A、A.账户余额在10元（含）以下
B、B.账户连续年3年（含）以上未发生除结息以外其他资金交易
C、C.账户目前无薪金煲签约、三方存管签约、无未到期理财产品及未赎回基金产品
D、D.账户目前无支付监管
答案：C
解析：1.账户余额在10元（含）人民币以下；
2.账户连续两年（含）以上未发生除结息以外其他资金交易；
3.账户目前无薪金煲签约、三方存管签约、无未到期理财产品及未赎回基金产品
A、A.账户余额在10元（含）以下
B、B.账户连续年3年（含）以上未发生除结息以外其他资金交易
C、C.账户目前无薪金煲签约、三方存管签约、无未到期理财产品及未赎回基金产品
D、D.账户目前无支付监管
答案：C
解析：1.账户余额在10元（含）人民币以下；
2.账户连续两年（含）以上未发生除结息以外其他资金交易；
3.账户目前无薪金煲签约、三方存管签约、无未到期理财产品及未赎回基金产品
A. A.从事有偿中介活动的
B. B.参与民间借贷的
C. C.向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，或为民间借贷资金提供担保的
D. D.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构的
解析： 根据题目中提到的《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，发生下列行为之一的，给予责任人撤职、开除处分的行为包括：B.参与民间借贷、C.向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，或为民间借贷资金提供担保、D.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构。所以答案是BCD。
A. A.借款人
B. B.委托人
C. C.借款人或委托人
D. D.委托方以外的第三方
解析：根据题目中的描述，“我行办理委托贷款业务，应收取手续费”，因此应该由委托人支付手续费。选项B中的“委托人”符合题目要求，所以答案为B。
A. A.在框架协议中约定或框架协议中明确的单笔业务确认方式中约定，如业务确认书、大额报文、邮件等
B. B.由分行金融同业部向分行运营管理部账务中心提交指令，账务中心据此与存款人通过大额报文对来款及回款路径等信息进行确认
C. C.对于不签署框架协议的，在针对逐笔业务签署的协议中进行约定
D. D.由存款人出具路径信息确认函，对来款及回款路径及相关业务信息进行确认，由金融同业部对信息确认函鉴证交易对手盖章
解析： 题目要求对于存款人为银行类金融机构的客户，在采用"他行转开"方式在我行开立人民币非结算性同业存放业务时，可以采取哪些方式对来款路径进行确认。根据选项，A选项表示在框架协议中约定或明确单笔业务确认方式，如业务确认书、大额报文、邮件等；B选项表示由分行金融同业部向分行运营管理部账务中心提交指令，通过大额报文对来款及回款路径进行确认；C选项表示对于不签署框架协议的，可以在针对逐笔业务签署的协议中进行约定；D选项表示由存款人出具路径信息确认函，由金融同业部对信息确认函鉴证交易对手盖章。因此，选项ABC都是可以采取的方式来确认来款路径。
A. A.当日营业结束前
B. B.次工作日12:00前
C. C.次日12:00前
D. D.发起“10380发出自由格式公文”交易
E. E.发起“10360发出支付业务查询书”交易
F. F.直接在来账任务中发起查询
解析：查复行须在收到查询书的（ ）予以查复。查询行需要对支付业务进行查询的，应及时发出查询书。柜面受理岗/经办柜员可通过（）发起查询。 A.A.当日营业结束前 B.B.次工作日12:00前 C.C.次日12:00前 D.D.发起“10380发出自由格式公文”交易 E.E.发起“10360发出支付业务查询书”交易 F.F.直接在来账任务中发起查询 答案:BE 题目解析：根据答案选项的BE，查复行需要在收到查询书的当日营业结束前予以查复。柜面受理岗/经办柜员可以通过发起"10360发出支付业务查询书"交易来发起查询。这些步骤和时间要求可以确保查询的及时性和准确性。选项C和选项D都是时间限制，但与题目中的要求不符，因此排除。选项F直接在来账任务中发起查询，但不符合题目中提到的查询书的要求，因此也排除。
解析：对于可采用线下尽职调查方式的业务场景，由客户归属机构开展尽职调查工作。在客户归属机构负责人或授权人对尽调结果复核、审核确认，并出具经负责人或授权人签字同意的《开户/变更意见书》后，再由业务经办机构柜面办理
解析：题目解析：题目描述表明表内停息的单位贷款，其本金的罚息在表内核算，应收利息的罚息在表外核算。然而，实际上，罚息一般是指在贷款逾期时产生的违约金或滞纳金，这些费用通常是计入应收利息中，而不是进行单独的核算。因此，正确答案是B.错误。
A. A. 应至迟于1月25日完成账户备案
B. B. 应至迟于1月26日完成账户备案
C. C. 存款人类别应选择“企业法人”
D. D.存款人类别应选择“其他组织”
解析：的正确答案是A。根据题目描述，湖南XX建筑公司长沙分公司在2023年1月25日在分行营业部开立了基本账户。在人行账户管理系统备案方面，一般要求在账户开立后的一定时间内完成备案操作。因此，应至迟于1月25日完成账户备案。
A. A.由托收岗入保险柜
B. B.由托收岗与中心经理封包入保险柜
C. C.比照代保管重要物品办理入库保管
D. D.由托收岗与中心经理封包放入库房
解析：代客委托收款退回票据当日如无法及时补充相关事项并重新发出委托收款或客户未及时来行领取票据时（） A.A.由托收岗入保险柜 B.B.由托收岗与中心经理封包入保险柜 C.C.比照代保管重要物品办理入库保管 D.D.由托收岗与中心经理封包放入库房 答案:C 答案解析：根据题目描述，当代客委托收款退回票据无法及时补充相关事项并重新发出委托收款，或者客户未及时来行领取票据时，应该按照代保管重要物品的流程进行入库保管。因此，选项C是正确答案。选项A和选项B提及了保险柜，选项D提及了库房，但它们并没有提及按照代保管重要物品办理入库保管，与题目要求不符。
