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2022年合规知识竞赛题库
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审计报告的报送范围,原则上限于审计派出机构()。

A、董(理)事会

B、审计委员会

C、高级管理层

D、行业审计管理部门

E、抄送相关部门

答案:ABCDE

解析:《四川省农村信用社审计实务准则》第4号、5号(川信联发〔2015〕159号)

2022年合规知识竞赛题库
银行业监督管理机构无权对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700011.html
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信贷业务经营管理权限有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700018.html
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受理机构接受用户电子银行业务申请时,必须坚持“三核对”。以下不属于“三核对”的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670000a.html
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银行业金融机构应按照“一人一事一报”的原则,于处罚决定生效后( )个工作日内向银监会或其派出机构报送。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700012.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,个人涉嫌犯罪或正受到法律处罚、司法调查的,信用评分扣60分,信用等级下调至C级,取消其以后()年内参加信用等级评定的资格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700001.html
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哪项属于短期偿债能力指标?
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某企业2015年的资产总额为8000万,2016年底的资产总额为12000万,该企业的总资产增长率为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700005.html
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在个人汽车贷款中,承担担保责任的汽车经销商须符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000e.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法 (2021 年修订版)》,以下可以免于处理的情形有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670000e.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,代理包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700009.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

审计报告的报送范围,原则上限于审计派出机构()。

A、董(理)事会

B、审计委员会

C、高级管理层

D、行业审计管理部门

E、抄送相关部门

答案:ABCDE

解析:《四川省农村信用社审计实务准则》第4号、5号(川信联发〔2015〕159号)

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
银行业监督管理机构无权对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。( )

A. 正确

B. 错误

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信贷业务经营管理权限有()。

A. 贷后管理权限

B. 接收和处置抵债资产权限

C. 处理经济纠纷及参与诉讼权限

D. 以上描述都正确

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受理机构接受用户电子银行业务申请时,必须坚持“三核对”。以下不属于“三核对”的是()。

A. 核对用户证件是否真实有效,是否为用户本人身份证件。

B. 核对用户出示的有效证件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符;

C. 通过系统核对用户密码或直接核对账户预留印鉴

D. 核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的用户信息(户名、证件类型、证件号码等)是否相符。

解析:川信联发〔2016〕22号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第六卷第一编第二百五十五条

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银行业金融机构应按照“一人一事一报”的原则,于处罚决定生效后( )个工作日内向银监会或其派出机构报送。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,个人涉嫌犯罪或正受到法律处罚、司法调查的,信用评分扣60分,信用等级下调至C级,取消其以后()年内参加信用等级评定的资格。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 五

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700001.html
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哪项属于短期偿债能力指标?

A. 流动比率

B. 速冻比率

C. 现金比率

D. 资产负债比率

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某企业2015年的资产总额为8000万,2016年底的资产总额为12000万,该企业的总资产增长率为( )。

A. 33%

B. 50%

C. 66%

D. 以上答案均不正确

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700005.html
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在个人汽车贷款中,承担担保责任的汽车经销商须符合的条件包括但不限于()。

A. 国际或国内知名汽车品牌的集整车销售、售后服务、配件供应“三位一体”的特约经销商

B. 具有工商行政管理部门核发的企业法人营业执照及年检证明

C. 具有汽车生产商出具的代理销售汽车证明

D. 具有健全、完善的内部个人汽车贷款管理体系和汽车登记、上牌、抵押的操作流程

E. 经销商、经销商高级管理人员无重大违约行为或不良信用记录

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000e.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法 (2021 年修订版)》,以下可以免于处理的情形有()

A. 主动赔偿损失

B. 初次违规,情节轻微且未造成损失或有损失但已主动赔偿全部损失的

C. 因不可抗力造成违规的

D. 主动报告、检举揭发调查人员尚未掌握的他人的重大违规行为,经查证属实的;

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第二节第十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670000e.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,代理包括()。

A. 委托代理

B. 法定代理

C. 指定代理

D. 协议代理

E. 自主代理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700009.html
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