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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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根据《四川省农村信用社联合社市县法人机构领导人员管理办法(试行)》,市县法人机构管理必须坚持一下原则:

A、党管干部原则;德才兼备,以德为先原则

B、民主、公开、竞争、择优原则;权力与责任统一、激励与约束并重原则

C、出资人认可、市场认可原则

D、实绩导向原则;依法依规原则

答案:ABCD

解析:《四川省农村信用社联合社市县法人机构领导人员管理办法(试行)》(川信联委发〔2017〕12号)

2022年合规知识竞赛题库
至少归为关注类的贷款不包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700006.html
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《商业银行法》规定,设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700010.html
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案件处置过程中,( )等发生重大变化的,涉案机构应当第一时间向办事处与省联社汇报,待情况核实后,及时报送案件确认报告续报,报送路径及方式与案件确认报告一致。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700004.html
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以划拨方式取得的国有建设用地使用权不得单独抵押。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee4670001b.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,公民从出生时起到死亡时止,具有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee4670000c.html
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以下属于洗钱罪的7类上游犯罪类型的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee4670000b.html
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民法典规定的担保方式有哪些( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee4670000d.html
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商业银行应当按照《商业银行互联网贷款管理暂行办法》要求,对互联网贷款业务开展情况进行年度评估,并于每年( )前向银行业监督管理机构报送上一年年度评估报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670000c.html
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贷后检查人员应根据借款合同的约定,检查借款人是否履行合同,重点包括以下内容()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700000.html
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《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,对农户小额信用贷款的逆向调整,由信贷业务部门审批,应于事前()个工作日向风险管理部门报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670001a.html
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社联合社市县法人机构领导人员管理办法(试行)》,市县法人机构管理必须坚持一下原则:

A、党管干部原则;德才兼备,以德为先原则

B、民主、公开、竞争、择优原则;权力与责任统一、激励与约束并重原则

C、出资人认可、市场认可原则

D、实绩导向原则;依法依规原则

答案:ABCD

解析:《四川省农村信用社联合社市县法人机构领导人员管理办法(试行)》(川信联委发〔2017〕12号)

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
至少归为关注类的贷款不包括( )

A. 宏观经济、市场、行业、管理政策等外部因素的变化对借款人的经营产生不利影响,并可能影响借款人的偿债能力。

B. 借款人的经营管理存在重大问题,偿债能力、盈利能力等关键财务指标出现异常性的不利变化或低于同行业平均水平。

C. 本金或利息逾期91天至180天(含)。

D. 改变贷款用途。

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《商业银行法》规定,设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。

A. 5000万元

B. 1亿元

C. 5亿元

D. 10亿元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700010.html
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案件处置过程中,( )等发生重大变化的,涉案机构应当第一时间向办事处与省联社汇报,待情况核实后,及时报送案件确认报告续报,报送路径及方式与案件确认报告一致。

A. 案件性质

B. 案件分类

C. 涉案金额

D. 涉案机构

E. 涉案人员

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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以划拨方式取得的国有建设用地使用权不得单独抵押。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee4670001b.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,公民从出生时起到死亡时止,具有()。

A. 民事权利能力

B. 豁免权

C. 依法享有民事权利

D. 承担民事义务

E. 超公民权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee4670000c.html
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以下属于洗钱罪的7类上游犯罪类型的有( )

A. 走私犯罪

B. 贪污贿赂犯罪

C. 危害国家安全罪

D. 毒品犯罪

解析:中华人民共和国反洗钱法(中华人民共和国主席令第五十六号)第二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee4670000b.html
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民法典规定的担保方式有哪些( )

A. 保证

B. 抵押

C. 质押

D. 留置

E. 定金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee4670000d.html
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商业银行应当按照《商业银行互联网贷款管理暂行办法》要求,对互联网贷款业务开展情况进行年度评估,并于每年( )前向银行业监督管理机构报送上一年年度评估报告。

A. 3月31日

B. 4月30日

C. 5月31日

D. 6月30日

解析:中国银行保险监督管理委员会令(2020年第9号)《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第六章第六十条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670000c.html
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贷后检查人员应根据借款合同的约定,检查借款人是否履行合同,重点包括以下内容()。

A. 借款人依合同约定归还贷款本息情况

B. 借款人职业、收入、健康状况等影响其还款能力和诚意的因素变化情况

C. 借款人工作单位、住址、联系电话等信息的变更情况

D. 担保变化情况

E. 其他可能影响贷款质量的因素变化情况

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《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,对农户小额信用贷款的逆向调整,由信贷业务部门审批,应于事前()个工作日向风险管理部门报告。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670001a.html
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