解析：对于以下情形，需对客户身份开展重新识别的有（） A.A.单位客户变更经营范围 B.B.单位客户受益所有人变更 C.C.单位客户法定代表人身份证到期 D.D.单位客户经营情况非正常状态答案:B 答案解析：根据题目描述，需要重新识别客户身份的情形是单位客户受益所有人变更。这是因为单位客户受益所有人的变更可能导致实际控制权发生变化，需要重新确认客户身份以满足反洗钱和合规要求。

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A. A.核实事项选择为“其他”

B. B.业务经办人员核实：请问贵单位授权哪位员工前来我行办理预留财务联系人变更手续？

C. C.如选择与单位法人进行地址核实：请问贵单位注册地址是？

D. D.变更事项核实：贵单位今天办理的是财务经办人员变更，请问确定变更为张女士作为贵单位日常业务的财务经办人员吗？

解析：的答案是ABCD。题目描述了柜台办理财务联系人员信息变更业务时，经办柜员小明与单位法人电话核实的情况。选项A指出核实事项应选择"其他"，这是一个流程错误。选项B和C是正确的核实话术，用于确认授权员工和注册地址。选项D也是正确的变更事项核实，用于确认变更为张女士作为贵单位日常业务的财务经办人员。因此，答案选择了所有正确的选项，即ABCD。

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A. A.资产托管部

B. B.金融同业部

C. C.运营管理部

D. D.经营机构

解析：这道题是关于开立同业条线SPV账户时，如果需要新建虚拟客户号，必须在开户资料中明确关联的一级法人主客户号信息。如果一级法人尚未在该银行建立客户信息，应由经营机构或运营管理部的相关人员通过CRM系统进行新建。答案选项中，只有选项B（金融同业部）和选项D（经营机构）涉及到与开立同业条线SPV账户相关的部门。因此，答案选BD。

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653、某客户张三代客户李四使用现金办理个贷还款，使用01832/现金代收付[现金代收]操作资金入内部账，不正确的是（）。

A. A、录入客户信息<交易凭证上打印的户名>应为张三

B. B、录入客户信息<交易凭证上打印的户名>应为李四

C. C、仅需张三提供身份证并进行联网核查

D. D、客户签名处应为张三

解析：根据题目描述，张三代客户李四使用现金办理个贷还款，使用01832/现金代收操作资金入内部账。题目要求选择一个不正确的说法。选项B中提到"录入客户信息<交易凭证上打印的户名>应为李四"，这是错误的说法，因为根据题目描述，张三代客户李四进行操作，所以录入客户信息应为张三的信息。因此，答案B是正确的。

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30、关于存款银行至我行开立同业银行结算账户的要求,以下说法正确的是（）。

A. A.需逐户经分行金融同业部门审批同意

B. B.要求执行首次开户面签制度,确实无法面签的,应经分行金融同业部门审批同意后再予开户

C. C.他行一级分行办理开户的,应通过大额支付系统发送大额核实报文到开户行进行核实

D. D.我行不得为异地（跨省、直辖市、自治区）客户开立同业银行结算账户,确需开户的,应经分行金融同业部书面审批同意

解析：答案选项B。根据题目要求，开立同业银行结算账户需要执行首次开户面签制度。如果确实无法进行面签，需要经过分行金融同业部门的审批同意后才能开户。选项B正确地描述了这个要求。

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