A、A.支行行长
B、B.分行主管运营业务行领导
C、C.分行主管公司业务行领导
D、D.会计经理
答案:C
解析:题目解析 题目中提到A支行的重要战略客户C公司申请办理上门服务业务,但由于C公司内部管理原因,暂时无法签署《中信银行公司业务上门服务协议书》,要求选出需要对此种情况进行审批的选项。选项A中提到支行行长,选项B中提到分行主管运营业务行领导,选项D中提到会计经理,这些人员都不是公司业务行领导,不能对此种情况
A、A.支行行长
B、B.分行主管运营业务行领导
C、C.分行主管公司业务行领导
D、D.会计经理
答案:C
解析:题目解析 题目中提到A支行的重要战略客户C公司申请办理上门服务业务,但由于C公司内部管理原因,暂时无法签署《中信银行公司业务上门服务协议书》,要求选出需要对此种情况进行审批的选项。选项A中提到支行行长,选项B中提到分行主管运营业务行领导,选项D中提到会计经理,这些人员都不是公司业务行领导,不能对此种情况
A. A.普通全部冻结
B. B.司法全部冻结
C. C.只收不付
D. D.书面挂失
解析:根据账户出入账控制规则,以下特种业务状态,不可正常发放行内贷款的是( ) A.A.普通全部冻结 B.B.司法全部冻结 C.C.只收不付 D.D.书面挂失 答案:B 答案解析:根据题目描述,要求选择不可正常发放行内贷款的特种业务状态。选项A是普通全部冻结,选项C是只收不付,选项D是书面挂失。这些特种业务状态可能会导致一定的限制或冻结,但并不会完全阻止发放行内贷款。而选项B司法全部冻结意味着账户受到司法冻结,这会明确阻止账户进行正常的资金操作,包括发放行内贷款。因此,选项B是正确答案。
A. A. 开户数量异常,需分行营业部支行长审批同意
B. B. 开户数量异常,需经分行营业部支行长审批同意后,由分行客户主管部门、运营管理部负责人审批
C. C.应提供开立专用存款账户的批文或证明文件
D. D. 可以免除上门核实,因近12个月内,客户已由辖内其他经营单位上门核实通过
解析: 根据题目描述,甲公司已在分行营业部开立了5个专用账户,并在红旗区支行开立了一个一般账户,并且在2022年10月份已经由红旗区支行的客户经理上门核实确认无误。2023年2月23日,甲公司需要在分行营业部再开立一个专用存款账户。正确的说法应该是:B. 开户数量异常,需经分行营业部支行长审批同意后,由分行客户主管部门、运营管理部负责人审批;C. 应提供开立专用存款账户的批文或证明文件;D. 可以免除上门核实,因为近12个月内,客户已经由辖内其他经营单位上门核实通过。因此,选项BCD是正确的。
解析:题目解析 题目描述了在进行抵质押物品权证实物检查时,发现盘点结果与系统数据不符,原因是RFID标签无法识别。根据业务规范,当发现实物与系统数据不符时,应进行仔细确认,并进行双人核实,将核实情况形成书面说明留存备查。因此,题目的描述和操作是符合规范的,答案为A正确。
A. A.业务首期,分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后,运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令,将资金从“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户划转至“27304001401暂收商业汇票业务在途资金”账户
B. B.业务到期,分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后,运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令,将资金从“17304001401暂付商业汇票业务在途资金”账户划转至“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户
C. C.业务首期,分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后,运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令,将资金从“17304001401暂付商业汇票业务在途资金”账户划转至“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户
D. D.业务到期,分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后,运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令,将资金从“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户划转至“27304001401暂收商业汇票业务在途资金”账户
解析: 选项A:业务首期,分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后,运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令,将资金从“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户划转至“27304001401暂收商业汇票业务在途资金”账户。 选项B:业务到期,分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后,运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令,将资金从“17304001401暂付商业汇票业务在途资金”账户划转至“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户。 选项C:业务首期,分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后,运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令,将资金从“17304001401暂付商业汇票业务在途资金”账户划转至“30403000101零余额备付金账户
A. A.证件到期日
B. B.职业
C. C.单位名称
D. D.手机号码
解析: 题目要求找出个人客户信息维护中可以由代理人修改的内容。选项A表示证件到期日,选项B表示职业,选项C表示单位名称,选项D表示手机号码。根据一般的常规操作,代理人可以帮助客户更新证件到期日、职业和单位名称等信息,而手机号码通常需要客户本人提供或确认,因此答案为ABC。
A. A.配合调查,如实说明本人违规事实的
B. B.案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形
C. C.已按规章制度和操作流程审慎操作,但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生的
D. D.主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失的
解析: 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版,2021年],可以从轻或减轻给予处理的情形如下: A. 配合调查,如实说明本人违规事实。 B. 案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形。 C. 已按规章制度和操作流程审慎操作,但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生。 D. 主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失。 因此,选项ABD都是可以从轻或减轻给予处理的情形。
解析:总行运营中心非现场检查经理接收事实确认书申辩,对检查问题和申辩理由予以查证核实。如同意分行申辩,则结束整个非现场检查流程;如不同意分行申辩或发现新的问题,则驳回分行申辩
分行非现场检查经理接收驳回的事实确认书申辩,确认问题并下发交易机构整改,不可再次申辩。
A. A.定期账户开户行
B. B.分行账务中心
C. C.同城任一网点
D. D.异地资产处理岗
解析:题目解析 根据题目描述,A公司需要办理存单质押贷款,已经通过贷款申请审批并录入抵质押品信息,打印了《中信银行存单指令单(质押)》,现在需要办理质押换开电子存单手续。根据题目描述,可至异地资产处理岗(D)办理质押换开电子存单手续。选项BD都是正确的答案。