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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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对个人贷款,有下列情形之一的,可采取借款人自主支付方式

A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的;

B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的;

C、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的;

D、法律法规规定的其他情形的。

答案:ABCD

解析:《四川农信贷款发放与支付管理办法(2020年版)》

2022年合规知识竞赛题库
个人综合消费贷款的还款方式包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700017.html
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在信贷业务中,采信外部抵质押物评估结论,且抵质押物价值超过同类型、同时期、同地段抵质押物市场公允价值()及以上,属于显著高估抵质押物价值的情形。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700005.html
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商业银行董事会承担互联网贷款风险管理的最终责任,应当履行以下职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670000b.html
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根据《四川省农村信用社县级联社信贷业务授权管理暂行办法》规定,信贷业务授权期限为()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700016.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,无民事行为能力人、限制民事行为能力人的()是他的法定代理人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700013.html
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农村信用社发放的个人贷款不可以用于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000f.html
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智能贷款系统会根据申请“蜀信e·贷”的客户贷款使用情况、行内资产状况以及征信记录等综合评定贷后评级,从高到低分为( ),共7个等级
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700019.html
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有下列哪些情形之一,可能演化为案件的事件,属于案件风险事件?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670000b.html
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信贷业务档案的保管期限,从贷款本息结清或信贷业务执行完毕的()开始计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700015.html
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电子签名同时符合下列哪些条件的,视为可靠的电子签名()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700011.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

对个人贷款,有下列情形之一的,可采取借款人自主支付方式

A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的;

B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的;

C、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的;

D、法律法规规定的其他情形的。

答案:ABCD

解析:《四川农信贷款发放与支付管理办法(2020年版)》

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
个人综合消费贷款的还款方式包括()。

A. 一次还本付息

B. 等额本息

C. 等额本金

D. 按月付息分次任意还本

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700017.html
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在信贷业务中,采信外部抵质押物评估结论,且抵质押物价值超过同类型、同时期、同地段抵质押物市场公允价值()及以上,属于显著高估抵质押物价值的情形。

A. 0.2

B. 0.3

C. 0.4

D. 0.5

解析:《四川农信信贷业务十条禁令》附件第八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700005.html
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商业银行董事会承担互联网贷款风险管理的最终责任,应当履行以下职责。

A. 审议批准互联网贷款业务规划、合作机构管理政策以及跨区域经营管理政策

B. 审议批准互联网贷款风险管理制度

C. 期获取互联网贷款业务评估报告,及时了解互联网贷款业务经营管理、风险水平、消费者保护等情况

D. 监督高级管理层对互联网贷款风险实施管理和控制

解析:中国银行保险监督管理委员会令(2020年第9号)《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第二章第十三条

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根据《四川省农村信用社县级联社信贷业务授权管理暂行办法》规定,信贷业务授权期限为()年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700016.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,无民事行为能力人、限制民事行为能力人的()是他的法定代理人。

A. 监护人

B. 父母亲

C. 兄长

D. 村委会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700013.html
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农村信用社发放的个人贷款不可以用于( )。

A. 大宗资产购置

B. 偿还因消费所欠债务

C. 偿还因生产经营所欠债务

D. 股权投资

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000f.html
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智能贷款系统会根据申请“蜀信e·贷”的客户贷款使用情况、行内资产状况以及征信记录等综合评定贷后评级,从高到低分为( ),共7个等级

A. A+、A、B、C、D、E、F

B. A+、A、B、C、D、F、F-

C. A、B、C、D、E、F、F-

D. A、A-、B、C、D、E、F

解析:川信联办(2021)391号《“蜀信e·贷”贷后管理操作规程》第五章第十六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700019.html
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有下列哪些情形之一,可能演化为案件的事件,属于案件风险事件?

A. 行社从业人员因不明原因离岗、失联的

B. 客户反映非自身原因账户资金出现异常的

C. 银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案,或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机构关移送案件线索但尚未立案的。

D. 引起重大负面舆情的

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670000b.html
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信贷业务档案的保管期限,从贷款本息结清或信贷业务执行完毕的()开始计算。

A. 当年

B. 下一年

C. 第三年

D. 第五年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700015.html
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电子签名同时符合下列哪些条件的,视为可靠的电子签名()。

A. 电子签名制作数据用于电子签名时,属于电子签名人专有。

B. 签署时电子签名制作数据仅由电子签名人控制

C. 签署后对电子签名的任何改动能够被发现

D. 签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现

解析:《中华人民共和国电子签名法》第三章第十三条

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