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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

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信贷资产风险分类中，有下列情形的，应至少划分为可疑类。

A、借款人实际已资不抵债

B、借款人进入清算程序

C、信贷档案不齐全，重要法律性文件遗失，并且对还款构成实质性影响

D、已诉诸法律追收贷款

答案：ABD

解析：银监发〔2006〕23号《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》第六条第（二）款

2022年合规知识竞赛题库

短期贷款到期前（）天进行催收

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农村信用社违反规定向员工个人及其亲属发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，责令限期收回，未造成损失的，给予责任人500至（）元经济处罚；造成损失的，给予责任人记过至开除处分，情节严重的追究法律责任。

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严禁清、装(卸)钞后不进行账务核对。（）

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企查查软件风险信息可以查询下列哪项内容？

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定, 有下列行为( )之一的，给予责任人警告至开除（解除劳动合同）处分。

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最高额抵押权设立前已经存在的债权，经当事人同意，可以转入最高额抵押担保的债权范围。（）

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应对数据的访问权限和实际访问控制情况进行定期审计，至少（）对访问权限规则和已授权清单进行复核，及时清理已失效的账号和授权？

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民事活动应当遵循（）的原则。

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如客户发生重大变故，农村信用社有权提前取消客户信用等级。重大影响事件包括但不限于（）

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农村信用社信贷业务授权分为( )和特别授权两种授权方式。

题目内容

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多选题

)

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2022年合规知识竞赛题库

信贷资产风险分类中，有下列情形的，应至少划分为可疑类。

A、借款人实际已资不抵债

B、借款人进入清算程序

C、信贷档案不齐全，重要法律性文件遗失，并且对还款构成实质性影响

D、已诉诸法律追收贷款

答案：ABD

解析：银监发〔2006〕23号《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》第六条第（二）款

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短期贷款到期前（）天进行催收

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

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A. 1000元

B. 2000元

C. 3000元

D. 4000元

E. 5000元

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严禁清、装(卸)钞后不进行账务核对。（）

A. 正确

B. 错误

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企查查软件风险信息可以查询下列哪项内容？

A. 企业失信信息

B. 司法拍卖

C. 行政处罚

D. 经营异常

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定, 有下列行为( )之一的，给予责任人警告至开除（解除劳动合同）处分。

A. 利用职权、岗位索要礼品，参加有可能影响正常业务经营的宴请和娱乐活动的；

B. 违规在其他经济组织兼职的。

C. 滥用职权、徇私舞弊、泄漏秘密的；

D. A项与B项都正确

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最高额抵押权设立前已经存在的债权，经当事人同意，可以转入最高额抵押担保的债权范围。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

应对数据的访问权限和实际访问控制情况进行定期审计，至少（）对访问权限规则和已授权清单进行复核，及时清理已失效的账号和授权？

A. 每年1次

B. 每半年1次

C. 每季度1次

D. 每月1次

解析：JRT 0223-2021 金融数据安全数据生命周期安全规范 7.4.2

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民事活动应当遵循（）的原则。

A. 自愿

B. 公平

C. 等价有偿

D. 诚实信用

E. 因人而异

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如客户发生重大变故，农村信用社有权提前取消客户信用等级。重大影响事件包括但不限于（）

A. 申请人死亡

B. 丧失民事行为能力

C. 失去稳定收入来源

D. 发生不良贷款

E. 超出自身还款能力的担保

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农村信用社信贷业务授权分为( )和特别授权两种授权方式。

A. 目的授权

B. 基本授权

C. 额度授权

D. 用款授权

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