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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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规定监管评级为三级(含)以下的法人机构资金业务营运杠杆倍数不得超过()。

A、1.2倍

B、1.4倍

C、1.6倍

D、1.8倍

答案:B

解析:银监办发〔2014〕215号《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》

2022年合规知识竞赛题库
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,上级管理部门在管理、监督、检查中,认为对违规责任人(单位)应当进行经济处罚的,可直接作出经济处罚决定,也可责成下级机构对其进行经济处罚。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700005.html
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个人贷款的受理与调查程序包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700013.html
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重组贷款应至少归为次级类,重组贷款的分类档次在至少12个月观察期内不得调高。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee4670000b.html
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商业银行依法开展业务,不受任何单位和个人的干涉,以其全部法人财产独立承担民事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670001d.html
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中国人民银行设立的货币政策委员会应当在( )中发挥重要作用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-78b8-c039-62ee46700007.html
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个人生产经营贷款最近3个月贷款审批查询次数不超过()次
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670000d.html
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借款人有利用合并、分立、转移资产等形式恶意逃废银行债务的,本金或利息已经逾期的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700005.html
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案件风险排查包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700006.html
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涉嫌职务犯罪的被调查人主动认罪认罚,有下列情形之一的,监察机关经领导人员集体研究,并报上一级监察机关批准,可以在移送人民检察院时提出从宽处罚的建议。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700017.html
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某单位面临搬迁,大量涉密计算机和涉密移动存储介质需运送。以下做法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700010.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

规定监管评级为三级(含)以下的法人机构资金业务营运杠杆倍数不得超过()。

A、1.2倍

B、1.4倍

C、1.6倍

D、1.8倍

答案:B

解析:银监办发〔2014〕215号《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,上级管理部门在管理、监督、检查中,认为对违规责任人(单位)应当进行经济处罚的,可直接作出经济处罚决定,也可责成下级机构对其进行经济处罚。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700005.html
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个人贷款的受理与调查程序包括()。

A. 客户申请

B. 资格初审

C. 尽职调查

D. 撰写调查报告

E. 调查报告的审定

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重组贷款应至少归为次级类,重组贷款的分类档次在至少12个月观察期内不得调高。

A. 正确

B. 错误

解析:贷款风险分类指引

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee4670000b.html
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商业银行依法开展业务,不受任何单位和个人的干涉,以其全部法人财产独立承担民事责任。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670001d.html
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中国人民银行设立的货币政策委员会应当在( )中发挥重要作用。

A. 国家宏观调控

B. 货币政策制定

C. 货币政策调整

D. 财政政策制定

E. 财政政策调整

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-78b8-c039-62ee46700007.html
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个人生产经营贷款最近3个月贷款审批查询次数不超过()次

A. 1

B. 3

C. 5

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670000d.html
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借款人有利用合并、分立、转移资产等形式恶意逃废银行债务的,本金或利息已经逾期的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700005.html
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案件风险排查包括( )。

A. 全面排查

B. 专项排查

C. 日常排查

D. 重点排查

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700006.html
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涉嫌职务犯罪的被调查人主动认罪认罚,有下列情形之一的,监察机关经领导人员集体研究,并报上一级监察机关批准,可以在移送人民检察院时提出从宽处罚的建议。()

A. 自动投案,真诚悔罪悔过的。

B. 积极配合调查工作,如实供述监察机关还未掌握的违法犯罪行为的。

C. 积极退赃,减少损失的。

D. 具有重大立功表现或者案件涉及国家重大利益等情形的。

解析:《监察法》

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某单位面临搬迁,大量涉密计算机和涉密移动存储介质需运送。以下做法正确的是()

A. 无须审批即可有保管者通过普通邮寄渠道寄送

B. 由涉密人员执行携运

C. 通过机要交通渠道寄送

D. 通过公共交通方式运送

解析:保密法和保密法实施条例

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