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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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出现以下情形,应立即开展贷后检查现场检查( )

A、贷款风险分类形态向下迁徙或呈现下迁趋势;

B、发生本金逾期、利息逾期或表外信贷业务到期出现垫款;

C、客户出现停产、半停产状况;

D、客户发生可能影响信贷资金安全的投资活动、体制改革、债权债务纠纷、重大人事调整、事故与赔偿等重大事项的;

E、出现其他风险预警信号,可能危及信贷资产安全的;

答案:ABCDE

解析:川信联发〔2020〕69号《四川农信贷后管理办法(2020年修订版)》第三章第十一条

2022年合规知识竞赛题库
商业银行预期信用损失法实施应当遵循以下哪些原则:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700014.html
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商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过( )个月未开业,国务院银行业监督管理机构将吊销其经营许可证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700021.html
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自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的( )银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee4670001c.html
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商业银行经营的三原则是指( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670001b.html
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行社不得接受下列哪些财产和权利作为押品( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700003.html
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 担保物权人在债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形,依法享有就担保财产优先受偿的权利。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee4670000e.html
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农村信用社不得办理有下列情形之一的权利质押()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670001f.html
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申请个人综合消费贷款的借款人须符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700014.html
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信贷业务经营管理权限不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700017.html
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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期1期,或按季还款逾期30天(含)以内的,贷后管理人员应在贷款逾期后()个工作日内,通过电话或手机短信向借款人催收。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700023.html
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

出现以下情形,应立即开展贷后检查现场检查( )

A、贷款风险分类形态向下迁徙或呈现下迁趋势;

B、发生本金逾期、利息逾期或表外信贷业务到期出现垫款;

C、客户出现停产、半停产状况;

D、客户发生可能影响信贷资金安全的投资活动、体制改革、债权债务纠纷、重大人事调整、事故与赔偿等重大事项的;

E、出现其他风险预警信号,可能危及信贷资产安全的;

答案:ABCDE

解析:川信联发〔2020〕69号《四川农信贷后管理办法(2020年修订版)》第三章第十一条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
商业银行预期信用损失法实施应当遵循以下哪些原则:( )

A. 全面性

B. 真实性

C. 谨慎性

D. 动态性

E. 匹配性

解析:《商业银行预期信用损失法实施管理办法》

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商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过( )个月未开业,国务院银行业监督管理机构将吊销其经营许可证。

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700021.html
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自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的( )银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

A. 出租

B. 出借

C. 出售

D. 购买

解析:《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

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商业银行经营的三原则是指( )。

A. 安全性

B. 流动性

C. 效益性

D. 公平性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670001b.html
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行社不得接受下列哪些财产和权利作为押品( )

A. 租用或者代管、代销的财产

B. 集团本部以自己的名义将子公司的资产进行抵押的

C. 国家命令禁止抵质押的

D. 没有真实、合法、有效交易背景的应收账款

解析:川信联发(2022)59号《四川农信押品管理办法(2022年修订版)》第二十一条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700003.html
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 担保物权人在债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形,依法享有就担保财产优先受偿的权利。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee4670000e.html
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农村信用社不得办理有下列情形之一的权利质押()。

A. 依法禁止流通、转让,或依法不能强制执行和处理的

B. 所有权有争议的

C. 已设定担保、挂失、失效或被依法止付的

D. 被依法查封、冻结、扣押或采取其它强制性措施的

E. 权利凭证上记载“不得转让、质押”、“委托收款”、“现金”字样的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670001f.html
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申请个人综合消费贷款的借款人须符合的条件包括但不限于()。

A. 具有当地常住户口或长期居住证明,有固定的住所

B. 具有稳定合法的收入来源,有按期偿还贷款本息的能力

C. 提供农村信用社认可的有效担保

D. 信誉良好,三年内无不良信用记录

E. 在农村信用社开立个人银行结算账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700014.html
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信贷业务经营管理权限不包括()。

A. 贷后管理权限

B. 接收和处置抵债资产权限

C. 处理经济纠纷及参与诉讼权限

D. 贷前调查权限

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700017.html
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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期1期,或按季还款逾期30天(含)以内的,贷后管理人员应在贷款逾期后()个工作日内,通过电话或手机短信向借款人催收。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee46700023.html
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