A、A.仅变更单位单位注册资金时,应提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、授权委托书(如有)、变更单位银行结算账户申请书
B、B.仅更新单位财务联系人身份证件的有效期时,应提供法人身份证、经办人身份证件、拟更新的个人身份证件、授权委托书(如有)
C、C. 变更单位财务负责人时,应提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、单位银行结算账户附加信息表(含授权委托事项)、变更后人员的身份证件
D、D. 变更经营地址(不含变更人民银行账户管理系统登记的地址信息),应提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、单位银行结算账户附加信息表(含授权委托事项)
答案:C
解析:题目描述了不同情况下单位账户变更业务所需的资料。正确答案是C,因为在变更单位财务负责人时,需要提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、单位银行结算账户附加信息表(含授权委托事项)、变更后人员的身份证件。
A、A.仅变更单位单位注册资金时,应提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、授权委托书(如有)、变更单位银行结算账户申请书
B、B.仅更新单位财务联系人身份证件的有效期时,应提供法人身份证、经办人身份证件、拟更新的个人身份证件、授权委托书(如有)
C、C. 变更单位财务负责人时,应提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、单位银行结算账户附加信息表(含授权委托事项)、变更后人员的身份证件
D、D. 变更经营地址(不含变更人民银行账户管理系统登记的地址信息),应提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、单位银行结算账户附加信息表(含授权委托事项)
答案:C
解析:题目描述了不同情况下单位账户变更业务所需的资料。正确答案是C,因为在变更单位财务负责人时,需要提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、单位银行结算账户附加信息表(含授权委托事项)、变更后人员的身份证件。
解析:题目解析 这道题目中,描述了一个客户在XXX资产管理有限公司分行营业部开立了托管产品A的账户,并且在之后的日期又为托管产品B开立了账户。题目要求判断柜面是否需要进行电话核实和上门核实。根据常规操作流程,客户在分行开立新的账户时通常需要进行电话核实和上门核实,以确保客户身份和交易的合法性。因此,选项B错误,柜面需要进行电话核实和上门核实。
解析:题目解析:在办理xx征地中心的代发开卡及发放拆迁款时,仅需征地中心提供加盖公章的代发名单即可,无需提供代发名单上的个人身份证件复印件。() A.正确 B.错误 答案:B 这道题的正确答案是B,即错误。根据题目描述,在办理xx征地中心的代发开卡及发放拆迁款时,除了征地中心提供加盖公章的代发名单外,还需要提供代发名单上的个人身份证件复印件。因此,题目描述是错误的。
解析:题目解析:题目中提到若客户为农民、学生、自由职业者、离退休人员、无职业,到我行办理个人开卡业务时,若客户填写了单位地址,根据客户身份识别要求应按照客户填写内容录入单位地址。根据题目的描述,这是错误的。根据一般的实践,单位地址通常是指客户工作单位的地址,而不是客户的个人地址。因此,不应该按照客户填写的单位地址作为个人开卡业务的地址录入。因此,答案是B,错误。
A. A.1月19日
B. B.1月20日
C. C.1月21日
D. D.1月22日
解析:题目要求在2023年1月19日收到差错通知单后,A支行申辩任务应在多少时间内处理完毕。根据题目信息,收到通知单的当天是工作日,所以答案不能是当天。选项A、C和D都是在1月19日之后的日期,不符合要求。选项B是在1月20日,符合要求,因此答案选B。
A. A.造成群体性事件或人员伤害的
B. B.被监管部门处罚的
C. C.不良资产责任认定的后果
D. D.造成本行办公、营业秩序受到影响的
解析:的答案是ABCD。解析如下: 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》,对责任人进行问责处理时,应当综合考量违
A. A.账户用途超越经营范围
B. B.在二级分行营业部开立投融资性同业银行结算账户
C. C.异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批
D. D.非一级法人开户且无一级法人授权书
解析:题目讨论了开立同业银行结算账户的限制条件,不得开立的情况是ACD。根据答案ACD,如果账户用途超越经营范围、异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批,以及非一级法人开户且无一级法人授权书,都不符合开立同业银行结算账户的要求。这可能是为了控制风险和确保账户符合合规要求。
A. A.协助扣划存款通知书,应由会计经理或账务中心负责人、机构负责人审批
B. B.扣划回执应认真填写,要素完整准确,时间精确至秒钟,回执上填写的扣划时间应为扣划交易完成后的时间,应与扣划的交易凭证显示的时间相符。
C. C.有权机关执法人员应在扣划存款通知书银行留存联上签字并留存联系方式。
D. D.当通知书与法律文书编号不一致时,司法回执联上需补充记载法律文书(若有,如:裁定书或判决书)文件编号
E. E.如存款账户可用余额小于扣划金额,应告知有权机关被执行存款账户可用余额,并按照该余额进行扣划,人民币存款账户内资金扣划参照“应扣划XX金额(通知书记载金额),实际扣划XX金额”格式记载
解析:办理902186司法扣划,正确的说法是。答案为CD。选项A是协助扣划存款通知书审批人员的要求,应由会计经理或账务中心负责人、机构负责人审批。选项B提到扣划回执的要求,要求填写准确的时间,并与扣划交易凭证显示的时间相符。选项C要求有权机关执法人员在扣划存款通知书银行留存联上签字并留存联系方式。选项D是关于通知书与法律文书编号的一致性要求,回执上需要补充记载法律文书的编号。选项E是关于可用余额不足时的处理要求,需要告知有权机关被执行存款账户的可用余额,并按照该余额进行扣划,同时需按照指定格式记录扣划金额的信息。
A. A.人行基准活期利率
B. B.人行基准定期利率
C. C.人行超额准备金利率
D. D.协议约定利率
解析:的答案是C。 题目中提到非结算性同业存放业务,在协议中应对逾期利率进行约定。逾期利率原则上不得超过人行超额准备金利率。 选项A说法错误,逾期利率不以人行基准活期利率为上限。 选项B说法错误,逾期利率不以人行基准定期利率为上限。 选项C说法正确,逾期利率原则上不得超过人行超额准备金利率。这是为了防范风险和促使银行及时偿还存款。 选项D说法错误,逾期利率不以协议约定利率为上限。 因此,选项C是正确的答案。
A. A.电话核实内容与核实事项选项要相符,与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择“99-其他”
B. B.拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择“99-其他”
C. C.电话核实时,必须将参考话术中所有事项内容按顺序均与客户核实,不可调整顺序
D. D.客户电话为“未接听、停机”等情况,核实结果应录入“核实不通过”
解析: 根据题干,这道题是关于办理对公账户业务时进行电话核实的正确做法。答案选项为A、B,即"A. 电话核实内容与核实事项选项要相符,与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择‘99-其他’"和"B. 拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择‘99-其他’"。这两个选项是正确的。 A选项中提到,电话核实的内容应与核实事项选项相符,对于支行长、主管行长、会计经理等高层职位,核实事项应选择"99-其他",而不是其他具体事项选项。这是为了保证电话核实的准确性和一致性。 B选项中提到,在电话核实时,如果客户的电话号码无法接通,可以拨打114查询客户的联系方式,并进行现场核实。同样,对于这种情况,核实事项应选择"99-其他",而不是其他具体事项选项。 因此,选项A和B都是正确的,所以答案为AB。