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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

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房地产开发项目贷款要求四证齐全，四证指的是（）

A、国有土地使用权证(或土地不动产权证）

B、建设用地规划许可证

C、建设工程规划许可证

D、建筑工程施工许可证

答案：ABCD

解析：川信联发〔2011〕87号《四川省农村信用社房地产开发贷款管理暂行办法》第四章第十二条

2022年合规知识竞赛题库

债务人履行债务的期限一定要明确，这既是计算主债务诉讼时效的依据，也是计算法定保证期间的依据

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借款人与贷款人的借贷活动应当遵循的原则是（）

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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定，将贷款挪给第三人使用的，对挪用者、使用者扣30分，下调（）个信用等级。

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根据国家互联网信息办公室发布的《互联网群组信息服务管理规定》，微信群、QQ群等各类互联网群组的建立者、管理者应当履行群组管理责任，即（），依据法律法规、用户协议和平台公约，规范群组网络行为和信息发布，构建文明有序的网络群体空间。

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招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当按照招标文件的要求提交。履约保证金原则上不超过中标合同金额的（）。

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银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，银行业监督管理机构可以对其采取的措施主要有（）

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对于担保机构为保证人的，农村信用社需要关注的有（）。

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固定资产贷款根据项目运作方式和还款来源不同分为：项目融资和一般固定资产贷款。

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企业的商务接待一般是指在商业谈判或商业合作中（）的活动。

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借款人有利用合并、分立、转移资产等形式恶意逃废银行债务的，本金或利息已经逾期的信贷资产至少应该划分为（）类。

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2022年合规知识竞赛题库

房地产开发项目贷款要求四证齐全，四证指的是（）

A、国有土地使用权证(或土地不动产权证）

B、建设用地规划许可证

C、建设工程规划许可证

D、建筑工程施工许可证

答案：ABCD

解析：川信联发〔2011〕87号《四川省农村信用社房地产开发贷款管理暂行办法》第四章第十二条

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债务人履行债务的期限一定要明确，这既是计算主债务诉讼时效的依据，也是计算法定保证期间的依据

A. 正确

B. 错误

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借款人与贷款人的借贷活动应当遵循的原则是（）

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 协作

E. 诚实信用

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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定，将贷款挪给第三人使用的，对挪用者、使用者扣30分，下调（）个信用等级。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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A. 后台实名、前台自愿

B. 各群自治

C. 谁建群谁负责

D. 谁管理谁负责

解析：保密法和保密法实施条例

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招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当按照招标文件的要求提交。履约保证金原则上不超过中标合同金额的（）。

A. 0.05

B. 0.1

C. 0.15

D. 0.2

解析：《四川省农村信用社联合社采购管理办法（川信联发〔2015〕91号）》第三十三条

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银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，银行业监督管理机构可以对其采取的措施主要有（）

A. 停止批准新办业务

B. 责令控股股东转让股权

C. 停止批准增设分支机构

D. 限制有关股东的权利

E. 限制分配红利和其他收入

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对于担保机构为保证人的，农村信用社需要关注的有（）。

A. 担保机构是否建立科学的风险控制机制、内部控制制度

B. 经营状况和管理层的综合能力

C. 担保机构的偿债能力

D. 担保机构担保能力

E. 代偿情况

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固定资产贷款根据项目运作方式和还款来源不同分为：项目融资和一般固定资产贷款。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

企业的商务接待一般是指在商业谈判或商业合作中（）的活动。

A. 接待客户

B. 接待合资合作方

C. 接待经贸联络考察团组

D. 接待上级机关检查

解析：《四川省省属国有企业商务招待管理办法》

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借款人有利用合并、分立、转移资产等形式恶意逃废银行债务的，本金或利息已经逾期的信贷资产至少应该划分为（）类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

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