A、A.由网点附上说明,与客户进行电话核实后直接修改
B、B.重新填写客户信息表,进行信息修改
C、C.将个人客户信息登记表的影像打印,说明修改原因进行修改,无需联系客户
D、D.无需处理,待客户下次办理业务时进行修改
答案:C
解析:个人客户信息建立交易若为柜员录入信息有误,可采取如下方法处理() 答案:C 解析:根据选项C,如果柜员在个人客户信息建立交易时录入信息有误,可以将个人客户信息登记表的影像打印,说明修改原因进行修改,无需联系客户。这是一种方便且有效的处理方法,无需额外联系客户即可修改错误信息。
A、A.由网点附上说明,与客户进行电话核实后直接修改
B、B.重新填写客户信息表,进行信息修改
C、C.将个人客户信息登记表的影像打印,说明修改原因进行修改,无需联系客户
D、D.无需处理,待客户下次办理业务时进行修改
答案:C
解析:个人客户信息建立交易若为柜员录入信息有误,可采取如下方法处理() 答案:C 解析:根据选项C,如果柜员在个人客户信息建立交易时录入信息有误,可以将个人客户信息登记表的影像打印,说明修改原因进行修改,无需联系客户。这是一种方便且有效的处理方法,无需额外联系客户即可修改错误信息。
解析: 题目中提到可以在办理账户撤销手续后再将我行资金监管账户平台解约,并将账户余额转入施工总承包单位账户。答案选择B,错误,是因为根据题目描述,可以在撤销账户后解约,这意味着解约是在账户撤销之后进行的,而不是在办理账户撤销手续前。因此,答案为错误。
A. A.二; 三
B. B.三; 三
C. C.三; 五
D. D.五; 五
解析:题目解析:对账回复中对于客户反馈的未达账项等不符信息,银企对账管理人员应于( )个工作日内完成查询与确认,涉及账务调整的,应于( )个工作日内完成。答案选项C:三;五。根据题目要求,对账管理人员应在三个工作日内完成查询与确认,对涉及账务调整的情况则需要在五个工作日内完成。选项C中的答案恰好满足了这两个条件。
解析:的答案是B,错误。题目描述了有权机关因案件调查需要对抵质押物品权证实物进行检查。根据题目中的信息,押品管理部门需要根据有权机关的指令协助完成实物检查工作,无需重新办理出入库手续。因此,答案为错误,而不是正确。
解析:因我行原因导致客户在业务过程中出现资金损失,客户通过法律途径向我行获取对应金额的赔付后,可再申请金融消费投诉快速赔付。() A.正确 B.错误 答案: B 解析:根据题目描述,客户通过法律途径向银行获取赔付后,不再可以再申请金融消费投诉快速赔付。因此,选项B "错误" 是正确答案,因为客户已经通过法律途径获得了赔付,不再有资格再申请金融消费投诉快速赔付。
A. A.对我行所承贷的贷款部分,我行应按日进行匡息处理。
B. B.对其他参加行所承贷的贷款部分,我行不进行匡息处理。
C. C.对其他参加行所承贷的贷款部分,核心业务系统于约定的结息日自动向借款人扣收应收利息。
D. D.于贷款到期日一次还本付息
解析: 题目涉及银团贷款匡结息处理。选项A表示"对我行所承贷的贷款部分,我行应按日进行匡息处理",选项B表示"对其他参加行所承贷的贷款部分,我行不进行匡息处理",选项C表示"对其他参加行所承贷的贷款部分,核心业务系统于约定的结息日自动向借款人扣收应收利息",选项D表示"于贷款到期日一次还本付息"。根据银团贷款的常规操作,借款人会根据贷款协议约定的结息日向各参与行支付应收利息,因此选项C是正确的。选项A中提到我行应按日进行匡息处理,这是常规操作,所以也是正确的。选项B和D则不符合常规操作,因此是错误的。因此,答案选项ABC是正确的。
A. A.对于单笔人民币5000元或外币等值1000美元的汇款汇出业务应登记汇款人的有效身份证号码或其他身份证明文件号码,并通过核对或查看已留存的证件信息等措施进一步核实汇款人信息
B. B.对于汇款人未在我行开户的,我行应按照一次性金融服务相关要求,登记汇款人姓名或名称、账号、住所等信息并向接收汇款的机构提供相关信息
C. C.若无法将汇款人姓名或名称、账号、住所等信息提供给接收汇款机构,为确保交易可追踪稽核,我行应拒绝为客户办理汇款汇出业务
D. D.业务办理过程中如怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,无论交易金额大小,我行应拒绝为客户办理汇款汇出业务
解析:题目要求找出在办理跨境汇款汇出业务时操作正确的选项。根据选项分析: A. 对于单笔人民币5000元或外币等值1000美元的汇款汇出业务,要登记汇款人的有效身份证号码或其他身份证明文件号码,并进一步核实汇款人信息。这是符合规范要求的。 B. 对于汇款人未在该行开户的,要登记汇款人姓名或名称、账号、住所等信息,并向接收汇款的机构提供相关信息。这是符合规范要求的。 C. 若
解析:题目解析 题目描述了分行资产托管部因系统功能故障,在没有核验托管客户印鉴的情况下完成了一项业务。根据常规的操作规程,银行柜面经办人员在接收到书面指令后,需要核实托管客户的身份和授权,其中包括核验客户印鉴。题目中描述的情况是柜面经办人员未核验托管客户印鉴就办理了该项业务,这是不符合规定的,所以答案是错误(B)。
解析:题目解析[填写题目解析]: 题目要求根据《中信银行一次性金融服务反洗钱管理规程》,判断一次性金融服务是否需要重复纳入大额交易和可疑交易监测范围。根据题目的描述,无法确定一次性金融服务是否需要重复纳入大额交易和可疑交易监测范围,因此选项B.错误是正确答案。