456、2022年3月30日，A支行（二级分行营业部）会计经理日终对支行柜员重空尾箱及支行重空大库进行盘查核对无误后，2名管库员将重空库进行封包封存，按日打印重空大库明细，并与上一日重空大库明细进行核对，确认并未发生变动。直至4月20日，支行重空库发生重要空白凭证出入库及调缴，两名管库员开启重空库。当日日终，两名管库员对支行重空库进行实物盘查，清点核对无误，打印重空明细签章确认。（）

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47、湖南XX房地产公司申请将我行开立的一般账户变更为专用账户，按照结算账户开销户规定，应提供以下哪些资料（）

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203、我行取得的抵债资产为非金融资产时，抵债资产处置变现金额与抵债资产净值、变现税费、应交增值税、实际支付的补价超出（或少于）预计应支付补价的部分之间的差额，应确认为营业外收入（差额为正值）或营业外支出（差额为负值）。（）

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754、根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》，监控结果为（）的，各机构须进行审核和人工甄别。

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长沙分行2023年运营题库

661、以下单位前来长沙分行营业部办理对公账户业务，以下必须提供资料进行受益人识别的情形包括（）。

A、A.长沙市某房地产开发有限公司，首次开户

B、B.湖南省某法院，首次开户

C、C.开福区某建材经营部，个体户，变更法人

D、D.湖南某合伙企业，变更注册资金

答案：A

相关题目

550、下列关于员工行为规范管理描述正确的是( )

A. A.张三在工作中出现违规行为，属于个人行为，仅需对个人追责处理

B. B.柜员不仅需要遵守全行性的员工十禁，运营操作岗位十禁也需遵守

C. C.员工行为监测仅限于在行内工作的时段，八小时外的风险行为不属于单位管理范围

D. D.对于造成严重风险隐患的违规行为，可以用扣除员工行为积分的方式代替问责管理

解析：该题考察的是员工行为规范管理。选项A错误，因为员工的违规行为不仅仅是个人行为，还需要对个人进行追责处理。选项B正确，柜员需要遵守全行性的员工十禁，同时在运营操作岗位上也需要遵守十禁规定。选项C错误，员工行为监测不仅限于工作时段，还包括工作外的风险行为，属于单位管理范围。选项D错误，对于造成严重风险隐患的违规行为，需要进行问责管理，而不是仅仅扣除员工行为积分。因此，正确答案是B。

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解析：题目解析这道题目说的是在线上尽职调查任务的业务场景中，客户归属机构会开展尽职调查，然后由开户机构负责人或授权人确认任务。如果客户尽职调查流于形式、出具虚假尽职调查结果等原因导致账户或支付结算风险事件，那么责任应由客户归属机构和开户机构共同承担。根据题目描述，这个说法是错误的。因为题目中提到了如因客户尽职调查流于形式、出具虚假尽职调查结果等履职不尽责原因，由客户归属机构和开户机构共同承担相应责任。因此，选项 B.错误是正确的答案。

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468、2023年3月24日，分行营业部会计经理日终账务核对时发现30403科目余额为-500，00.00，经查询30403科目明细账为系统自动记账，可以办理营业结束。（）

解析：题目描述是关于分行营业部会计经理在日终账务核对时发现30403科目余额为-500,00.00的情况。根据描述，会计经理发现的是30403科目的余额为负数，表示出现了错误。因此，选项B"错误"是正确答案。

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505、与日常经营活动有关的收益类政府补助，由运营管理部依据财务会计部经（）审批通过的业务指令进行收入确认。

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777、根据《关于进一步明确智慧柜台业务有关工作要求的通知》，网点智慧柜台所在区域须录音录像，保存期限不少于（）。

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413、下列应由柜面凭协议维护资金监管账户平台的有（）

A. A.农民工工资专用账户

B. B.农民工工资保证金账户

C. C.商品房预售资金监管账户

D. D.企业破产程序中管理人账户

解析：题目解析答案为ABC。这道题是关于柜面凭协议维护资金监管账户平台的要求。选项A指出农民工工资专用账户需要由柜面凭协议维护资金监管账户平台，这是正确的。选项B表示农民工工资保证金账户也需要由柜面凭协议维护资金监管账户平台，这也是正确的。选项C提到商品房预售资金监管账户需要由柜面凭协议维护资金监管账户平台，也是正确的。因此，ABC选项都是正确的答案。

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解析：题目解析该题描述了A支行会计经理对支行柜员重空尾箱和支行重空大库进行盘查核对，并将重空库进行封包封存。然而，在4月20日发生重要空白凭证出入库及调缴的情况下，两名管库员开启了重空库，并在当日日终对支行重空库进行实物盘查，清点核对无误，并打印重空明细签章确认。根据描述，答案应为错误（B），可能是因为两名管库员未能按照正确的流程行事，导致重空库发生了变动。

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47、湖南XX房地产公司申请将我行开立的一般账户变更为专用账户，按照结算账户开销户规定，应提供以下哪些资料（）

A. A.变更银行结算账户申请书及附件信息表

B. B.撤销银行结算账户申请书、开立单位银行结算账户申请书及附加信息表

C. C.撤销银行结算账户申请书、变更银行结算账户申请书及附加信息表

D. D. 专用存款账户的专项开户依据

解析：题目解析：湖南XX房地产公司申请将我行开立的一般账户变更为专用账户，按照结算账户开销户规定，应提供以下哪些资料。选项A指出变更银行结算账户申请书及附件信息表，这是正确的资料。选项B指出撤销银行结算账户申请书、开立单位银行结算账户申请书及附加信息表，与变更为专用账户无关，不需要提供。选项C指出撤销银行结算账户

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解析：我行取得的抵债资产为非金融资产时，抵债资产处置变现金额与抵债资产净值、变现税费、应交增值税、实际支付的补价超出（或少于）预计应支付补价的部分之间的差额，应确认为营业外收入（差额为正值）或营业外支出（差额为负值）。（） A.正确 B.错误答案:B 解析：根据题目描述，抵债资产处置变现金额与其他

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754、根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》，监控结果为（）的，各机构须进行审核和人工甄别。

A. A.命中

B. B.疑似

C. C.未命中

D. D.待核查

解析：根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》，监控结果为"疑似"的，各机构须进行审核和人工甄别。这是因为反洗钱工作要确保银行系统能够监控到可疑交易，但仅仅命中名单并不能完全确认是否存在洗钱行为，还需要进行进一步的审核和人工甄别来确定是否涉及洗钱风险。

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