A、A.单位客户变更经营范围
B、B.单位客户受益所有人变更
C、C.单位客户法定代表人身份证到期
D、D.单位客户经营情况非正常状态
答案：B
解析：对于以下情形，需对客户身份开展重新识别的有（ ） A.A.单位客户变更经营范围 B.B.单位客户受益所有人变更 C.C.单位客户法定代表人身份证到期 D.D.单位客户经营情况非正常状态 答案:B 答案解析：根据题目描述，需要重新识别客户身份的情形是单位客户受益所有人变更。这是因为单位客户受益所有人的变更可能导致实际控制权发生变化，需要重新确认客户身份以满足反洗钱和合规要求。
A、A.单位客户变更经营范围
B、B.单位客户受益所有人变更
C、C.单位客户法定代表人身份证到期
D、D.单位客户经营情况非正常状态
答案：B
解析：对于以下情形，需对客户身份开展重新识别的有（ ） A.A.单位客户变更经营范围 B.B.单位客户受益所有人变更 C.C.单位客户法定代表人身份证到期 D.D.单位客户经营情况非正常状态 答案:B 答案解析：根据题目描述，需要重新识别客户身份的情形是单位客户受益所有人变更。这是因为单位客户受益所有人的变更可能导致实际控制权发生变化，需要重新确认客户身份以满足反洗钱和合规要求。
解析：的答案是B（错误）。 解析：同样地，这道题与前两道题的描述完全相同，所以答案也是错误。题目中明确说明小刘具备核心系统库管柜员权限，然而事实上，小刘没有这个权限，所以不能指定他来处理现金申领/上缴任务。
A. A.只收不付
B. B.不收不付
C. C.禁止销户
D. D.禁止更换介质
解析： 该题目问ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控措施，要求选择正确的管控措施。根据题目给出的选项，选项A表示只收不付，选项B表示不收不付，选项C表示禁止销户，选项D表示禁止更换介质。在电诈拦截措施中，为了减少风险，应当采取以下管控措施：可疑账户只收不付、不收不付，同时禁止销户和更换介质，以确保可疑账户资金的安全和追查。因此，选项ACD是正确的管控措施。
A. A.在远程审核申请书上必须注明原交易流水号，完整正确的冲账原因，经办、有权人签字
B. B.涉及对私客户交易类冲账客户要进行确认签字
C. C.对于特别类型冲账需提供相关审批件(如贷款展期，利息冲回等)
D. D.涉及对公客户交易类冲账经办客户要进行确认签字
解析：题目要求选择正确的关于01345/901345冲帐交易的说法。根据选项A，远程审核申请书上必须注明原交易流水号，完整正确的冲账原因，经办、有权人签字；选项B指出涉及对私客户交易类冲账客户要进行确认签字；选项C提到特别类型冲账需要提供相关审批件；选项D表示涉及对公客户交易类冲账经办客户要进行确认签字。因此，答案ABC是正确的选择，因为它们都包含了关于01345/901345冲帐交易的正确要求。
A. A.对法人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务
B. B.对财务负责人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务
C. C.对法人面签并留存视频、音频资料，视风险程度谨慎开通非柜面业务
D. D.对财务负责人面签并留存视频、音频资料，视风险程度谨慎开通非柜面业务
解析：对于法定代表人对单位经营规模及业务背景不清楚的情况，应采取（ ） A.A.对法人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务 B.B.对财务负责人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务 C.C.对法人面签并留存视频、音频资料，视风险程度谨慎开通非柜面业务 D.D.对财务负责人面签并留存视频、音频资料，视风险程度谨慎开通非柜面业务 答案:A 解析：根据题目描述，当法定代表人对单位经营规模及业务背景不清楚的情况下，应该采取对法人面签并留存视频、音频资料的方式。根据选项A，对法人面签并留存视频、音频资料，并在开户初期原则上不开通非柜面业务，符合对于法定代表人不清楚情况下的处理要求，因此选项A是正确的选择。
A. A.在行式自助设备，各行应严格执行现场双人清分和双人清机的监督制约机制，并确保现金清分和清机全程双人同在且有监控录像覆盖
B. B.自助设备至少每周进行一次清机加钞，节假日、年终决算日的前三个工作日必须进行清机加钞工作。原则上采取钞箱换钞箱的方式
C. C.在以“钞箱换钞箱”的外包清机模式下，支行清机前，应在监控下双人开袋检查钞箱封条，如发现封条破损或信息有误，应及时报告账务中心记账员并取消清机
D. D.支行清机时，清机人员必须把取款机、存取款一体机钱箱内的剩余现金全部取回，在监控录像环境下开箱清点现金，将清机后金额录入ATMP管理系统，并进行账款核对
解析：题目要求找出说法错误的选项。选项A、C、D都是正确的陈述，与规定一致。选项B中提到节假日、年终决算日的前三个工作日必须进行清机加钞工作，这与题目中提到的至少每周进行一次清机加钞的规定不符。所以答案是B。
A. A.有效身份证件(正、反面)）
B. B.联网核查及人脸识别结果
C. C. 交易场景
D. D.相关证明材料(能证明两个客户号的客户名称相同，或者证件类型、证件号码相同等)
解析：题目要求办理个人客户信息合并所需的影像资料。选项A包括有效身份证件的正面和反面，是合并客户信息所必需的影像资料之一。选项B提到联网核查和人脸识别结果，也是合并客户信息时所需要的资料。选项C的交易场景和选项D的相关证明材料与合并客户信息无关，因此不是正确的选项。因此，答案为ABCD。
A. A.小微企业简易开户，开户时暂未上门核实，故账户状态为“待激活”
B. B.注册地和经营地均在异地的企业，因我行主动营销开立基本户，可采用简易开户流程，先开户后上门核实
C. C.为自来小微企业简易开户，发现法定代表人证件地址为异地偏远地区，因客户不愿意提供辅助证明材料，故我行可以客户不配合身份识别婉拒开户
D. D.小微企业开户时，如发现法定代表人对企业行业、规模、经营均不了解，且无法合理解释，应按简易开户流程正常开立账户，但不开通非柜面功能。
解析：题目解析：选项A、B、C、D中，都有错误的说法。因此，答案为ABCD。
