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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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四川省农村信用社审计处理实行()制度。

A、查处分离

B、亲属回避

C、岗位分离

D、一把手负责

答案:A

解析:《四川省农村信用社审计实务准则》第4号、5号(川信联发〔2015〕159号)

2022年合规知识竞赛题库
商业银行设立分支机构时拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee4670001c.html
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下列凭证中可以用于个人权利质押贷款的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670001e.html
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固定资产贷款单笔金额超过项目总投资( )或超过( )万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700001.html
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严禁为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间充当任何形式的资金掮客,或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫还贷款从中牟利,以及参与协助客户间的()等活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000b.html
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农户信用评定对象应具备的基本条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700007.html
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代理人可以同意债务人以非现金资产(实物或财产权利)抵偿债权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee46700010.html
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个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户,必须绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700016.html
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下列关于印制、发售代币票券代替人民币在市场上流通应承担法律责任的说法正确的是(     )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee4670000c.html
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导致过度授信的原因有
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700001.html
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收单机构不得将以下哪些工作交由外包服务机构办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670001c.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

四川省农村信用社审计处理实行()制度。

A、查处分离

B、亲属回避

C、岗位分离

D、一把手负责

答案:A

解析:《四川省农村信用社审计实务准则》第4号、5号(川信联发〔2015〕159号)

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
商业银行设立分支机构时拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )。

A. 10%

B. 20%

C. 30%

D. 60%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee4670001c.html
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下列凭证中可以用于个人权利质押贷款的是()。

A. 人民币定期储蓄存单

B. 凭证式国债

C. 个人寿险保险单

D. 以上描述都正确

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670001e.html
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固定资产贷款单笔金额超过项目总投资( )或超过( )万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。

A. 5%,300

B. 5%,500

C. 3%,300

D. 10%,500

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700001.html
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严禁为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间充当任何形式的资金掮客,或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫还贷款从中牟利,以及参与协助客户间的()等活动。

A. 资金借贷

B. 私人聚会

C. 融资担保

D. 集资

E. 个人经商

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000b.html
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农户信用评定对象应具备的基本条件包括但不限于()。

A. 年满18周岁,具有完全民事行为能力,具有有效的身份证明

B. 信用观念强、资信状况良好,无恶意逃废债务记录

C. 家庭成员中须具有劳动生产或经营管理能力的劳动力

D. 从事符合国家产业政策的生产经营活动,并有合法、可靠的经济收入来源

E. 具有清偿贷款本息的能力和还款意愿

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代理人可以同意债务人以非现金资产(实物或财产权利)抵偿债权。

A. 正确

B. 错误

解析:不良债权风险代理工作管理暂行办法(川信联发〔2013〕95号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee46700010.html
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个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户,必须绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。( )

A. 正确

B. 错误

解析:中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知(银发〔2016〕302号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700016.html
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下列关于印制、发售代币票券代替人民币在市场上流通应承担法律责任的说法正确的是(     )。

A. 构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款

B. 中国人民银行应当责令停止违法行为,并处二十万元以下罚款

C. 中国人民银行应当责令改正,没收违法所得,并处五万元以下罚款     

D. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee4670000c.html
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导致过度授信的原因有

A. 内部原因

B. 外部原因

C. 信息不对称

D. 虚构资产

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700001.html
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收单机构不得将以下哪些工作交由外包服务机构办理。

A. 特约商户拓展

B. 特约商户资质审核

C. 特约商户巡查

D. 合作协议签订

解析:川信联发〔2018〕125号《四川省农村信用社特约商户管理办法(2018年版)》第十章第四十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670001c.html
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