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2022年合规知识竞赛题库
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中国人民银行及其分支机构按照《法人金融机构反洗钱分类评级标准》,综合下列( )因素,对评级指标逐项评价、计分,得出初评分数

A、监管档案和日常监管情况。

B、上一年度评级结果和整改落实情况。

C、报送自评表和相关证明材料的及时性。

D、自评表和相关证明材料的真实、完整、准确程度。

E、其他相关情况。

答案:ABCDE

解析:中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》的通知
银发〔2017〕1号
第四章第十九条

2022年合规知识竞赛题库
采取保证担保方式的贷款累计拖欠贷款本息6个月(含)以上,抵(质)押担保方式的贷款累计拖欠贷款本息12个月(含)以上且没有实质性解决方案的,要及时依法起诉、处分抵押物或质押权利。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700011.html
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依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定,在农村信用社取得房屋他项权证之前,由售房人为借款人提供阶段性担保,售房人须在贷款人处开立保证金专户并按不低于贷款金额的()存入保证金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700022.html
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农户信用贷款评定的内容包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700008.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,同一借款人在金融机构的部分债务已经不良的信贷资产至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700002.html
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《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》所称违规行为,是指违反( )以及四川省农村信用社行业管理规章制度及规范性文件的行为)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700000.html
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在保证合同有效期间内,下列事项不需要事先取得保证人同意继续担保的书面意见的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700015.html
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农村信用社建立贷款单一风险限额或组合风险限额管理的维度不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700011.html
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2019年12月1日正式施行的等保2.0标准对象的范围扩大,构成了安全通用要求+新型应用安全扩展要求的内容框架,以下哪个最终没有被单独列为一项新型应用安全扩展要求( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700016.html
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客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700012.html
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按照四级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee4670000d.html
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题目内容
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

中国人民银行及其分支机构按照《法人金融机构反洗钱分类评级标准》,综合下列( )因素,对评级指标逐项评价、计分,得出初评分数

A、监管档案和日常监管情况。

B、上一年度评级结果和整改落实情况。

C、报送自评表和相关证明材料的及时性。

D、自评表和相关证明材料的真实、完整、准确程度。

E、其他相关情况。

答案:ABCDE

解析:中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》的通知
银发〔2017〕1号
第四章第十九条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
采取保证担保方式的贷款累计拖欠贷款本息6个月(含)以上,抵(质)押担保方式的贷款累计拖欠贷款本息12个月(含)以上且没有实质性解决方案的,要及时依法起诉、处分抵押物或质押权利。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700011.html
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依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定,在农村信用社取得房屋他项权证之前,由售房人为借款人提供阶段性担保,售房人须在贷款人处开立保证金专户并按不低于贷款金额的()存入保证金。

A. 3%

B. 5%

C. 8%

D. 10%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700022.html
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农户信用贷款评定的内容包括但不限于()。

A. 基本情况

B. 资产状况

C. 负债状况

D. 生产经营状况

E. 与农村信用社关系

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700008.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,同一借款人在金融机构的部分债务已经不良的信贷资产至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700002.html
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《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》所称违规行为,是指违反( )以及四川省农村信用社行业管理规章制度及规范性文件的行为)。

A. 国家法律

B. 法规及行政规章

C. 四川省农村信用社行业管理规章制度

D. 四川省农村信用社行业规范性文件的行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700000.html
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在保证合同有效期间内,下列事项不需要事先取得保证人同意继续担保的书面意见的是()。

A. 农村信用社与债务人协议变更信贷业务合同履行期限的

B. 农村信用社与债务人协议变更信贷业务合同项下金额、利率等内容,加重或将要加重债务人承担债务的

C. 农村信用社同借款人协商提前偿还部分贷款本金的

D. 农村信用社与债务人协议以新信贷业务偿还旧信贷业务的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700015.html
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农村信用社建立贷款单一风险限额或组合风险限额管理的维度不包括( )。

A. 贷款品种

B. 担保方式

C. 还款方式

D. 期限

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700011.html
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2019年12月1日正式施行的等保2.0标准对象的范围扩大,构成了安全通用要求+新型应用安全扩展要求的内容框架,以下哪个最终没有被单独列为一项新型应用安全扩展要求( )

A. 云计算

B. 大数据

C. 物联网

D. 工业控制

解析:GB/T 22239-2019 信息安全技术 网络安全等级保护基本要求

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700016.html
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客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A. 代理人

B. 被代理人

C. 代理人和被代理人

D. 经办人

解析:中华人民共和国反洗钱法(中华人民共和国主席令第五十六号)第十六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700012.html
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按照四级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。

A. 逾期

B. 可疑

C. 呆滞

D. 呆账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee4670000d.html
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