APP下载
首页
>
比武竞赛
>
2022年合规知识竞赛题库
搜索
2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
()负责对损失类贷款及分类争议较大的企(事)业法人风险分类进行认定。

A、贷款业务部门

B、信贷管理部门

C、风险管理部门

D、风险管理委员会

答案:D

解析:川信联发〔2013〕106号《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》第五章第二十八条

2022年合规知识竞赛题库
根据《四川省农村信用社个人生产经营贷款管理暂行办法》的规定,担保物或担保人发生影响担保能力的变化时,可以采取的债权保护措施是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670000e.html
点击查看题目
严禁垫款、压款,或违规使用内部账户,以及授意、指使、强令()违规操作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700003.html
点击查看题目
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准对年度行业信贷政策明确要求退出的客户或项目新增贷款( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700006.html
点击查看题目
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二百八十六条的规定,有下列行为( )之一的,给予责任人警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除(解除劳动合同)处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee46700017.html
点击查看题目
自然人为保证人应当具备的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee4670000f.html
点击查看题目
非法获取、出售或者提供征信信息( )条以上的,应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700012.html
点击查看题目
严禁不按规定的频率和方法()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000d.html
点击查看题目
尽职调查应遵循的原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700023.html
点击查看题目
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准核销员工及亲属贷款、员工担保贷款和员工责任贷款。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700024.html
点击查看题目
银行业监督管理机构履行监管职责时,有权要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700004.html
点击查看题目
首页
>
比武竞赛
>
2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
手机预览
2022年合规知识竞赛题库

()负责对损失类贷款及分类争议较大的企(事)业法人风险分类进行认定。

A、贷款业务部门

B、信贷管理部门

C、风险管理部门

D、风险管理委员会

答案:D

解析:川信联发〔2013〕106号《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》第五章第二十八条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《四川省农村信用社个人生产经营贷款管理暂行办法》的规定,担保物或担保人发生影响担保能力的变化时,可以采取的债权保护措施是()。

A. 限期纠正违约行为,收取违约金

B. 从借款人账户中直接扣款,偿还贷款本息

C. 按合同约定拍卖、变卖抵(质)押物,清偿贷款本息

D. 解除合同,并提前收回已发放的贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670000e.html
点击查看答案
严禁垫款、压款,或违规使用内部账户,以及授意、指使、强令()违规操作。

A. 柜台操作人员

B. 授权人员

C. 监督人员

D. 主管人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700003.html
点击查看答案
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准对年度行业信贷政策明确要求退出的客户或项目新增贷款( )。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700006.html
点击查看答案
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二百八十六条的规定,有下列行为( )之一的,给予责任人警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除(解除劳动合同)处分。

A. 不配合合规风险检查或拒绝、拖延、逃避合规风险检查的;

B. 不执行或不认真执行合规风险检查意见,打击、报复、陷害检查人员的;

C. 检查人员不认真、不尽职、不作为的。

D. 以上选项都正确

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee46700017.html
点击查看答案
自然人为保证人应当具备的条件包括但不限于()。

A. 拥有中华人民共和国国籍

B. 具有完全民事行为能力(原则上年龄在60周岁以下)

C. 有合法的居留身份和固定的住所

D. 有合法、充足的收入或资产

E. 农村信用社信用评级在A级(含)或较好级(含)以上

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee4670000f.html
点击查看答案
非法获取、出售或者提供征信信息( )条以上的,应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”。

A. 25

B. 50

C. 200

D. 500

解析:刑法第二百五十三条司法解释

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700012.html
点击查看答案
严禁不按规定的频率和方法()。

A. 查员工

B. 查值班

C. 查档案

D. 查库

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000d.html
点击查看答案
尽职调查应遵循的原则

A. 信息核实

B. 客观公正

C. 双人调查

D. 实地调查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700023.html
点击查看答案
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准核销员工及亲属贷款、员工担保贷款和员工责任贷款。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700024.html
点击查看答案
银行业监督管理机构履行监管职责时,有权要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700004.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载