A、客户信息的公开程度越高，风险越可控，风险评级可相应调低
B、客户的身份证件越难查验，风险程度就越高
C、来自避税型离岸金融中心的客户风险程度较低
D、客户股权结构复杂，其风险等级应适当调高
答案：C
解析：银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A、客户信息的公开程度越高，风险越可控，风险评级可相应调低
B、客户的身份证件越难查验，风险程度就越高
C、来自避税型离岸金融中心的客户风险程度较低
D、客户股权结构复杂，其风险等级应适当调高
答案：C
解析：银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A. 正确
B. 错误
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
A. 正确
B. 错误
A. 抵押贷款是指以借款人或第三人财产作为抵押发放的贷款
B. 质押贷款是以借款人或第三人的不动产或权利作为质押物发放的贷款
C. 担保贷款中银行一般要求保证人提供连带责任保证
D. 包括保证贷款、抵押贷款和质押贷款
A. 不良信息产生后、报送前告知
B. 临近还款日进行还款提醒时告知
C. 贷款合同签订之日告知
D. 签订信用报告查询授权书时，内附提供不良信息的授权条款
解析：《征信业管理条例》（中华人民共和国国务院令第631号）
A. 甲以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪
B. 乙以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪
C. 丙使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪
D. 丁公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款，该公司构成贷款诈骗罪。
A. 发改委
B. 中国人民银行
C. 中国银监会
D. 工商管理部门
A. 16
B. 18
C. 19
D. 22
A. 警告
B. 记过
C. 记大过
D. 开除（解除劳动合同）
A. 3
B. 5
C. 7
D. 8
解析：《四川省农村信用社联合社市县法人机构领导人员管理办法（试行）》（川信联委发〔2017〕12号）
