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2022年合规知识竞赛题库
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商业银行收集、使用借款人风险数据应当遵循( )原则,不得违反法律法规和借贷双方约定,不得将风险数据用于从事与贷款业务无关或有损借款人合法权益的活动。

A、合法

B、精准

C、必要

D、有效

答案:ACD

解析:中国银行保险监督管理委员会令(2020年第9号)《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第三章第三十四条

2022年合规知识竞赛题库
流动性风险监管指标包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee4670000d.html
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《中华人民共和国物权法》规定,下列财产不得抵押( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee46700013.html
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金融机构的高级管理人员依照《金融违法行为处理办法》受到()的纪律处分的,由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务,通知各金融机构不得任用,并在全国性报纸上公告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee4670001f.html
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银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的,经银行业监督管理机构负责人批准,可以直接将账户资金予以冻结.( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee4670001e.html
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审查债券借贷借出的要点应该包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee46700009.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,公民下落不明满二年的,()可以向人民法院申请宣告他为失踪人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee4670001a.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,小金库是指( )
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借款人申请个人综合消费贷款,应填写个人借款申请表,需提交的材料包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700016.html
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担保机构以自有资金进行投资,限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品,以及总额不高于净资产()的其他投资。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee46700011.html
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农村信用社公司类贷款在办理保全资产的借新还旧过程中,允许以贷收息,降低不良贷款率,化解贷款风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670001c.html
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2022年合规知识竞赛题库

商业银行收集、使用借款人风险数据应当遵循( )原则,不得违反法律法规和借贷双方约定,不得将风险数据用于从事与贷款业务无关或有损借款人合法权益的活动。

A、合法

B、精准

C、必要

D、有效

答案:ACD

解析:中国银行保险监督管理委员会令(2020年第9号)《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第三章第三十四条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
流动性风险监管指标包括

A. 流动性覆盖率

B. 净稳定资金比例

C. 流动性比例

D. 流动性匹配率

E. 优质流动性资产充足率

解析:商业银行流动性风险管理办法

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《中华人民共和国物权法》规定,下列财产不得抵押( )。

A. 土地所有权;

B. 建设用地使用权;

C. 以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权;

D. 生产设备、原材料、半成品、产品;

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金融机构的高级管理人员依照《金融违法行为处理办法》受到()的纪律处分的,由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务,通知各金融机构不得任用,并在全国性报纸上公告。

A. 记大过

B. 撤职

C. 留用察看

D. 开除

解析:《金融违法行为处罚办法》第3条

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银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的,经银行业监督管理机构负责人批准,可以直接将账户资金予以冻结.( )

A. 正确

B. 错误

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审查债券借贷借出的要点应该包括()。

A. 交易对手是否在四川农信同业客户准入名单内,是否存在负面舆情影响债务按期兑付

B.
是否对交易对手开展评级授信

C. 融出债券市值扣减质押债券中风险权重为零的债券市值的净额是否超过四川农信同业客户可用限额、本行社可用授信额度

D. 押品是否足值,是否符合准入要求

E. 单户融出限额扣减风险权重为零的资产后是否超过本行社一级资本净额的10%

解析:川信联发[2022]149号《四川农信资金业务操作规程(2022年版)》附件1第三节第一条

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《中华人民共和国民法通则》规定,公民下落不明满二年的,()可以向人民法院申请宣告他为失踪人。

A. 监护人

B. 父母

C. 亲属

D. 利害关系人

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《四川省农村信用社十条禁令》规定,小金库是指( )

A. 现金存量不大的金库

B. 柜员保险箱

C. 将单位的钱转移到帐外

D. 违反法律法规及其他有关规定,应列入而未列入符合规定的单位账簿的各项资金(含有价证券)及其形成的资产。

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借款人申请个人综合消费贷款,应填写个人借款申请表,需提交的材料包括但不限于()。

A. 借款人有效身份证件原件和复印件

B. 当地常住户口或长期居住证明

C. 借款人贷款偿还能力的证明材料

D. 婚姻证明材料

E. 申请担保方式贷款的,需提供相应的材料证明,

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担保机构以自有资金进行投资,限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品,以及总额不高于净资产()的其他投资。

A. 10%

B. 20%

C. 30%

D. 50%

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农村信用社公司类贷款在办理保全资产的借新还旧过程中,允许以贷收息,降低不良贷款率,化解贷款风险。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670001c.html
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