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2022年合规知识竞赛题库
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行社不得接受下列哪些情形的保证担保?

A、以公益为目的的非营利性学校、幼儿园、医疗机构、
养老机构等提供的保证担保

B、企业法人的职能部门或无企业法人的书面授权或者超
出企业法人书面授权范围提供保证的企业法人分支机构提供的保证担保

C、地方政府及其所属部门以担保函、承诺函、安慰函等
任何形式提供担保的;

D、被人民法院列入失信被执行人名单或被市场监督管理
机构、税务等部门列入黑名单或有重大不良信用记录的

答案:ABCD

解析:《四川农信信贷业务担保管理办法》(2022年版)第二十一条

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银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。( )
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PPP项目社会资本方应符合以下基本条件()。
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严禁违规(),违规发放贷款。
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以下不属于法人机构电子银行业务管理职责的是()。
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全面排查每年应至少开展( ),业务领域、管理环节、重要岗位人员排查覆盖面达100%,机构排查覆盖面达100%。
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个人综合消费贷款实行()的原则。
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抵押物价值评估方法不包括()。
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根据《四川省农村信用社十条禁令》及《四川省农村信用社十条禁令条款释义》的规定,对于指使、授意他人实施违规触犯《禁令》者将做为( )处理。
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在个人汽车贷款中,承担担保责任的汽车经销商须符合的条件包括但不限于()。
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,组织处理由( )部门执行。
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

行社不得接受下列哪些情形的保证担保?

A、以公益为目的的非营利性学校、幼儿园、医疗机构、
养老机构等提供的保证担保

B、企业法人的职能部门或无企业法人的书面授权或者超
出企业法人书面授权范围提供保证的企业法人分支机构提供的保证担保

C、地方政府及其所属部门以担保函、承诺函、安慰函等
任何形式提供担保的;

D、被人民法院列入失信被执行人名单或被市场监督管理
机构、税务等部门列入黑名单或有重大不良信用记录的

答案:ABCD

解析:《四川农信信贷业务担保管理办法》(2022年版)第二十一条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。( )

A. 正确

B. 错误

解析:人民币银行结算账户管理办法

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PPP项目社会资本方应符合以下基本条件()。

A. 股东实力较强、资产负债率符合股东所属行业的信贷准入政策。

B. 信用等级在AA+级(含)以上,具有二年(含)及以上项目建设、运营、管理、维护经验。

C. 未被国家工商行政管理部门列入经营异常或者违法失信名单。

D. 具备相应专业资质和技术力量,具有相关专业技术人才和管理团队。

解析:川信联发〔2017〕123号《关于政府购买服务及PPP项目贷款业务的指导意见》第二条第二点

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严禁违规(),违规发放贷款。

A. 营销

B. 宣传

C. 揽存

D. 发放福利

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以下不属于法人机构电子银行业务管理职责的是()。

A. 负责贯彻落实上级部门制定的各项规章制度。

B. 负责辖内电子银行产品的对外营销宣传和对内的业务培训。

C. 负责辖内电子银行业务操作风险的防范与控制等。

D. 负责辖内电子银行产品的统一研发、测试及上线工作。

解析:川信联发〔2016〕22号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第二卷第八条

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全面排查每年应至少开展( ),业务领域、管理环节、重要岗位人员排查覆盖面达100%,机构排查覆盖面达100%。

A. 1次

B. 2次

C. 3次

D. 4次

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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个人综合消费贷款实行()的原则。

A. 额度控制

B. 灵活使用

C. 有效担保

D. 按期偿还

E. 金额递增

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抵押物价值评估方法不包括()。

A. 市场价格法

B. 去年同期价格法

C. 净资产调整法

D. 市场比较法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700020.html
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根据《四川省农村信用社十条禁令》及《四川省农村信用社十条禁令条款释义》的规定,对于指使、授意他人实施违规触犯《禁令》者将做为( )处理。

A. 第一责任人

B. 第二责任人

C. 主犯

D. 从犯

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在个人汽车贷款中,承担担保责任的汽车经销商须符合的条件包括但不限于()。

A. 国际或国内知名汽车品牌的集整车销售、售后服务、配件供应“三位一体”的特约经销商

B. 具有工商行政管理部门核发的企业法人营业执照及年检证明

C. 具有汽车生产商出具的代理销售汽车证明

D. 具有健全、完善的内部个人汽车贷款管理体系和汽车登记、上牌、抵押的操作流程

E. 经销商、经销商高级管理人员无重大违约行为或不良信用记录

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,组织处理由( )部门执行。

A. 人力资源

B. 纪检监察

C. 审计

D. 合规部

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