A、余额控制
B、错账控制
C、借记控制
D、贷记控制
答案:ACD
解析:中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知(银办发〔2016〕112号)
A、余额控制
B、错账控制
C、借记控制
D、贷记控制
答案:ACD
解析:中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知(银办发〔2016〕112号)
A. 风险管理架构
B. 风险管理策略
C. 风险管理政策和程序
D. 信息系统、数据治理
E. 内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制
解析:《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)
A. 正确
B. 错误
A. 按照最新的授信总额将该客户的贷款余额、户数、不良余额、累放数等调整至新的授信分类
B. 按照最新的授信总额将该客户的户数、不良余额等调整至新的授信分类,授信总额变更前的贷款余额、贷款累放数据仍在原分类中,授信总额变更后贷款累放数据、新增贷款余额放入新分类
C. 按照最新的授信总额将该客户的贷款余额、户数、不良余额等调整至新的授信分类,授信总额变更前的贷款累放数据仍在原分类中,授信总额变更后发生的贷款累放数据放入新分类
解析:银保监会答疑平台202003期
A. 具有完全民事行为能力,具有有效的身份证件
B. 有正当的职业和合法的经济收入
C. 从事经营活动合规合法
D. 不符合信用贷款条件的,能提供符合规定的担保
E. 无不良信用记录
A. 上月末净资产的80%
B. 上季度末净资产的80%
C. 上年末净资产的80%
D. 上年末净资产的60%
解析:银发〔2017〕302号《 关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知》
A. 汇票、支票、本票;
B. 可以转让的基金份额、股权;
C. 应收账款;
D. 可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权;
E. 债券、存款单;
A. 正确
B. 错误
A. 身份证、户口簿、学历证书、结婚证明等资料
B. 行政、企事业单位人员提供由供职单位出具的职务、职称和工作年限的证明等资料
C. 个体工商户提供《工商营业执照》等证明其经营合规、合法的资料
D. 个人家庭经济收入情况资料
E. 个人开立的存款账户,存款业务发生的情况等相关资料
A. 正常
B. 次级
C. 可疑
D. 损失
A. 20%,60%,100%
B. 50%,20%,100%
C. 60%,20%,100%
D. 20%,100%,60%
解析:川信联发〔2017〕123号《四川省农村信用社联合社关于政府购买服务及PPP项目贷款业务的指导意见》第二条第(三)点