A、A.双异地客户至我行开立一般户，客户经理通过“MPP线上开户意愿核实”与法人核实开户意愿
B、B.我行主动营销的企业客户至我行开立基本户，由柜面人员通过录音电话与法人核实开户意愿
C、C.某事业单位至我行开立基本户，由柜面人员通过录音电话与法人核实开户意愿
D、D.企业客户（集群注册）至我行开立基本户，客户经理通过“MPP线上开户意愿核实”与法人核实开户意愿
答案：C
解析：的正确答案是C。题目描述了不同类型的客户开户意愿核实的情况。对于某事业单位至我行开立基本户，由柜面人员通过录音电话与法人核实开户意愿是正确的做法。这是因为事业单位属于组织机构，柜面人员通过录音电话与法人核实可以确保客户的开户意愿。其他选项中涉及到在线开户、客户经理和企业客户的情况，与题目描述不符。
A、A.双异地客户至我行开立一般户，客户经理通过“MPP线上开户意愿核实”与法人核实开户意愿
B、B.我行主动营销的企业客户至我行开立基本户，由柜面人员通过录音电话与法人核实开户意愿
C、C.某事业单位至我行开立基本户，由柜面人员通过录音电话与法人核实开户意愿
D、D.企业客户（集群注册）至我行开立基本户，客户经理通过“MPP线上开户意愿核实”与法人核实开户意愿
答案：C
解析：的正确答案是C。题目描述了不同类型的客户开户意愿核实的情况。对于某事业单位至我行开立基本户，由柜面人员通过录音电话与法人核实开户意愿是正确的做法。这是因为事业单位属于组织机构，柜面人员通过录音电话与法人核实可以确保客户的开户意愿。其他选项中涉及到在线开户、客户经理和企业客户的情况，与题目描述不符。
A. A.贴现申请人
B. B.买方付息
C. C.第三方付息
D. D.卖方付息
解析： 题目要求选择我行办理商业汇票贴现业务时可选择的付息方。选项A表示"贴现申请人"，选项B表示"买方付息"，选项C表示"第三方付息"，选项D表示"卖方付息"。在商业汇票贴现业务中，付息方可以是贴现申请人、买方或第三方。卖方通常不承担付息责任。因此，答案选项ABC是正确的，它们都代表了可选择的付息方。选项D是不正确的。
A. A.协助扣划存款通知书，应由会计经理或账务中心负责人、机构负责人审批
B. B.扣划回执应认真填写，要素完整准确，时间精确至秒钟，回执上填写的扣划时间应为扣划交易完成后的时间，应与扣划的交易凭证显示的时间相符。
C. C.有权机关执法人员应在扣划存款通知书银行留存联上签字并留存联系方式。
D. D.当通知书与法律文书编号不一致时，司法回执联上需补充记载法律文书（若有，如：裁定书或判决书）文件编号
E. E.如存款账户可用余额小于扣划金额，应告知有权机关被执行存款账户可用余额，并按照该余额进行扣划，人民币存款账户内资金扣划参照“应扣划XX金额（通知书记载金额），实际扣划XX金额”格式记载
解析：办理902186司法扣划，正确的说法是。答案为CD。选项A是协助扣划存款通知书审批人员的要求，应由会计经理或账务中心负责人、机构负责人审批。选项B提到扣划回执的要求，要求填写准确的时间，并与扣划交易凭证显示的时间相符。选项C要求有权机关执法人员在扣划存款通知书银行留存联上签字并留存联系方式。选项D是关于通知书与法律文书编号的一致性要求，回执上需要补充记载法律文书的编号。选项E是关于可用余额不足时的处理要求，需要告知有权机关被执行存款账户的可用余额，并按照该余额进行扣划，同时需按照指定格式记录扣划金额的信息。
A. A.单位客户变更经营范围
B. B.单位客户受益所有人变更
C. C.单位客户法定代表人身份证到期
D. D.单位客户经营情况非正常状态
解析：对于以下情形，需对客户身份开展重新识别的有（ ） A.A.单位客户变更经营范围 B.B.单位客户受益所有人变更 C.C.单位客户法定代表人身份证到期 D.D.单位客户经营情况非正常状态 答案:B 答案解析：根据题目描述，需要重新识别客户身份的情形是单位客户受益所有人变更。这是因为单位客户受益所有人的变更可能导致实际控制权发生变化，需要重新确认客户身份以满足反洗钱和合规要求。
