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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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判断题
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内部账户手工记账,原则上采取转账记账,无合理理由,不得列支现金。( )

A、正确

B、错误

答案:A

解析:四川农信内部账户管理办法(2021年版)(川信联发〔2021〕25号)

2022年合规知识竞赛题库
银行业监督管理机构人员对银行业金融机构进行现场检查应先经过( )批准后进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700002.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准( )收息方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700018.html
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根据《贷款通则》有关贷款期限的规定,以下表述正确的是( ) 。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700014.html
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四川省农村信用社对农户小额信用贷款采取( )的管理办法,实行规范运作、程序化管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700005.html
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借款人的抵(质)押品价值下降或农村信用社对抵质押物失去控制;保证的有效性出现问题,可能影响贷款偿还的信贷资产至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700025.html
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不良贷款诉讼应坚持()的原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700003.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,遗产的法定继承,动产适用()地法律。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee4670001d.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二十九条的规定,有下列( )行为之一的,给予责任人警告至记大过处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700014.html
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严禁不按规定申报()或停用已调离柜员(含现金自助设备)的柜员号。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700004.html
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影响客户洗钱风险等级的风险因素包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700020.html
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题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

内部账户手工记账,原则上采取转账记账,无合理理由,不得列支现金。( )

A、正确

B、错误

答案:A

解析:四川农信内部账户管理办法(2021年版)(川信联发〔2021〕25号)

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
银行业监督管理机构人员对银行业金融机构进行现场检查应先经过( )批准后进行。

A. 金融机构高管

B. 银行业监督管理机构相关负责人

C. 金融办公室

D. 人民银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700002.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准( )收息方式。

A. 现金

B. 转账

C. 以贷收息

D. 提前收息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700018.html
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根据《贷款通则》有关贷款期限的规定,以下表述正确的是( ) 。

A. 自营贷款期限最长一般不得超过10年

B. 票据贴现的贴现期限最长不得超过6个月

C. 中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

D. 长期贷款展期期限累计不得超过5年

E. 不能按期归还贷款的,借款人应当在贷款到期日之前,向银行申请贷款展期,是否展期由银行决定

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四川省农村信用社对农户小额信用贷款采取( )的管理办法,实行规范运作、程序化管理。

A. 一次核定

B. 随用随贷

C. 余额控制

D. 周转使用

E. 逐步扩大

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700005.html
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借款人的抵(质)押品价值下降或农村信用社对抵质押物失去控制;保证的有效性出现问题,可能影响贷款偿还的信贷资产至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700025.html
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不良贷款诉讼应坚持()的原则

A. 充分准备

B. 虚假诉讼

C. 诉讼及时

D. 依法诉讼

解析:四川农信不良贷款管理办法

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《中华人民共和国民法通则》规定,遗产的法定继承,动产适用()地法律。

A. 动产所在地

B. 任意

C. 被继承人死亡时住所

D. 指定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee4670001d.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二十九条的规定,有下列( )行为之一的,给予责任人警告至记大过处分。

A. 收受财物未按规定时间登记、上交的;

B. 本人或者借他人名义从事有偿中介活动或者参与股权、实业投资入股的;

C. 擅自在其他经济实体中兼职,或者经批准兼职但违反规定领取兼职工资或其他报酬的;

D. 参与违规集资或者参与变相集资获取高额回报的;

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严禁不按规定申报()或停用已调离柜员(含现金自助设备)的柜员号。

A. 注销

B. 增设

C. 替代

D. 合并

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700004.html
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影响客户洗钱风险等级的风险因素包括()

A. 客户特性

B. 地域

C. 业务

D. 行业/职业

解析:银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700020.html
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