解析：定期存款托管账户凭（）在系统中设置“托管账户”标识。 A.A.开立资产托管银行账户委托书 B.B.资产托管银行账户开立通知书 C.C.托管账户标识说明函 D.D.定期存款划款指令答案:D 题目解析：根据题目所述，要求选出定期存款托管账户在系统中设置“托管账户”标识的凭证。选择D选项，即定期存款划款指令。在进行定期存款托管账户的操作时，使用定期存款划款指令作为凭证，在系统中进行相关设置，将该账户标识为“托管账户”。因此，答案D是正确选项。

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537、2021年4月2日[工作日]长沙分行A支行办理的柜面业务，再审核系统凭证扫描补录工作应于（）内处理完毕。

A. A.4月2日

B. B.4月3日

C. C.4月4日

D. D.4月6日

解析：题目要求在2021年4月2日长沙分行A支行办理的柜面业务，再审核系统凭证扫描补录工作应在多少时间内处理完毕。根据题目信息，办理业务的当天是工作日，所以答案不能是当天。选项A是在4月2日之后的日期，不符合要求。选项B是在4月3日，符合要求，因此答案选B。

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288、小王已持有一张我行借记卡Ⅰ类户，现申请办理借贷合一卡，核批后我行将向其发放信用卡及借记卡Ⅱ类户。（）

解析：原文：将单独发放信用卡

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374、以下美签护照传递业务操作流程处理正确的是（）

A. A.客户李四2023年1月25日来长沙分行辖内网点领取护照，柜员通过57221（交易码）,费用类型选择2-护照服务费向客户收取人民币68元护照传递服务费

B. B.客户张三2023年1月26日前往广州分行营业部领取护照，柜员交易完成后未向客户收取人民币68元护照传递服务费

C. C.客户李四缴费凭证遗失，请网点协助进行补制，柜员以该缴费凭证无法进行补打为由拒绝了客户

D. D.客户张三2023年1月27日前往广州分行营业部申请开具发票，网点柜员告知客户该费用为我行代美国使馆收取，我行仅提供缴费凭证，无法开具发票

解析：的答案是ABD。解析： A. 选项A描述了客户李四在2023年1月25日来长沙分行辖内网点领取护照的情况，并说明了柜员通过交易码57221向客户收取人民币68元的护照传递服务费。这是符合操作流程的正确处理方式。 B. 选项B描述了客户张三在2023年1月26日前往广州分行营业部领取护照的情况，但柜员交易完成后未向客户收取护照传递服务费。根据业务规定，客户领取护照时需要支付传递服务费，因此这个操作流程是错误的。 C. 选项C描述了客户李四缴费凭证遗失的情况，但柜员以无法进行补打为由拒绝了客户。这并不是处理护照传递业务的正确流程。 D. 选项D描述了客户张三在2023年1月27日前往广州分行营业部申请开具发票的情况，网点柜员告知客户该费用为银行代美国使馆收取，无法开具发票。根据情况描述，这是符合业务规定的正确处理方式。综上所述，选项A、B和D是描述护照传递业务操作流程的，其中A和D是正确的，因此答案是ABD。

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429、以下管控名单，仅能由分行运营管理部解除的有：( )

A. A.电信诈骗涉案账户名单（长沙）

B. B.ORTA风险处置名单

C. C.买卖银行卡惩戒客户名单（长沙）

D. D.ORTA电诈拦截可疑账户名单

解析：的答案是ACD。根据题目描述，只有分行运营管理部有权限解除管控名单。从选项中，可以看出A选项是符合条件的，因为"电信诈骗涉案账户名单（长沙）"只能由分行运营管理部解除。同样地，C选项中的"买卖银行卡惩戒客户名单（长沙）"也只能由分行运营管理部解除。最后，D选项的"ORTA电诈拦截可疑账户名单"同样需要分行运营管理部解除。因此，答案为ACD。

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A. A.违约金收入“423营业外收入-06违约赔款收入账户”，入账金额为3000.00

B. B.违约金收入“423营业外收入-06违约赔款收入账户”，入账金额为2830.19

C. C.违约金收入“423营业外收入-99其他营业外收入”，入账金额为3000.00

D. D.违约金收入“423营业外收入-99其他营业外收入”，入账金额为2830.19

解析：题目解析该题考察提前还款违约金的会计处理知识。根据题目描述，提前还款违约金按照提前还款金额的1%收取，增值税率为6%。因此，违约金收入应计入“423营业外收入-06违约赔款收入账户”。计算违约金收入的金额时，应根据提前还款本金剩余30万和违约金率1%计算，再加上6%的增值税。正确答案是选项B，违约金收入入账金额为2830.19。

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A. A.第一道防线由网点柜面人员、零售及对公客户经理等一线人员构成

B. B.分行合规部、风险管理部为第二道防线

C. C.分行人力资源部门、技术部门与支持部门为第三道防线

D. D.内部审计部门独立于防线之外，对三道防线情况进行审计

解析：本行按照“三道防线”风险管理原则履行反洗钱职责。第一道防线为客户、产品、服务、营销等业务条线；第二道防线为合规与风险部门、人力资源部门、技术部门与支持部门；第三道防线为内部审计部门。“三道防线”内部须设置反洗钱兼职岗位，并配备适量人力资源。

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371、单位客户来我行办理新开户及网银签约的业务，下列关于各场景中说法正确的有（）

A. A.客户为双异地客户，在我行开立一般账户后要求要开立网银，原则上开户三个月内不能签约企业网银、手机银行、银企直联等对公电子渠道，若确需开立的可由一级分行运营管理部审批通过后办理

B. B.客户为小微企业，在我行开立基本账户，但客户经理未上门进行核实，可采用小微企业简易开户的模式进行开户并签约网上银行

C. C.洗钱高和较高风险客户、工商状态注销、撤销、吊销等状态异常的客户，不得开立公司网银

D. D.命中可疑空壳公司名单的客户，网银系统层面将控制日累计限额的金额上限为50万元、日累计笔数上限50笔，可以开通电子票据以及单位结算卡产品

解析：题目要求判断哪个说法是正确的。根据选项，A选项要求双异地客户在开户三个月内不能签约企业网银等对公电子渠道，除非经一级分行运营管理部审批通过，这是符合要求的；B选项要求小微企业在客户经理未上门进行核实的情况下，可以采用简易开户模式进行开户并签约网上银行，这是符合要求的；C选项要求不能为洗钱高风险客户等异常状态的客户开立公司网银，这是符合要求的；D选项要求命中可疑空壳公司名单的客户在网银系统层面上限控制，这也是符合要求的。所以选项C是不正确的，因为它与反洗钱要求相悖。

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665、根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，警告处分的影响期间为（）。

A. A.3个月

B. B.6个月

C. C.9个月

D. D.1年

解析：题目解析该题目是询问警告处分的影响期间是多久。根据选项内容，选项B中的6个月是警告处分的影响期间。因此答案为B。

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