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2022年合规知识竞赛题库
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每( )对授权进行一次重新评估和核定。

A、3个月

B、半年

C、年

D、2年

答案:C

解析:银发〔2014〕127号《关于规范金融机构同业业务的通知》

2022年合规知识竞赛题库
村民刘某欲向某农村商业银行申请抵押贷款。根据现行法律规定,刘某可设定抵押的财产是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee46700007.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,行为人致人损害时年满()周岁的,应当由本人承担民事责任;没有经济收入的,由扶养人垫付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700004.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,重要领导责任人,是指在其职责范围内,对( )工作不履行或者不正确履行职责,对造成的损失或者后果负次要领导责任的领导。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700009.html
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下列选项中,属于银行业金融机构的是(      )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700010.html
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债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人,但有下列情形之一的除外( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700001.html
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农户信用贷款评定的内容包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000b.html
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以下描述,对案发网点流程制约及监督管理岗位不履行或未有效履行职责、或知情不报的间接责任人员的问责,正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700018.html
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银行业务金融机构的董事和高级管理人员的任职资格由( )管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700012.html
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单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700012.html
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《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,共规定了( )个处理原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670001a.html
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每( )对授权进行一次重新评估和核定。

A、3个月

B、半年

C、年

D、2年

答案:C

解析:银发〔2014〕127号《关于规范金融机构同业业务的通知》

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
村民刘某欲向某农村商业银行申请抵押贷款。根据现行法律规定,刘某可设定抵押的财产是()

A. 宅基地使用权

B. 自留地使用权

C. 家庭的土地承包经营权

D. 拍得的荒地使用权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee46700007.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,行为人致人损害时年满()周岁的,应当由本人承担民事责任;没有经济收入的,由扶养人垫付。

A. 16

B. 18

C. 19

D. 22

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700004.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,重要领导责任人,是指在其职责范围内,对( )工作不履行或者不正确履行职责,对造成的损失或者后果负次要领导责任的领导。

A. 应管

B. 参与决定

C. 监督管理

D. 直接违规

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第十七条

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下列选项中,属于银行业金融机构的是(      )。

A. 中国农业银行

B. 北京银行

C. 小额贷款公司 

D. 中国进出口银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700010.html
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债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人,但有下列情形之一的除外( )。

A. 根据合同性质不得转让

B. 按照当事人约定不得转让

C. 依照法律规定不得转让

D. 债务人要求不得转让

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700001.html
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农户信用贷款评定的内容包括但不限于()。

A. 基本情况

B. 资产状况

C. 负债状况

D. 生产经营状况

E. 与农村信用社关系

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000b.html
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以下描述,对案发网点流程制约及监督管理岗位不履行或未有效履行职责、或知情不报的间接责任人员的问责,正确的是( )。

A. 涉案金额50万元以下的,视情节轻重,给予记过至留用察看处分

B. 涉案金额100万元以下的,视情节轻重,给予记过至留用察看处分

C. 涉案金额在100万元以上至1000万元以下的,视情节轻重,给予记过至留用察看处分

D. 发生重大、恶性案件的,视情节轻重,给予记大过至解除劳动合同(开除)处分

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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银行业务金融机构的董事和高级管理人员的任职资格由( )管理。

A. 人力资源和社会保障部

B. 各级组织部门

C. 银行业协会

D. 国务院银行业监督管理机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700012.html
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单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。( )

A. 正确

B. 错误

解析:人民币银行结算账户管理办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700012.html
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《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,共规定了( )个处理原则。

A. 7

B. 6

C. 5

D. 4

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670001a.html
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