〔2016〕112号)

2022年合规知识竞赛题库
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,项目销售已经达到规定比例未全部收回贷款本息,或不按贷款合同约定收回贷款本息,导致贷款出现风险,属于( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700023.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准同一客户办理固定资产贷款和流动资金贷款( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700014.html
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人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日,债务人的有关人员承担的义务有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee46700015.html
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关于委托贷款业务说法错误的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700002.html
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保证期间为主债务履行期届满之日起()个月
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670000f.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,借款人改变贷款用途的信贷资产至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700026.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,指使、授意下属违规故意乱用会计科目、乱调账表、乱列成本开支,给予相关责任人的处理规定陈述错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700018.html
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一般固定资产贷款以信用方式发放的,信用评级应在
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700015.html
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法人、其他组织为保证人的,应当同时符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee46700007.html
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关于PPP项目贷款业务说法正确的有()。
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

下列属于小额支付系统处理的业务有:( )

A、普通贷记业务

B、贷记支付业务

C、即时转账业务

D、集中代收付业务

答案:AD

解析:中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知(银办发〔2016〕112号)

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,项目销售已经达到规定比例未全部收回贷款本息,或不按贷款合同约定收回贷款本息,导致贷款出现风险,属于( )

A. 禁止行为

B. 允许行为

C. 风险缓释行为

D. 犯罪行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700023.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准同一客户办理固定资产贷款和流动资金贷款( )。

A. 正确

B. 错误

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人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日,债务人的有关人员承担的义务有( )。

A. 妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料

B. 根据人民法院、管理人的要求进行工作,并如实回答询问

C. 列席债权人会议并如实回答债权人的询问

D. 未经人民法院许可,不得离开住所地

E. 不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员

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关于委托贷款业务说法错误的有()。

A. 各行社办理委托贷款业务,应当遵循依法合规、平等自愿、责利匹配、审慎经营的原则。

B. 贷款全部风险由委托人自行承担。

C. 委托人可以是具有完全民事行为能力的自然人。

D. 行社作为受托人,应积极为委托人介绍借款人,可适当垫付委托人应承担的各种税费。

E. 担保人是经委托人认可的为借款人提供担保的单位或行社。

解析:川信联发〔2020〕197号《四川农信委托贷款管理办法(2020年版)》

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保证期间为主债务履行期届满之日起()个月

A. 3

B. 6

C. 9

D. 12

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670000f.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,借款人改变贷款用途的信贷资产至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700026.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,指使、授意下属违规故意乱用会计科目、乱调账表、乱列成本开支,给予相关责任人的处理规定陈述错误的是( )

A. 给予责任人3至12个月不计发绩效工资的经济处罚,或责任人引咎辞职;

B. 情节严重的,给予记大过至开除(解除劳动合同)处分。

C. 经办人不抵制、不报告的,给予500-5000元罚款并通报批评;情节严重的,给予记大过至开除(解除劳动合同)处分。

D. 经办人直接办理的,给予3至13个月不计发绩效工资的经济处罚;情节严重的,给予记大过至开除(解除劳动合同)处分。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700018.html
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一般固定资产贷款以信用方式发放的,信用评级应在

A. AA (含)以上

B. AA+级(含)以上

C. A+(含)以上

D. A(含)以上

解析:固定资产贷款管理办法第四章第十八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700015.html
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法人、其他组织为保证人的,应当同时符合的条件包括但不限于()。

A. 依法成立,从事的经营活动合法合规,符合国家产业、行业、土地、环保政策和农村信用社行业信贷政策

B. 独立核算,自负盈亏,有健全的管理机构和财务制度,有享有所有权或者依法处分权的独立财产

C. 收入来源稳定,现金流量充足,具有代为清偿债务能力,愿接受农村信用社的信贷监督

D. 信用等级在A级(含)以上

E. 保证人信用状况良好,无重大不良信用记录

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关于PPP项目贷款业务说法正确的有()。

A. PPP项目贷款期限通常较长,法人机构应要求借款人还本付息频率不得低于半年一次。

B. 项目所属政府的融资平台公司原则上应作为政府购买服务融资业务的借款人。

C. 所属政府负债率不超过 100%。

D. 各法人机构贷款余额不得超过其贷款总额的20%。

E. 项目建设期、宽限期内原则上不得采用信用方式或应收账款单独设定质押方式贷款。

解析:川信联发〔2017〕123号《关于政府购买服务及PPP项目贷款业务的指导意见》

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