A、A、录入客户信息<交易凭证上打印的户名>应为张三
B、B、录入客户信息<交易凭证上打印的户名>应为李四
C、C、仅需张三提供身份证并进行联网核查
D、D、客户签名处应为张三
答案:B
解析:根据题目描述,张三代客户李四使用现金办理个贷还款,使用01832/现金代收操作资金入内部账。题目要求选择一个不正确的说法。选项B中提到"录入客户信息<交易凭证上打印的户名>应为李四",这是错误的说法,因为根据题目描述,张三代客户李四进行操作,所以录入客户信息应为张三的信息。因此,答案B是正确的。
A、A、录入客户信息<交易凭证上打印的户名>应为张三
B、B、录入客户信息<交易凭证上打印的户名>应为李四
C、C、仅需张三提供身份证并进行联网核查
D、D、客户签名处应为张三
答案:B
解析:根据题目描述,张三代客户李四使用现金办理个贷还款,使用01832/现金代收操作资金入内部账。题目要求选择一个不正确的说法。选项B中提到"录入客户信息<交易凭证上打印的户名>应为李四",这是错误的说法,因为根据题目描述,张三代客户李四进行操作,所以录入客户信息应为张三的信息。因此,答案B是正确的。
A. A.提高客户开户或办理业务的审批权限
B. B.限制非柜面交易金额、次数和业务渠道
C. C.冻结账户
D. D.对账户采取“只付不收”设置
解析: 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版,2022年],针对高风险客户,采取与其风险程度相适配的管控措施包括:提高客户开户或办理业务的审批权限(选项A);限制非柜面交易金额、次数和业务渠道(选项B);冻结账户(选项C);对账户采取“只付不收”设置(选项D)。这些措施旨在加强对高风险客户的监控和限制,降低潜在风险的发生。
解析:正确的应为除二级分行辖属客户的上门对账工作
A. A.本分行营业部
B. B.本分行
C. C.本分行虚拟客户号
D. D.新建一级分行托管业务部门客户号
解析: 根据题目中的要求,托管账户预留印鉴时,应建立在本分行营业部(A)和本分行(B)下的客户号,并使用特定的自编协议号。因此,答案是AB。
解析:题目解析 这道题是关于柜员审核客户开户申请时的情况。根据题目描述,客户来行开立结算用户用于支付女儿学费,预留的手机号码为客户自己的。柜员审核后以手机号码非实名制直接拒绝了客户的开户申请。这是错误的做法。尽管手机号码预留者与客户不一致,但柜员应该进一步核实客户的身份和关系,并根据实际情况决定是否接受开户申请。因此,选项 B "错误" 是正确答案。
解析:的答案是B,即错误。 解析:根据题目描述,根据中信银行的员工违规行为处理办法,处分、经济处罚和其他处理决定从作出之日起生效,而处分期或影响期从决定生效之日起计算。受到通报批评处理的员工在通报批评生效之日起的12个月内将取消评选先进资格。因此,选项B,即错误,是正确的答案。
A. A.开户类
B. B.服务签约类
C. C.账户变更类
D. D.销户类
解析:根据形成账户资料的业务不同,可分为开户类(含未开立单位账户情形下的客户信息建立)、服务签约类(含签约、签约信息变更及解除签约)、账户变更类(含已开立/未开立单位账户情形下的客户信息变更)及销户类资料。
A. A.借款人
B. B.委托人
C. C.借款人或委托人
D. D.委托方以外的第三方
解析:根据题目中的描述,“我行办理委托贷款业务,应收取手续费”,因此应该由委托人支付手续费。选项B中的“委托人”符合题目要求,所以答案为B。
解析:总行运营中心非现场检查经理接收事实确认书申辩,对检查问题和申辩理由予以查证核实。如同意分行申辩,则结束整个非现场检查流程;如不同意分行申辩或发现新的问题,则驳回分行申辩
分行非现场检查经理接收驳回的事实确认书申辩,确认问题并下发交易机构整改,不可再次申辩。
A. A.存款人以我行定期存款质押向我行申请贷款的,应换发电子存单
B. B.存款人以我行定期存款质押向他行申请贷款的,应换发纸质存单
C. C.存款人以我行定期存款质押向我行或他行申请贷款的,均可选择换发电子存单或纸质存单
D. D.借款人到期或提前偿还我行或他行质押贷款的,需办理存单换回原证实书手续
解析:下列关于单位定期存款办理质押相关业务的说法中,正确的有() 答案: AB 解析:关于单位定期存款办理质押相关业务的说法: A. 存款人以我行定期存款质押向我行申请贷款的,应换发电子存单:当存款人以我行定期存款质押向我行申请贷款时,由于存款已经质押给了同一家银行,所以可以采用电子存单的方式进行记录。 B. 存款人以我行定期存款质押向他行申请贷款的,应换发纸质存单:当存款人以我行定期存款质押向其他银行申请贷款时,由于涉及到不同银行之间的业务,因此需要换发纸质存单进行记录。