A、全面性原则
B、客观性原则
C、匹配性原则
D、灵活性原则
E、独立性原则
答案：ABCD
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号）
A、全面性原则
B、客观性原则
C、匹配性原则
D、灵活性原则
E、独立性原则
答案：ABCD
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号）
A. 二分之一
B. 三分之一
C. 四分之一
D. 五分之一
解析：银发〔2014〕127号《关于规范金融机构同业业务的通知》
A. 正常
B. 次级
C. 可疑
D. 损失
A. 保证
B. 抵押
C. 质押
D. 留置
A. 当日
B. 次日
C. 3日
D. 7日
A. 受托人
B. 委托人
C. 借款人
D. 贷款人
A. 从事的生产经营活动合规、合法，符合国家产业政策和发展规划要求
B. 借款用途明确、合法
C. 借款人及其控股股东信用状况良好,无重大不良信用记录
D. 在农商银行开立基本存款账户或一般存款账户
A. 夫妻关系
B. 直系血亲关系
C. 三代以内旁系血亲关系
D. 近姻亲关系
解析：《四川农信办事处及行社中层干部选拔任用工作指导意见（试行）》（川信联委发〔2019〕37号）
A. 客户信息的公开程度越高，风险越可控，风险评级可相应调低
B. 客户的身份证件越难查验，风险程度就越高
C. 来自避税型离岸金融中心的客户风险程度较低
D. 客户股权结构复杂，其风险等级应适当调高
解析：银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A. 6；2
B. 3；3
C. 2；2
D. 1；2
解析：川信联发（2021）66号《四川农信员工违规行为处理办法（2021年修订版）》第一章第八条
A. 借款申请人资格和条件是否具备
B. 借款人提供的材料是否真实、完整、有效、合法
C. 贷款金额和期限与质押个人权利凭证金额和期限是否匹配
D. 对个人权利凭证是否已进行冻结止付，并取得回执
