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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当()

A、提交大额交易报告

B、提交可疑交易报告

C、合并提交大额交易报告和可疑交易报告

D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

答案:D

解析:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕 第 3 号第三章第十六条

2022年合规知识竞赛题库
不良贷款转让必须严格执行
监管部门和省联社相关规定,严禁()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700004.html
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银行保险机构在实施信息科技外包时应当坚持以下原则()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700012.html
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宏观经济、市场、行业、管理政策等外部因素的变化对借款人的经营产生不利影响,并可能影响借款人的偿债能力的信贷资产至少归为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700022.html
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关于个人征信不良信息的保存期限,正确的解释是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700013.html
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行内现金存款交易,当存入账户为单位支票户时,支持多笔缴存,最多支持( )笔。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee4670000f.html
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下列哪项属于长期偿债能力指标?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0a98-c039-62ee46700002.html
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贷款采用本车抵押的,借款人应在贷款人认可的保险公司办理所购车辆的保险,险种至少包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee4670000e.html
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办理个人汽车贷款业务的经办社由县级联社确定,其中,直客式汽车贷款业务原则上一个县级联社只能确定一个经办社办理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700009.html
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动产类抵债资产应自取得()内予以处置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700015.html
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采用最高额保证合同的,前款所称的“一定期间”即最高额保证合同约定的债权发生期间,一般不超过2年,最长不超过()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700014.html
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题目内容
(
单选题
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2022年合规知识竞赛题库

既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当()

A、提交大额交易报告

B、提交可疑交易报告

C、合并提交大额交易报告和可疑交易报告

D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

答案:D

解析:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕 第 3 号第三章第十六条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
不良贷款转让必须严格执行
监管部门和省联社相关规定,严禁()

A. 违规转让

B. 批量转让

C. 虚假转让

D. 单户转让

解析:四川农信不良贷款管理办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700004.html
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银行保险机构在实施信息科技外包时应当坚持以下原则()。

A. 不得将信息科技管理责任、网络安全主体责任外包

B. 以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向

C. 保持外包风险、成本和效益的平衡

D. 保障网络和信息安全,加强重要数据和个人信息保护

E. 强调事前控制和事中监督

解析:《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》第五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700012.html
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宏观经济、市场、行业、管理政策等外部因素的变化对借款人的经营产生不利影响,并可能影响借款人的偿债能力的信贷资产至少归为()类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700022.html
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关于个人征信不良信息的保存期限,正确的解释是( )

A. 信贷业务到期日起5年

B. 自不良行为或事件发生之日起5年

C. 自不良行为或者事件终止之日起5年

D. 自不良记录报送之日起5年

解析:《征信业管理条例》(中华人民共和国国务院令第631号)

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行内现金存款交易,当存入账户为单位支票户时,支持多笔缴存,最多支持( )笔。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 20

解析:四川农信智能柜台业务操作手册

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee4670000f.html
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下列哪项属于长期偿债能力指标?

A. 资本累计率

B. 速冻比率

C. 现金比率

D. 资产负债率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0a98-c039-62ee46700002.html
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贷款采用本车抵押的,借款人应在贷款人认可的保险公司办理所购车辆的保险,险种至少包括( )。

A. 车辆损失险

B. 第三者责任险(投保最低赔偿限额不低于10万元)

C. 全车盗抢险

D. 不计免赔特约险

E. 交强险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee4670000e.html
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办理个人汽车贷款业务的经办社由县级联社确定,其中,直客式汽车贷款业务原则上一个县级联社只能确定一个经办社办理。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700009.html
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动产类抵债资产应自取得()内予以处置。

A. 半年

B. 1年

C. 2年

D. 3年

解析:川信联发〔2016〕89号《四川农信抵债资产管理办法(2019年修订版)》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700015.html
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采用最高额保证合同的,前款所称的“一定期间”即最高额保证合同约定的债权发生期间,一般不超过2年,最长不超过()年。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700014.html
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