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商业银行开展互联网贷款应当建立有效的( ),实时监测欺诈行为,定期分析欺诈风险变化情况,不断完善反欺诈的模型审核规则和相关技术手段,防范冒充他人身份、恶意骗取银行贷款的行为,保障信贷资金安全。

A、防护机制

B、网络安全机制

C、反欺诈机制

D、反攻防机制

答案:C

解析:中国银行保险监督管理委员会令(2020年第9号)《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第二章第十九条

2022年合规知识竞赛题库
商业银行开展业务,应当遵守( )的原则,不得从事不正当竞争。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700006.html
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以下哪些押品可采用内部评估方式( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700004.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效为()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700018.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准核销员工及亲属贷款、员工担保贷款和员工责任贷款的前提条件为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700025.html
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内部审计部门有权()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700016.html
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对生产经营很困难,内部管理很不规范,资产质量很差,债务负担高,盈利能力和偿债能力很弱,违约风险很高的企业应评为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700018.html
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以建筑物抵押的,该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。以建设用地使用权抵押的,该土地上的建筑物一并抵押。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee46700018.html
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以下说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700018.html
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借款人发生违约行为时,贷款人根据借款人违约情况,可采取债权保护措施有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700002.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,严禁私刻、伪造、私盖单位公章、业务专用章及他人名章或客户印章。( )
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

商业银行开展互联网贷款应当建立有效的( ),实时监测欺诈行为,定期分析欺诈风险变化情况,不断完善反欺诈的模型审核规则和相关技术手段,防范冒充他人身份、恶意骗取银行贷款的行为,保障信贷资金安全。

A、防护机制

B、网络安全机制

C、反欺诈机制

D、反攻防机制

答案:C

解析:中国银行保险监督管理委员会令(2020年第9号)《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第二章第十九条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
商业银行开展业务,应当遵守( )的原则,不得从事不正当竞争。

A. 公平竞争

B. 公开竞争

C. 服务承诺

D. 效益至上

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以下哪些押品可采用内部评估方式( )

A. 金融质押品

B. 住房、商业用房

C. 应收账款、仓单

D. 提单

解析:川信联发(2022)59号《四川农信押品管理办法(2022年修订版)》第三十三条

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《中华人民共和国民法通则》规定,寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效为()年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准核销员工及亲属贷款、员工担保贷款和员工责任贷款的前提条件为( )

A. 非正式员工

B. 工龄未超过30年

C. 金额未超过5万

D. 不符合贷款核销条件

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内部审计部门有权()

A. 获取与审计有关的信息,参加相关业务培训。

B. 列席或参加与内部审计职责有关的会议。

C. 负责内部控制设计和经营管理的决策与执行。

D. 可就风险管理、内部控制等事项提供专业建议。

E. 检查各类经营机构的各项业务和管理活动

解析:《商业银行内部审计指引》(银监发〔2016〕12号)

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对生产经营很困难,内部管理很不规范,资产质量很差,债务负担高,盈利能力和偿债能力很弱,违约风险很高的企业应评为( )

A. B级

B. AA级

C. A级

D. D级

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700018.html
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以建筑物抵押的,该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。以建设用地使用权抵押的,该土地上的建筑物一并抵押。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee46700018.html
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以下说法正确的是()。

A. 质押式回购期间可以进行换券交易

B. 质押式回购期间不能进行换券交易

C. 买断式回购交易可以进行现金交割

D. 买断式回购可以提前赎回

E. 买断式回购不可以提前赎回

解析:川信联发〔2021〕481号 《四川农信债券回购业务管理办法(2021年版)》第一章第七条

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借款人发生违约行为时,贷款人根据借款人违约情况,可采取债权保护措施有()。

A. 责令限期纠正违约行为并赔偿相应损失

B. 停止发放尚未支用的贷款

C. 宣布贷款立即到期,要求借款人立即归还借款本息及相关费用

D. 向借款人收取违约金

E. 从借款人在贷款人系统的账户上划收任何币种的款项

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《四川省农村信用社十条禁令》规定,严禁私刻、伪造、私盖单位公章、业务专用章及他人名章或客户印章。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700011.html
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