A. A.挂账事项
B. B.交易对手
C. C.挂账编号
D. D.拟销账日期
解析：题目解析 在这道题中，柜员A通过“01850内部账户信息查询”交易查询到内部账户信息的卡片标志为“设补充信息”，根据这个情况，我们需要使用“01855内部账挂/销账查询”交易来核对挂账登记情况后同步登记相关信息。答案选项ABD的解析如下： 选项A：挂账事项是需要核对的信息之一，因此需要同步登记。 选项B：交易对手是需要核对的信息之一，因此需要同步登记。 选项D：拟销账日期是需要核对的信息之一，因此需要同步登记。
A. A.命中
B. B.疑似
C. C.未命中
D. D.待核查
解析：根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》，监控结果为"疑似"的，各机构须进行审核和人工甄别。这是因为反洗钱工作要确保银行系统能够监控到可疑交易，但仅仅命中名单并不能完全确认是否存在洗钱行为，还需要进行进一步的审核和人工甄别来确定是否涉及洗钱风险。
A. A.根据问题情节，分级问责处罚责任人
B. B.对主动发现并有效整改问题予以免责
C. C.对被动查改且屡查屡犯违规行为予以加重处理
D. D.针对总行制度、流程与系统缺陷导致反洗钱违规问题，分支机构未自查发现问题的，不可免于追究分支机构责任
解析：题目要求选择说法正确的选项。答案选项ABC。根据《中信银行反洗钱后督管理办法[试行]》，根据问题情节，可以对责任人分级问责处罚（选项A正确）。对于主动发现并有效整改问题的情况，可以予以免责（选项B正确）。对于被动查改且屡查屡犯违规行为，可以加重处理（选项C正确）。对于总行制度、流程与系统缺陷导致反洗钱违规问题，分支机构未自查发现问题时，仍然需要追究分支机构责任（选项D错误）。
A. A.政府补助收入性质
B. B.政府补助收入确认金额
C. C.计税规则
D. D.是否属于代扣代缴税款手续费收入或其他政府补助，是否属于贷款利息收入或抵减资产减值损失
解析： 选项A：业务指令应明确政府补助收入的性质。这是正确的，
解析：题目解析 这道题目说的是在线上尽职调查任务的业务场景中，客户归属机构会开展尽职调查，然后由开户机构负责人或授权人确认任务。如果客户尽职调查流于形式、出具虚假尽职调查结果等原因导致账户或支付结算风险事件，那么责任应由客户归属机构和开户机构共同承担。根据题目描述，这个说法是错误的。因为题目中提到了如因客户尽职调查流于形式、出具虚假尽职调查结果等履职不尽责原因，由客户归属机构和开户机构共同承担相应责任。因此，选项 B.错误 是正确的答案。
A. A. 柜面可以先收取该公司的开户资料，按照代保管物品进行管理，在核心系统登记606表外账
B. B. 柜面保管该公司开户资料的，保管时间最长不超过1个月
C. C.由经营机构负责人审批同意后，柜面可以办理预开户
D. D. 客户未在1个月内办理开户业务的，柜面应将已收到开户资料作废、相关复印件销毁、印鉴卡作废随传票上交
解析：题目解析： 湖南XX公司于2月7日至分行营业部申请开立一般账户，柜面查询人行账户管理系统发现单位存在久悬账户，请问以下关于柜面操作不正确的是。 选项A指出柜面可以先收取该公司的开户资料，按照代保管物品进行管理，在核心系统登记606表外账，这是正确的操作。 选项B指出柜面保管该公司开户资料的，保管时间最长不超过1个月，这是正确的操作。 选项C指出由经营机构负责人审批同意后，柜面可以办理预开户，这是正确的操作。 选项D指出客户未在1个月内办理开户业务的，柜面应将已收到开户资料作废、相关复印件销毁、印鉴卡作废随传票上交，这是正确的操作。 因此，选项AC都是正确的柜面操作。
