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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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信贷经营管理必须坚持必须遵循“三性”原则,“三性”原则不包括( )

A、流动性

B、效益性

C、安全性

D、合法性

答案:D

解析:《四川省农村信用社信贷管理基本制度》2020修订版第一章第四条

2022年合规知识竞赛题库
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放( )的担保保证贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee4670001d.html
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国务院银行业监督管理机构获得的监督管理信息应当保密,不得与任何机关共享。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670001e.html
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金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位或个人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee4670001e.html
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商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee4670001a.html
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农村信用社办理经营占用性的借新还旧,必须同时符合的条件有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700007.html
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兴川信用卡分期付款业务分类:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670001a.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,行为人致人损害时年满()周岁的,应当由本人承担民事责任;没有经济收入的,由扶养人垫付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700004.html
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当客户直接到金融机构对信用报告中该机构报送的信息提出异议时,以下做法错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670000f.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,降级(职)、撤职(解聘)处分期限为( )个月。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee46700016.html
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单位存款人可以在基本存款账户开户行所在的营业网点再开立一个一般存款账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee4670000f.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

信贷经营管理必须坚持必须遵循“三性”原则,“三性”原则不包括( )

A、流动性

B、效益性

C、安全性

D、合法性

答案:D

解析:《四川省农村信用社信贷管理基本制度》2020修订版第一章第四条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放( )的担保保证贷款。

A. 信用担保

B. 融资担保贷款

C. 民间融资担保公司

D. 保证人不具备担保资格或担保能力不足

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee4670001d.html
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国务院银行业监督管理机构获得的监督管理信息应当保密,不得与任何机关共享。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670001e.html
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金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位或个人。( )

A. 正确

B. 错误

解析:中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知(银发〔2002〕第1号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee4670001e.html
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商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的()。

A. 要素

B. 格式

C. 具体内容

D. 频率

解析:《商业银行合规风险管理指引》第二十三条

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农村信用社办理经营占用性的借新还旧,必须同时符合的条件有()。

A. 原贷款作为借款人正常生产经营所需的铺底性流动资金或周转性流动资金,难以一时抽出

B. 借款人在农村信用社信用评级为A级以上(含)且在评级有效期内

C. 借款人偿还贷款的意愿良好,不欠利息,社企合作关系较好

D. 最近一期贷款风险分类为正常或关注

E. 贷款借新还旧金额应控制在对客户的统一授信额度内

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兴川信用卡分期付款业务分类:

A. 灵活分期

B. 账单分期

C. 现金分期

D. 商户分期

E. 大额分期

解析:四川省农村信用社
兴川信用卡业务管理办法(试行)第九章第五十五条

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《中华人民共和国民法通则》司法解释,行为人致人损害时年满()周岁的,应当由本人承担民事责任;没有经济收入的,由扶养人垫付。

A. 16

B. 18

C. 19

D. 22

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700004.html
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当客户直接到金融机构对信用报告中该机构报送的信息提出异议时,以下做法错误的是( )

A. 该机构立即受理,并按照内部流程进行核查

B. 该金融机构根据核查结果,为客户出具《信用报告异议信息专项证明》

C. 该金融机构告知该客户,本机构不能受理,请到人民银行办理

D. 其他金融机构根据客户的信用报告和该金融机构为该客户出具的证明办理了相关业务

解析:《中国人民银行征信中心四川省分中心关于转发企业及个人信用报告查询和异议处理业务规程的通知》川银征信中心[2013]30号

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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,降级(职)、撤职(解聘)处分期限为( )个月。

A. 36

B. 24

C. 18

D. 12

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第九条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee46700016.html
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单位存款人可以在基本存款账户开户行所在的营业网点再开立一个一般存款账户。( )

A. 正确

B. 错误

解析:人民币银行结算账户管理办法

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