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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

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关于大额风险暴露以下说法正确的有（）。

A、商业银行对同业单一客户风险暴露不得超过一级资本净额的25%

B、商业银行对同业集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%

C、对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的15%

D、商业银行对一组非同业集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%

答案：ABC

解析：银保监令〔2018〕1号《商业银行大额风险暴露管理办法》第九条、第七条

2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,因违法受到行政拘留、司法拘留，以及被逮捕等的，给予责任人留用察看至（）处分。

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目前贷款普片情况是重贷重管

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《四川省农村信用社联合社办公室关于调整个人消费贷款额度期限利率等有关事项的通知》规定，个人汽车消费贷款最长期限，统一调整为不超过5年，但贷款期限与借款人年龄相加之和不得超过（）周岁。

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《中华人民共和国民法通则》规定，无民事行为能力人、限制民事行为能力人的监护人是他的（）。

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银行、支付机构或其外包服务机构、条码支付特约商户发生涉嫌重大支付违法犯罪案件或重大风险事件的，应当于（）内向中国人民银行或其分支机构报告。

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授权、转授权在发生下列何种情况时终止。( )

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农村信用社流动资金贷款贷前调查应遵循（）的原则。

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个人贷款的受理与调查程序包括（）。

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被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权。（）

导致过度授信的原因有

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2022年合规知识竞赛题库

关于大额风险暴露以下说法正确的有（）。

A、商业银行对同业单一客户风险暴露不得超过一级资本净额的25%

B、商业银行对同业集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%

C、对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的15%

D、商业银行对一组非同业集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%

答案：ABC

解析：银保监令〔2018〕1号《商业银行大额风险暴露管理办法》第九条、第七条

相关题目

根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,因违法受到行政拘留、司法拘留，以及被逮捕等的，给予责任人留用察看至（）处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 开除（解除劳动合同）

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目前贷款普片情况是重贷重管

A. 正确

B. 错误

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A. 55

B. 60

C. 65

D. 70

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《中华人民共和国民法通则》规定，无民事行为能力人、限制民事行为能力人的监护人是他的（）。

A. 保证人

B. 法定代理人

C. 收益人

D. 责任人

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A. 4个工作日

B. 3个工作日

C. 2个工作日

D. 1个工作日

解析：银发〔2017〕296号《条码支付业务规范（试行）》第四章第四十七条

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授权、转授权在发生下列何种情况时终止。( )

A. 授权、转授权期限届满

B. 受权人、转受权人代表的机构被撤销

C. 受权人、转受权人被解除或辞去职务

D. 受权人、转授权人暂时出国学习

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农村信用社流动资金贷款贷前调查应遵循（）的原则。

A. 客观公正

B. 双人调查

C. 实地调查

D. 完整性

E. 信息核实等原则

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个人贷款的受理与调查程序包括（）。

A. 客户申请

B. 资格初审

C. 尽职调查

D. 撰写调查报告

E. 调查报告的审定

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A. 正确

B. 错误

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导致过度授信的原因有

A. 内部原因

B. 外部原因

C. 信息不对称

D. 虚构资产

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