解析：题目要求选择关于运营条线在执行大额交易和可疑交易监测与报告工作中正确的说法。选项A表示负责按照中国人民银行大额交易和可疑交易报告数据标准采集本条线主管业务的交易数据；选项B表示负责按照中国人民银行大额交易和可疑交易报告数据标准保存本条线主管业务的交易数据；选项C表示在受理客户在柜面渠道办理业务中，如发现客户存在不配合身份识别或异常交易行为，须及时向本级合规部门进行报告；选项D表示在受理客户在柜面渠道办理业务中，如发现客户存在不配合身份识别或异常交易行为，须及时向本级客户主管部门进行报告。根据题目要求，正确的说法是ABC，因为这些选项都描述了在执行大额交易和可疑交易监测与报告工作中的正确做法。

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658、对于法定代表人对单位经营规模及业务背景不清楚的情况，应采取（）。

A. A.对法人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务

B. B.对财务负责人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务

C. C.对法人面签并留存视频、音频资料，视风险程度谨慎开通非柜面业务

D. D.对财务负责人面签并留存视频、音频资料，视风险程度谨慎开通非柜面业务

解析：题目询问在法定代表人对单位经营规模及业务背景不清楚的情况下，应采取的处理方式。选项A中提到"对法人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务"，这是一个合理的处理方式，因为在单位经营规模及业务背景不清楚的情况下，通过对法人进行面签并留存视频、音频资料，可以加强对客户的了解和风险控制，并在开户初期不开通非柜面业务，以便进一步核实单位情况后再考虑是否开通。因此，答案A是正确的。

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解析：存单质押电子化项目上线后,统一由押品、新零售信贷系统发起质押等指令，柜面核实出质人身份及存单真实性后办理质押换开电子存单，纸质存单作为质押物的封包入库保管。（） A.正确 B.错误答案:B 解析：根据题目描述，存单质押电子化项目上线后，纸质存单不再作为质押物的封包入库保管，而是办理质押换开电子存单。因此，选项 B 正确，即该描述是错误的。

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解析：我行取得的抵债资产为非金融资产时，抵债资产处置变现金额与抵债资产净值、变现税费、应交增值税、实际支付的补价超出（或少于）预计应支付补价的部分之间的差额，应确认为营业外收入（差额为正值）或营业外支出（差额为负值）。（） A.正确 B.错误答案:B 解析：根据题目描述，抵债资产处置变现金额与其他

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606、对于被公安机关通报配合打击治理电信诈骗工作不力的银行和支付机构，人民银行及其分支机构将（）

A. A.会同公安机关约谈相关负责人

B. B.根据公安机关移送线索倒查责任落实情况

C. C.列为执法检查

D. D.情节严重的，依据《中国人民银行法》第四十六条规定予以处罚

解析：题目解析：题目要求选择人民银行及其分支机构对于被公安机关通报配合打击治理电信诈骗工作不力的银行和支付机构的处理方式。根据题目描述，正确的答案应包括被约谈相关负责人（A）、倒查责任落实情况（B）、列为执法检查（C）、情节严重的，依据《中国人民银行法》第四十六条规定予以处罚（D）。因此，选项ABCD是正确的答案。

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184、银行承兑汇票到期当天凌晨，核心系统根据银行承兑汇票协议自动扣划款项，保证金账户和结算账户余额不足的，系统自动从（）科目暂付。

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423、客户张三已故，继承人需进行遗产公证方可来行继承。我行根据30052查询结果应对下列哪些账户执行管控（）

A. A.个人睡眠户

B. B.已注销账户

C. C.未激活账户

D. D.零余额账户

解析：根据题目描述，客户张三已故，继承人需要进行遗产公证才能继承。根据30052查询结果，我们需要对哪些账户执行管控。根据给出的选项，我们选择满足以下条件的账户进行管控：个人睡眠户（A）表示已故客户的账户，未激活账户（C）表示可能涉及继承人的账户，零余额账户（D）表示没有资金流动的账户，也需要进行管控。因此，答案为ACD。

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551、根据《中信银行反洗钱和反恐怖融资管理基本规定（2.0版，2018年）》，本行按照“三道防线”风险管理原则履行反洗钱职责。以下关于三道防线说法正确的是（ ）

551、根据《中信银行反洗钱和反恐怖融资管理基本规定（2.0版，2018年）》，本行按照“三道防线”风险管理原则履行反洗钱职责。以下关于三道防线说法正确的是（）